Cofide 1
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Este documento presenta a COFIDE (Corporación Financiera de Desarrollo), un banco de desarrollo peruano. Describe su misión de contribuir al desarrollo sostenible y descentralizado del Perú mediante el financiamiento de pequeñas y medianas empresas. También resume algunos de sus principales programas de financiamiento para proyectos de gas natural vehicular, desarrollo agrícola y alivio de la pobreza.
Cofide 1
- 1. CorporaciCorporacióón Financiera de Desarrollon Financiera de Desarrollo PresentaciPresentacióónn Abril 2008Abril 2008
- 2. Nuestra Misión COFIDE, como banco de desarrollo de segundo piso, tiene como misión contribuir con el desarrollo sostenible y descentralizado del Perú, facilitando recursos financieros y promoviendo la inversión, mediante productos y servicios que satisfagan los requerimientos de una creciente competitividad empresarial, especialmente de las micro, pequeñas y medianas empresas.
- 3. ¿Que somos ? 1. Banco de Desarrollo de Segundo Piso 98.7% participación del Estado Peruano 1.3% participación de la Corporación Andina de Fomento (CAF) 2. Sólido respaldo patrimonial. Tercero en términos del volumen patrimonial del Sistema Bancario Equivalente al 43% de los activos 3. Alta cobertura a la exposición al riesgo crediticio. Cobertura sobre cartera pesada total 527% Ratio de morosidad 0.3% (Banca 2.2%) 4. Clasificación de Riesgo Institucional: A 5. Clasificación Instrumentos de Deuda: AAA Primer Programa de Bonos COFIDE AAA Monto emitido S/. 420.5 MM – Monto en circulación S/. 100 MM Segundo Programa de Instrumentos Representativos de Deuda - Monto en circulación S/. 98.2 MM 6. 35 años en el Sistema Financiero Nacional 7. El capital humano de COFIDE es de 153 personas.
- 4. ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO Año 2006 Oct-07 Año 2006 Oct-07 1,191 1,296 1,191 1,296 DISPONIBLE E INVERSIONES NEGOCIABLES ADEUDADO DE CORTO PLAZO 87 159 207 167 CARTERA DE SEGUNDO PISO 410 521 ADEUDADO DE LARGO PLAZO 389 362 CARTERA DE PRIMER PISO * 46 40 PROVISIONES PARA CARTERA * -155 -156 BONOS 107 117 INVERSIONES PERMANENTES OTROS PASIVOS 97 106 674 721 PATRIMONIO NETO 511 552 OTROS ACTIVOS 8 4 CARTERA EN CUENTAS DE ORDEN 138 134 FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA 937 973 (*) Incluye cartera registrada en cuentas por cobrar neta de intereses y comisiones no devengados y sus respectiva provisión. Activos administrados por US$ 2,403 MM (Δ 6%) Activos administrados por US$ 2,403 MM (Δ 6%) Estructura Financiera (US$ MM)
- 5. Propicia el incremento de la competitividad empresarial Propicia el incremento de la competitividad empresarial Promueve la formación de MYPES y su acceso al mercado financiero Promueve la formación de MYPES y su acceso al mercado financiero Promueve y Apoya el desarrollo sostenible y descentralizado Promueve y Apoya el desarrollo sostenible y descentralizado Promueve el desarrollo del mercado financiero y de capitales. Promueve el desarrollo del mercado financiero y de capitales. Principales Lineamientos Estratégicos 5. Desarrollo Regional: Fideicomisos de infraestructura con gobiernos regionales y municipales; Estructuración de financiamientos públicos y privados. 1. Desarrollo agrícola y rural: PFE 2. Cambio de matriz energética: COFIGAS 4. Alivio de la pobreza: FUNDER y Fideicomisos de Gestión 3. Apoyo a las MYPES: Líneas de Crédito, Fondos de Garantía y Servicios de Desarrollo Empresarial Principales Ámbitos de Acción COFIDE y el Desarrollo
- 6. Líneas de Financiamiento para GNVLLííneas de Financiamiento para GNVneas de Financiamiento para GNV DIVISIÓN DE NEGOCIOSPremio Creatividad Empresarial 2006 Categoria: Servicios Financieros y de Seguros Premio Creatividad Empresarial 2006 Categoria: Servicios Financieros y de Seguros PROGRAMA COFIGAS CONVERSIÓN FINANCIADA A GAS NATURAL
- 7. Objetivo del Programa Promover activamente el proceso de transformación productiva y de consumo de la economía nacional en base al uso intensivo del Gas Natural, por medio de Productos Financieros que faciliten el acceso al crédito de los diferentes agentes económicos. Antecedentes COFIDE tiene por misión, promover y apoyar el desarrollo de todo tipo de actividades y sectores económicos, incidiendo en aquellos que constituyen motor del desarrollo regional, creadores de valor y de empleo; tal como es el caso de los negocios vinculados a la Conversión financiada a Gas Natural en el Perú.
