4 t09 fact sheet
- 1. Fact Sheet 2009 Perfil Corporativo Compromisso O Banco Santander é um dos bancos múltiplos Somos prestadores de serviços líderes no Brasil, que acredita ser um dos financeiros e acreditamos que mercados mais atraentes do mundo dado a confiança deve ser a base de seu alto potencial de crescimento e sua baixa todos os nossos relacionamentos. penetração de produtos e serviços bancários. O Criaremos vínculos de qualidade banco é o terceiro maior banco privado do Brasil entre nós, funcionários, e com e o maior banco controlado por um grande nossos clientes, fornecedores e grupo financeiro global em ativos, de acordo acionistas, para juntos buscarmos com o Banco Central. As operações do Banco ideias inovadoras em gestão, Santander estão localizadas em todo o País e produtos e serviços que respondam estrategicamente concentradas nas regiões sul e aos desafios da nossa época. sudeste, área que representa aproximadamente Assim, seremos líderes do nosso 73% do PIB e onde possui atualmente uma das setor e referência para o Grupo maiores redes de agências bancárias dentre os Santander, para o nosso país e bancos brasileiros. para o mercado em geral. Distribuição 2009 2008 Var. Carteira de crédito (%) - Dez/09 Agências 2.091 2.083 0,4% Distribuição por Segmento PABs 1.502 1.503 -0,1% 31% Pessoa Física Caixas eletrônicos 18.094 18.120 -0,1% Clientes (mil) 22.240 20.918 6,3% Total de correntistas ativos1 (mil) 10.240 9.831 4,2% 1- Clientes com movimentação de depósito à vista no período de 30 dias, segundo o Banco Central do Brasil. 28% Grandes 23% Empresas Pequenas e Médias Empresas Norte: 5% PIB Nordeste: 13% PIB Part. de Mercado:5% Part. de Mercado: 7% North: 5.1% GDP Market Share: 4.9% 18% Financ. Consumidor Centro-Oeste: 9% PIB Sudeste: 57% PIB Part. de Mercado: 6% Part. de Mercado: 16% Segmentação Sul: 16% PIB Unidades de Negócio Part. de Mercado: 9% Banco Banco Global de Gestão de Comercial Atacado Recursos de Terceiros e Seguros Desenvolvimento Sustentável Foco de Atuação Clientes Pessoa Física e Clientes Corporativos Gestão de Recursos de O Banco foca na sustentabilidade social e ambiental em seus procedimentos, Empresas (exceto Globais e Atividades de Terceiros e Seguros Clientes Corporativos Tesouraria produtos, políticas e relacionamentos. Acredita que seu compromisso com Globais) a sustentabilidade e transparência lhe ajudará a criar uma plataforma de negócios que manterá o crescimento de suas operações a longo prazo. PF PJ Clientes com Patrimônio acima de Clientes Corporativos Globais R$ 1 milhão Corporate: Receita Bruta anual Para mais informações sobre as iniciativas de responsabilidade social do Banco Clientes com renda mensal acima de R$ 250 milhões Santander acesse: a partir de R$ 4.000 Empresas: Receita Bruta anual Clientes com renda mensal entre entre R$ 30 e 250 milhões http://www.santander.com.br/social R$ 1.200 e 4.000 Pequenas e médias Clientes com renda mensal empresas: Receita Bruta inferior a R$ 1.200 anual de até R$ 30 milhões
