計畫書撰寫970415-詹翔霖教授
Download as PPT, PDF0 likes501 views
本文件提供了撰寫創業計畫書的重要指導，包括計畫書的目的、格式、撰寫技巧及常見錯誤。它強調計畫書在吸引投資者方面的關鍵性，並提供多項問題以評估創業機會。文中也提到創業計畫的定義、實力、與實際運營之間的差距，以及如何有效規劃以降低失敗風險。
計畫書撰寫970415-詹翔霖教授
- 1. 撰寫 創業貸款計劃書 詹仁松 97.04.15
- 2. 資 歷 簡 介 政治大學科管所 跨領域高科技管理班 英國國立威爾斯大學 企管碩士 美國西太平洋大學 企管博士 大陸清華大學醫藥經營管理 特聘副教授 大葉大學 企管系、休閒管理系 兼任 職訓局 3C 核心職能講師 日本產經協會 MTP 講師 企業訓練聯絡網人力資源發展服務團顧問 行政院勞工委員會創業諮詢輔導顧問 中山管理教育基金會擔任諮詢輔導顧問 中小企業處榮譽指導員 行政院勞委會 員工協助方案 行政院勞委會 社會專業社工訓練 美國 NGH 催眠協會 認証合格催眠心理諮商師
- 3. 創業貸款計劃書撰寫主事項 1. 撰寫創業計畫書目的 2. 創業計畫書格式與撰寫技巧 3. 創業計畫書分析 - 就投資者與銀行角度檢視
- 4. 創業就是將創意變成企業 穩定中逐漸退出 制度化管理階段 改良與改善階段 進入事業成長期 調整經營計劃 試行經營計劃 創立新事業 經營計劃 原型 市場研究、工程設計 創意 科學應用研究 科學家與研究人員 發明家和創新家 企劃專家與顧問 創業家 成長企業的管理者 財務管理者 成熟企業的管理者 創業的必修課程：撰寫經營計畫書
- 6. 反對者的意見 時間與資源成本很高、 寫完就過時了、 想的太多就做不成了、 不確定因素太高無法寫、 做出實績再來籌資更有效、 口頭溝通就可以了
- 7. 支持者的意見 創業過程的重要組成部分： ** 掌握創業機會的內容 ** 規劃創業過程 ** 催生創業行動 ** 指引創業決策 全面檢視創業的問題，降低失敗的風險，增加成功機率 由構想到機會發掘與評估的過程 與利益關係人溝通，爭取外部資源 將企業理想與現實結合
- 11. 經營計畫書撰寫的原則 呈現競爭優勢與投資利基 呈現經營能力 市場導向 一致 實際 明確
- 12. . 創業構想是否符合實際？ 是否能夠兼具公益目的與獲利特色？ 創業者與它的成員是否具備條件？是否能帶給他人信心？是否值得信任？ 市場潛力有多大？佔有率？ 這家公司具有怎樣的競爭優勢？獲勝的條件為何？（資源能力） 一般投資者都會發展一套投資評估的問題表單
- 13. 創業投資的評估架構 人 機會 案子 環境 創業者 團隊 股東 時機 客戶 模式 規模 結構 價格 法規 競爭 其它 經濟 科技
- 14. 打造新事業機會 人們很容易產生許多創意，但卻不知該如何評估創業機會，也不知如何將創意打造成為一個可行的創業機會。 撰寫創業計畫書可以協助創業家將創意打造成為一個可行的創業機會。 請述說機會形成的背景環境？ 你的產品 / 服務可以解決哪些市場與顧客目前所遭遇的關鍵問題？或是提供他們未滿足的需求？為何滿足這些需求（解決問題）是重要的？具有急迫性的？ 對於你的產品 / 服務而言，誰是哪些願意讓你賺大錢的最主要顧客？相對競爭（替代）產品，為何這些顧客願意付出更高的價格？
