Proyecto "Coseguro IPS"
- 1. PROYECTO DE INVERSIÓN “ COSEGURO IPS"
- 2. IDEA LAS IDEAS SE BUSCAN… POCAS VECES SURGEN ESPONTÁNEAMENTE
- 3. IDEA DEL PROYECTO SERVICIO DE SALUD COBERTURA DEL COPAGO DEL 20 % DE LA OBRA SOCIAL IPS 1ER NIVEL 2DO NIVEL
- 4. FUNDAMENTACIÓN DEL PROYECTO Mejorar servicios de coseguro existentes en el mercado Para atender la Demanda Insatisfecha
- 5. Demanda Insatisfecha COMPLEJIDAD DE LOS TRÁMITES DEMORAS EN REINTEGROS DEMORAS EN AUTORIZACIONES DE PRÁCTICAS MÉDICAS
- 6. FORTALEZAS Y DEBILIDADES Fortalezas Recursos financieros adecuados Imagen de marca del producto Capacidades fundamentales en áreas claves Atención al cliente Debilidades Falta de experiencia en el rubro Estructura organizacional en formación Falta de posicionamiento en el Mercado Desventajas en Costos
- 7. VENTAJAS COMPETITIVAS Convenio con el IPS para obviar trámites de reintegros y autorizaciones Ubicación del servicio en la propia sede del IPS Credibilidad en el servicio
- 8. Estudio de Mercado Proveedores Consumidores Competencia Demanda específica Sistema de Comercialización
- 9. Proveedores IPS – Atención al público Padrón de profesionales del IPS (por convenio) Padrón de clínicas del IPS (por convenio)
- 10. CONSUMIDORES POTENCIALES Afiliados a la obra social IPS, residentes en Salta Capital
- 11. CONSUMIDORES POTENCIALES ANÁLISIS DEL PRECIO DEL SERVICIO Costo Precio de la Posicionam. Unitario Competencia mental TITULAR = $ 60; ESPOSA, HIJO = $ 10 DESCUENTO DIRECTO BCO MACRO C/ AUTORIZACIÓN DEL TITULAR
- 12. COMPETENCIA $ 47.88 x titular $ 5,00 x esposa $ 5,00 x hijo.- ATSA Urquiza 1070 Tel. 4311177 $ 33.00 x Titular $ 33,00 x esposa $ 33,00 x cada hijo.- UPCN Urquiza 325 Tel. 4317524 $ 33.00 x Titular $ 33,00 x esposa $ 33,00 x cada hijo.- Agremiación Docente Provincial Santa Fe 97 Tel. 4217222-4227757 Cobertura del 1er. Y 2 do Nivel con profesionales propios, Clínicas y Sanatorios limitadas por convenio.- $ 32,00 Titular $ 32,00 x esposa $ 32,00 x cada hijo.- Emprender S.A. (Asoc. de Jubilados). Córdoba 93 Tel. 4219528 SERVICIO PRECIO EMPRESA
- 13. ANALISIS DE LA COMPETENCIA Ventaja competitiva de la competencia --- Coseguros insertos en el Mercado --- Difícil traslado de los afiliados de un coseguro a otro Menor costo de la cuota
- 14. DEMANDA ESPECÍFICA horizonte del proyecto: 5 años estimación según encuesta y en base a la cantidad de afiliados del ips (120.886 afiliados: 51.958 titulares -43 %-, 68.928 beneficiarios -57 %-) Se incorporarán al “Coseguro IPS” el 5 % del mercado, durante el primer año: 6.044 afiliados ----- 2.599 Titulares (43%) 3.445 Benefic. (57 %) Crecimiento anual períodos subsiguientes = 20 %
- 15. SISTEMA DE COMERCIALIZACIÓN EMPLEADOS DEL IPS CANALES DE DEL SECTOR AFILIACIONES DISTRIBUCIÓN Y DE AUTORIZACIONES AFILIACIÓN PC DEL COSEGURO EN RED CON LAS DEL IPS EN SU SEDE PUBLICIDAD TV = $ 10.000 RADIO = $ 3.500 DIARIOS = EL TRIBUNO = $ 4.800 NUEVO DIARIO = $ 2.000 PUBLIC. RECORDATORIA 1ER AÑO = $ 1.500
- 16. ESTUDIO TÉCNICO Insumos Proceso de Producción Maquinarias y Equipos
- 17. INSUMOS Recursos Informáticos (por ejemplo Papelería y útiles) para trámites de afiliación Costo mensual $ 520
- 18. PROCESO DE PRODUCCIÓN En la sede del IPS (Av. Belgrano esq. Mitre) TURNO MAÑANA: 7:30 A 13:30 TURNO TARDE: 14:30 A 20:30
- 19. EQUIPOS PC -----------------------------------------$ 3.000 SOFTWARE ----------------------------- $ 2.500 MANTENIMIENTO SEMESTRAL ----- $ 250