- 8. Recaudación vía Convenio Recaudación vía Convenio Recaudación vía Gasocentros Sistema Carga Inteligente Recaudación vía Gasocentros Sistema Carga Inteligente Servicios Financieros agregadores de Valor Servicios Financieros agregadores de Valor 1) COFIGAS PRODUCE (Industria) - Grande y Mediana 2) COFIGAS SERVICIO (Comercio y Servicios) - Gasocentros - Hoteles y Restaurant - Centros Comerciales 3) COFIGAS MYPES - Conglomerado - Suministro Doméstico 4) COFIGAS CASA - Conglomerados-Suministro Doméstico 5) COFIGAS VEHICULAR - Taxis - Privado - Buses - Transporte Pesado: Flota y Carga - Compra de Vehículos GNV 6) INFOGAS (Fideicomiso de Administración de Base de Datos y Recaudación) 7) FONCOBGAS (Fondo de Cobertura) - Transporte Público - MYPE 8) FONDOAMBIENTAL -CER Kyoto -CE Unión Europea
- 9. FIDEICOMITENTES PRIVADOS PLUSPETROL, CALIDDA, y CAMARA GNV FIDEICOMITENTESFIDEICOMITENTES PRIVADOSPRIVADOS PLUSPETROL y CALIDDA FIDEICOMITENTES PUBLICOS CONSEJO SUPERIOR MINEM, MTC y PRODUCE FIDEICOMITENTESFIDEICOMITENTES PUBLICOSPUBLICOS CONSEJO SUPERIOR MINEM, MTC y PRODUCE INFOGASINFOGAS FIDUCIARIO Inversión Hardware y Software Inversión Hardware y Software Mandato de Implementación y Administración del Sistema de Control de Carga de GNV Mandato de Implementación y Administración del Sistema de Control de Carga de GNV ESTACIONES ESTACIONES (27 Empresas) S/. 128.8 MM REVISION TECNICA CONTRATISTAS (5 Empresas) S/. 40.5 MM TALLERES TALLERES (102 Empresas) S/. 44.4 MM PROVEEDOR PROVEEDOR (40 Empresas) S/. 103.7 MM CERTIFICADOR (4 Entidades) S/. 5.3 MM IFIS CIAS DE SEG. IFIS (9 Entidades) S/. 126 MM Órgano Consultivo: COMITE Órgano Consultivo: COMITE USUARIOS 29,630 personas S/. 262 MM USUARIOS 29,630 personas S/. 262 MM En 27 Meses S/. 711 Millones Movilizados
- 10. DIVISIÓN DE NEGOCIOS CMAC ICA Financiamiento GNVFinanciamiento GNVFinanciamiento GNV
- 11. EvoluciEvolucióón de las Conversiones a GNV (periodo diciembre 2005n de las Conversiones a GNV (periodo diciembre 2005 –– marzo 2008)marzo 2008) Mes Cantidad % Dic-05 62 0.2% Ene-06 114 0.4% Feb-06 91 0.3% Mar-06 226 0.8% Abr-06 194 0.7% May-06 294 1.0% Jun-06 359 1.2% Jul-06 488 1.6% Ago-06 671 2.3% Sep-06 635 2.1% Oct-06 666 2.2% Nov-06 849 2.9% Dic-06 796 2.7% Ene-07 653 2.2% Feb-07 677 2.3% Mar-07 1,119 3.8% Abr-07 1,093 3.7% May-07 1,382 4.7% Jun-07 1,591 5.4% Jul-07 1,750 5.9% Ago-07 1,938 6.5% Sep-07 1,793 6.1% Oct-07 2,003 6.8% Nov-07 1,990 6.7% Dic-07 1,740 5.9% Ene-08 2,104 7.1% Feb-08 2,116 7.1% Mar-08 2,236 7.5% TOTAL 29,630 100% 0 500 1,000 1,500 2,000 2,500 Dic-05 Ene-06 Feb-06 Mar-06 Abr-06 May-06 Jun-06 Jul-06 Ago-06 Sep-06 Oct-06 Nov-06 Dic-06 Ene-07 Feb-07 Mar-07 Abr-07 May-07 Jun-07 Jul-07 Ago-07 Sep-07 Oct-07 Nov-07 Dic-07 Ene-08 Feb-08 Mar-08 CONVERSIONES GNV
- 12. Estructuración Financiera Financiamiento para adquisición de autos nuevos GNV Estructuración Financiera Financiamiento paraFinanciamiento para adquisiciadquisicióón de autosn de autos nuevos GNVnuevos GNV DIVISIÓN DE NEGOCIOS COFIDE