- 15. 你將如何創造顧客價值？請說明內容與程序。為何這些創造顧客價值的投入可以為你賺取顯著的報酬？ 請清楚描述你所要進入的市場內涵，包括市場結構、市場利基等，並請針對你的產品與服務，分析有關的市場潛力與滲透力。 請詳細描述你的產品與服務內容，以及它的用途與使用者對象。 請預估產品與服務的生命週期長度，在何時或何種情境下，該產品與服務可能為市場所淘汰？ 是否有替代品與競爭性產品？請進行雙方的比較說明。
- 16. 請評估利基市場顧客群的特徵： 如何分辨利基市場？利基市場顧客特徵的描述？ 利基市場顧客的購買動機？ 你的市場進入策略是否能迎合利基市場顧客的需求？是否能夠有效擴大利基市場的疆界？ 請說明配套的顧客服務措施。 為了更充分瞭解顧客需求、正確掌握焦點顧客群、區隔利基市場等，你需要進行比較深入的市場分析，以取得所需要的各項市場資訊。請以問卷問題方式，列出十個市場分析最 想要 得到的資訊。
- 18. 創業計劃書常犯的錯誤 30 ％的計劃書沒有提出獨特的經營策略； 40 ％的創業團隊缺乏行銷經驗，導致市場分析與行銷的內容非常薄弱； 55 ％的計劃書沒有討論到專利保護與智財權問題； 75 ％的計劃書沒有明確定義競爭者或進行競爭分析； 10 ％的計劃書沒有提供銷售預測與財務計畫，另外有 15 ％忽略了資產負債表， 80 ％的計劃書無法證明財務預測的正確性與未能提供財務資訊的細節
- 20. 計畫的 認知缺失問題 凡是最棒夠優越的產品，一定會暢銷 顧客和我們一樣，都認為這是一項「偉大」 「特殊」 「 便宜」………的產品 顧客不會有很大的轉換成本 顧客會主動上門來購買這項產品 各經銷商會迫不及待的想要進貨，並且積極提供各項銷售服務
- 21. 計畫的情境誤認 產品開發必將如期完成，而且也不會超過預算 我們一定能聘僱到所需要的人手 競爭者一定會理性的回應 我們能維持合理的售價，並且如預期獲利與擴大市場佔有率 公司內每個人一定會及時伸出援手，緊密配合同心協力達成使命
- 22. 對創業計畫應有的正確認知 創業計畫的目的是為了催生創業行動 創業計畫需要在行動中，不斷的被修訂 創業是一種在不斷修訂計畫指引下，摸著石頭過河，霧中開車前進
- 23. 創業鳳凰創業計畫書審視注意事項 -1 01. 核對申請人基本資料 ( 身分證字號及出生年月日 ) 有無錯誤。出生年月日須符合 20~65 歲之女性。 02. 「戶籍地址」或「通訊地址」請申請人要填寫清楚。 ( 例如，圈選縣或市、鄉或鎮或市、村或里、街或路 ) 03. 「最近一次失業週期」，所填寫之週期須與經歷之最後離職日期相符。申請人若仍在職，則填寫「無」。 04. 「身分別」，須注意「特殊境遇婦女」及「負擔家計婦女」，兩者均需提供證明。 05. 「服務處所及名稱」，盡量請申請人將「到職日期」及「離職日期」填寫清楚。 06. 「訓練機構名稱」，以填寫申請人過去曾參加過的職業訓練課程為主，以增加審查優勢。 ( 例如，政府或民間單位舉辦之職訓課程 )