- 21. Au ditorías Médicas ……………………………………………………………………. IPS Contabilidad del “Coseguro IPS”………………………………………………. Tercerizada Se prevé un incremento en los sueldos de un 10 % anual $ 700 c/u control estadístico de altas y bajas en afiliaciones recepción de documentación 4 Administrativos $ 4.000 Control de calidad del servicio prestado Resolución de situaciones problemáticas con afiliados y empleados 1 Gerente COSTO MENS FUNCIÓN CANT CARGOS
- 22. Estudio legal Coseguro del IPS Exento del Impuesto a las Ganancias
- 23. ESTUDIO ECONÓMICO Inversión inicial Necesidades de Financiamiento Flujo de Caja Proyectado
- 24. Inversión Inicial V.U. COMPUTADORAS = 3 AÑOS S/V.R. SE PREVÉ ADQUIRIR MODELOS NUEVOS EN EL 3ER AÑO DE VIDA DEL PROYECTO. SOFTWARE --- ACTUALIZ. PERMANENTE (MANT. SEM.) CAP TRAB --- $ 2.500 (1° AÑO), INCR. 15 % d. 2° AÑO $ 28.300 TOTAL $2500 CAPITAL DE TRABAJO $20300 PUBLICIDAD $2500 SOFTWARE $3000 COMPUTADORA INVERSION A REALIZAR ITEM
- 25. Financiamiento La inversión inicial será cubierta en su totalidad por el IPS en calidad de préstamo para el Coseguro sin intereses, será devuelta en 12 cuotas mensuales consecutivas a partir del 2do año, es decir, con un año de gracia.
- 26. Flujo de Caja Proyectado 100.748 72.772 60.461 13.721 9.334 Flujos de Efectivo 275.115 238.364 213.701 214.747 181.056 Total de Egresos 28.300 Devolución del Préstamo 500 500 500 500 500 Mantenimiento Software 4.800 4.800 4.800 4.800 4.800 Asesoramiento Contable 119.470 108.610 98.736 89.760 81.600 Sueldos 0 0 0 0 18.000 Publicidad recordatoria 150.345 124.454 109.665 91.387 76.156 Costo de las prestaciones EGRESOS 375.863 311.136 274.162 228.468 190.390 Total de Ingresos 2.500 Recupero de Cap Trabajo 50.005 41.671 49.608 41.340 34.450 Beneficiarios 323.358 269.465 224.554 187.128 155.940 Titulares 5 4 3 2 1 INGRESOS
- 27. EVALUACIÓN FINANCIERA a) Tasa Mínima de Rendimiento (costo de capital) b) Indicadores de Rentabilidad: - Valor Presente Neto (VAN) - Tasa Interna de Retorno (TIR)
- 28. a) Tasa Mínima de Rendimiento (Costo del Capital) Se toma como tasa de referencia la que utiliza el Banco Macro en la evaluación de solicitudes de préstamos para inversiones productivas i = 24 % Io = (28.300) – f1=9.334–f2=13.721–f3=60.461–f4=72.772–f5=100.747
- 29. Io = (28.300) –f1=9.334–f2=13.721–f3=60.461–f4=72.772–f5=100.747 100.748 72.772 60.461 13.721 9.334 Flujos de Efectivo 275.115 238.364 213.701 214.747 181.056 Total de Egresos 28.300 Devolución del Préstamo 500 500 500 500 500 Mantenimiento Software 4.800 4.800 4.800 4.800 4.800 Asesoramiento Contable 119.470 108.610 98.736 89.760 81.600 Sueldos 0 0 0 0 18.000 Publicidad recordatoria 150.345 124.454 109.665 91.387 76.156 Costo de las prestaciones EGRESOS 375.863 311.136 274.162 228.468 190.390 Total de Ingresos 2.500 Recupero de Cap Trabajo 50.005 41.671 49.608 41.340 34.450 Beneficiarios 323.358 269.465 224.554 187.128 155.940 Titulares 5 4 3 2 1 INGRESOS
- 30. b) Indicadores de Rentabilidad – V.A.N. Para la aplicación del V.A.N. debe tenerse presente que el criterio de evaluación dice que “el Proyecto es rentable si el V.A.N. es mayor que 0” V.A.N. del Proyecto = $ 68.555
- 31. b) Indicadores de Rentabilidad – T.I.R. Para la aplicación de la Tasa Interna de Retorno (T.I.R.) debe tenerse presente que el criterio de evaluación dice que “el Proyecto es rentable si la T.I.R. es mayor que el Costo del Capital) T.I.R. = 87,5 %
- 32. UNIVERSIDAD CATÓLICA DE SALTA TRABAJO PRESENTADO POR LAS ALUMNAS: ARAMAYO GONZÁLEZ, MIRIAM NOEMÍ BURGOS, INÉS ALEJANDRA GAUDELLI, ELIZABETH SUSANA PROFESOR: LIC. JOAQUÍN RUIZ DE LOS LLANOS SALTA, 26 DE JULIO DE 2008