- 2. 2009 Destaques do Período Lucro Líquido (Pro Forma IFRS) R$ milhões 30% 40,8% Lucro líquido de R$ 5.508 MM em 2009, com crescimento de 41% em 3.917 5.508 doze meses. Crescimento do lucro alavancado por crescimento das receitas e 13% 3.007 3.913 controle de gastos. 2.445 Fact Sheet 2.170 Melhora nos indicadores de Gestão em doze meses (12M09/12M08): Eficiência¹: 35,0% com queda de 9,1 p.p. Recorrência²: 57,0% com aumento de 6,1 p.p. ROE³: 19,3% com aumento de 2,6 p.p. Bons indicadores de Solidez (dez/2009): 6M08 6M09 9M08 9M09 2008 2009 Índice de Basiléia³: 25,6%, com aumento de 10,9 p.p. em doze meses Cobertura: 101,7%, com aumento de 0,7 p.p. no trimestre. Margem Líquida com Juros Patrimônio Líquido³ de R$ 40.954 MM R$ milhões 1- Despesas gerais sem amortização/Receitas Totais 15,3% 2- Comissões líquidas/Despesas Gerais sem amortização 3- Exclui o ágio apurado na Aquisição do Banco Real e da Real Seguros Vida e Previdência 19.231 22.167 Performance 2009 2008 Var. % RESULTADOS (R$ milhões) Margem de juros líquida 22.167 19.231 15,3% Comissões Líquidas 6.238 5.866 6,3% Despesas de Provisão para Crédito de Liquidação Duvidosa (10.520) (7.240) 45,3% 2008 2009 Despesas Administrativas e de Pessoal (10.947) (11.532) -5,1% Lucro líquido 5.508 3.913 40,8% Despesas Administrativas e de Pessoal BALANÇO PATRIMONIAL (R$ milhões) R$ milhões Ativo total 315.973 294.190 7,4% -5,1% Títulos e valores mobiliários 80.616 50.921 58,3% 11.532 Carteira de crédito¹ 138.394 136.039 1,7% 10.947 Captações de clientes 143.672 149.534 -3,9% Patrimônio líquido 69.266 49.837 39,0% Patrimônio líquido excluindo ágio2 40.954 22.349 83,2% INDICADORES DE DESEMPENHO (%) Retorno sobre o patrimônio líquido – anualizado 9,8% 10,3% -0,5 p.p. Retorno sobre o patrimônio líquido excluindo ágio2 - anualizado 19,3% 16,8% 2,6 p.p. Retorno sobre o ativo médio – anualizado 1,8% 1,5% 0,4 p.p. 2008 2009 Índice de Eficiência3 35,0% 44,1% -9,1 p.p. Índice de Recorrência4 57,0% 50,9% 6,1 p.p. Índice de Eficiência1 Índice de Basiléia excluindo ágio2 25,6% 14,7% 10,9 p.p. % INDICADORES DE QUALIDADE DA CARTEIRA (%) -9,1 p.p. Índice de Inadimplência5 - IFRS 7,2% 5,7% 1,5 p.p. 44,1% Índice de Inadimplência6 (acima de 90 dias) - BRGAAP 5,9% 3,9% 2,0 p.p. 35,0% Índice de Inadimplência7 (acima de 60 dias) - BRGAAP 6,8% 5,0% 1,8 p.p. Índice de Cobertura8 101,7% 105,8% -4,1 p.p. 1 Carteira de Crédito de Clientes (Gerencial). 2 Ágio apurado na aquisição do Banco Real e da Real Seguros Vida e Previdência. 3 Eficiência: Despesas Gerais/Total das Receitas. O índice de eficiência excluindo o Hedge de Cayman para os períodos de 12M08, 12M09, 4T09 e 3T09 seriam respectivamente: 43,1%, 36,3%, 37,2% e 35,2%. 4 Comissões líquidas / Despesas gerais. 5 Operações vencidas há mais de 90 dias mais créditos normais com alto risco de inadimplência / carteira de crédito gerencial 2008 2009 6 Operações vencidas há mais de 90 dias / carteira de crédito em BRGAAP. 1- Excluindo o Hedge de Cayman para 2008 7 Operações vencidas há mais de 60 dias / carteira de crédito em BRGAAP. e 2009 seriam de: 43,1% e 36,3%. 8 Provisões de Crédito de Liquidação Duvidosa / operações vencidas há mais de 90 dias mais créditos normais com alto risco de inadimplência. Principais Ratings Contatos Agência de Rating Longo Prazo Curto Prazo Escala Nacional AAA (bra) F1+ (bra) Atendimento a investidores Fitch Ratings Moeda Local BBB+ F2 Tel: +55 (11) 3553-3300 Moeda Estrangeira BBB F2 E-mail: ri@santander.com.br Escala Nacional brAAA brA-1 Standard www.santander.com.br/ri Moeda Local BBB- A-3 & Poor’s Moeda Estrangeira BBB- A-3 Atendimento a acionistas Escala Nacional Aaa.br BR-1 Tel: 0800 286 8484 Moody’s Moeda Local A2 P-1 E-mail: acionistas@santander.com.br Moeda Estrangeira Baa.3 P-3 www.santander.com.br/acionistas