- 24. 創業鳳凰創業計畫書審視注意事項 -2 07. 「創業研習班別名稱」，以填寫申請人曾參與過政府舉辦之創業研習課程為主，並檢附其證明文件 ( 至少須滿 18 小時 ) ，須分別註明承辦單位 ( 例如， ** 協會或中小企協等等… ) 。 08. 「創辦事業名稱」，如籌設中可免填。已設立者須核對其營利事業登記統一編號或稅籍登記編號有無錯誤。 09. 「事業地址」，若為承租者，須附註坪數及月租金， 並附租賃契約書影本 。 10. 「主要產品 ( 業務 ) 」，此欄必填。 11. 「營業項目」，此欄申請人不必填寫。 12. 「財務分析」，以〝累積〞為基礎填寫。 「營業費用」需和「營運準備」中的員工薪資、水電費、營業場所租金及其他總和一致。「營業利潤」，如呈負數，須釐清或再輔導。若已開業者，請申請人以實際營收計列 ，如可以，請申請人附註已發生營收之每月營業額之證明，以增強審查委員之信心。
- 25. 創業鳳凰創業計畫書審視注意事項 -3 13. 「營運準備」，以三個月為基礎估計，但「員工薪資」須附註人數及月薪；「水電費」及「營業場所資金」須附註單月金額。 14. 「申請貸款用途」，此項可複選。 15. 「創業顧問評估情形」，推薦者最好加評語，不要只於推薦處打「 ˇ 」。 16. 「個人在金融機構貸款情況」， 請詳實填寫 ，如有貸款，尤其現金卡、一般信用貸款及紓困貸款 請暸解用途並說明 。 ( 必要時可建議申請人自行申請個人票債信紀錄作為附件 ) 17. 「擬前往申辦本貸款之銀行」，務必請申請人勾選，並填寫分行。 18. 「申請人簽章」，務必確認申請人有簽名。
- 26. 補充事項 -1 01. 創業計畫書每項問題欄位均須詳實填寫，如無該項，可逕填「無」，勿有空白未填寫。 02. 如已創業者，請申請人提供營業場所照片 ( 內容須包含營業場所內、外 ) ；若目前為裝潢中，也請提 供裝潢現場照片，以增強審查委員信心。 03. 未開業者，營業收入估列要保守一點 ( 營業利潤 超過 10 萬元以上需斟酌 ) ，且以將來可實現者為宜，並敘明如何達成。 ( 數量 X 金額 ) 04. 資金用途須明確，且符合創業用途。 05. 商品如有特殊供貨來源應特別註明。
- 27. 補充事項 -2 06. 標題與內容須一致，切勿答非所問。 07. 三等親以外之推薦人服務單位及基本資料勿漏寫。 08. 兩份三等親以外之親友推薦函內容不宜一致。 09. 三等親以外之推薦函不宜由研習班相識之學員互相推薦。 10. 營利事業登記證所載之營業項目須察看是否與創業內容一致。 11. 營利事業登記證或稅籍登記證明所載之營業地址須與申請人實際營業地點相符 。 12. 送審案件需編頁碼 ( 包含附件 ) ，未編者將退回原送件單位。
- 28. 補充事項 -3 13. 申請案件送審查會前須檢附以下要件： ● 創業鳳凰婦女小額貸款創業計畫暨貸款申請書正本一份。 ● 三等親以外之親友推薦函正本兩份。 ● 創業研習證明文件影本一份 ( 至少須滿 18 小時 ) 。 ● 稅籍登記證明、營利事業登記或主管機關核准設立 登記文件影本一份。 ( 可後補 ) ● 國民身分證正、反面影本一份。 ● 切結書正本一份。 ※ 上述第 13 項須檢附要件，排序以所列之順序為準。
- 29. 創業的風險很大 2006 年台灣新成立 11 萬家中小企業， 8.5 萬家結束營業。 台灣中小企業平均壽命為 13 年，美國則為 8 年，中國大陸為 5 年。 一般而言，新創企業的失敗率隨時間而遞增。美國的數據顯示， 23% 在兩年內倒閉， 52% 在四年內倒閉， 65% 在六年內倒閉。
- 30. 如果 撰寫經營計畫書只是跨出創業的第一步 那麼 如何才能創業 成功 ？
- 31. 熱情 能力 機會 執行力 人脈 成功之道
- 32. 態度決定高度 英雄創造時勢 實踐檢驗真理 發揮心靈的力量