- 14. Unidad Valor Unidad Valor Rendimiento Km/galón 40 Km/m3 12.86 Precio S/. / galón 13.50 S/. / m3 1.43 Operación al mes días 26 días 26 Recorrido diario Km. 250 Km. 250 Unidad Valor Unidad Valor Consumo mensual galones 162.50 m3 505.38 Gasto Mensual S/. 2,193.75 S/. 722.69 S/. 1,471.06 % 67% Ahorro por unidad % de ahorro Concepto Gasolina GNV Concepto Gasolina GNV Ahorro de Combustible por Compra Taxi Nuevo GNV Comparación entre una unidad a gasolina y una unidad a GNV
- 15. Vehículos con 250 km díarios de recorrido en promedio FLUJO DE CAJA - AUTO NUEVO GNV Recorrido 250 km (en nuevos soles) Meses 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Ingresos por servicios de taxi 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 Combustible GNV (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) Mantenimiento (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) Impuesto vehicular (364) (364) FLUJO DE CAJA ECONÓMICO 1,717 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 1,717 Inversión en activos (36,423) Aporte propio 6,750 Financiamiento bancario 29,673 Comisión de Estructuración (297) Costo de seguro todo riesgo (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) Costo SOAT (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) Cuota mensual (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) Infogas (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) FLUJO DE CAJA FINANCIERO 517 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 813 Recargo en el precio del GNV 125% Precio del galón equivalente con recargo 10.01 RATIO DE COBERTURA 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 1.90
- 17. DIVISIÓN DE NEGOCIOS COFIDE Estructuración Financiera Financiamiento para adquisición de buses nuevos GNV Estructuración Financiera Financiamiento paraFinanciamiento para adquisiciadquisicióón de busesn de buses nuevos GNVnuevos GNV
- 18. Estructuración Financiera Instalación de Estaciones GNV Estructuración Financiera InstalaciInstalacióón den de Estaciones GNVEstaciones GNV DIVISIÓN DE NEGOCIOS COFIDE
- 19. El Producto Financiero Estructurado – P F E: Una herramienta financiera para el desarrollo El Producto Financiero Estructurado – P F E: Una herramienta financiera para el desarrollo
- 20. S/. Préstamo S/. Repago Contrato de Crédito ??RIESGOSRIESGOS Coberturas de riesgo no vinculadas al proceso que se financia IFIE exige del Productor Garantías Reales + Central de Riesgos Hipoteca, Prenda Agrícola Clasificación Normal ó CPP El riesgo lo asume la IFIE y es un riesgo crediticio en alto porcentaje Coberturas de riesgo no vinculadas al proceso que se financia IFIE exige del Productor Garantías Reales + Central de Riesgos Hipoteca, Prenda Agrícola Clasificación Normal ó CPP El riesgo lo asume la IFIE y es un riesgo crediticio en alto porcentaje Condiciones Contratos Coberturas IFIEIFIEIFIE Sujeto de crédito Sujeto deSujeto de crcrééditodito MercadoMercadoMercado Se financia producción sin vinculación al mercado Esquema de Financiamiento Tradicional
- 21. Acceso Limitado al Financiamiento AccesoAcceso Limitado alLimitado al FinanciamientoFinanciamiento Con tecnología convencional, la IFIE cobra altos intereses a la MYPE, lo que limita su acceso al financiamiento. Por lo tanto, es necesario un cambio significativo en las modalidades de intermediación financiera. Con tecnología convencional, la IFIE cobra altos intereses a la MYPE, lo que limita su acceso al financiamiento. Por lo tanto, es necesario un cambio significativo en las modalidades de intermediación financiera. Altos Costos Operativos Altos Costos Operativos Alto Riesgo Crediticio Alto Riesgo Crediticio Altas Tasas de Interés Altas Tasas de Interés PRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO – PFEPRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADOPRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO –– PFEPFE Propuesta que busca una solución alternativa:Propuesta que busca una solución alternativa: Esquema de Financiamiento Tradicional
- 22. • El PFE es un producto financiero orientado al financiamiento integral de procesos productivos (no de sujetos de crédito), basado en un esquema de supervisión y asistencia técnica directas y permanentes, orientadas a garantizar la correcta aplicación de un paquete tecnológico previamente definido. • Diseña el financiamiento en función de un flujo de caja que está calzado con el proceso real de una actividad económica específica. • El PFE considera como garantía principal para el repago del crédito la existencia de un mercado comprometido para el producto a través de un contrato de compra-venta de bien futuro (comprador identificado). • Asimismo el PFE contempla la firma de un contrato de fideicomiso de garantía y gestión por parte de los operadores productivos. Definición de un PFE
- 24. Nº PRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO Departamento Monto Aprobado US$ Monto Aprobado S/. Nº de Operadores Productivos Nº de Hectáreas IFI 1 PFE Páprika Nasca Ica 1,070,000 19 140 Crac Señor de Luren 2 PFE Páprika Nasca II Ica 474,000 6 54 Cmac Ica 3 PFE Páprika Villacurí Ica 701,850 7 97 Cmac Ica 4 PFE Calzado Escolar Lima Lima 145,000 4 Edpyme Edyficar 5 PFE Espárrago San Ramón Ica 1,274,000 12 70 Crac Señor de Luren 6 PFE Calzado Lima II Lima 52,000 3 Banco de Comercio 7 PFE Calzado Lima III Lima 22,000 4 Banco de Comercio 8 PFE Pimiento Piquillo Lambayeque Lambayeque 410,000 6 52 Cmac Sullana 9 PFE Ají Ancho Palpa Ica 372,000 7 36 Crac Señor de Luren 10 PFE Algodón Hazera Motupe Lambayeque 823,328 25 131 Edpyme Alternativa 11 PFE Algodón Hazera Lambayeque Lambayeque 1,240,571 28 213 Edpyme Alternativa 12 PFE Algodón Hazera Muyfinca Lambayeque 420,816 9 67 Edpyme Alternativa 13 PFE Confecciones Lima Lima 35,000 Banco de Comercio TOTAL 4,336,850 2,703,715 130 860 Puesta en operación de los PFE - 2004Puesta en operación de los PFE - 2004 Puesta en operación de los PFE - 2004
- 25. Nº PRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO Departamento Monto Aprobado US$ Monto Aprobado S/. Nº de Operadores Productivos Nº de Hectáreas IFI 1 PFE Calzado Lima IV Lima 315,000 3 Edpyme Alternativa 2 PFE Espárrago Chincha Ica 1,750,000 8 125 Crac Señor de Luren 3 PFE Espárrago Ica Ica 2,170,000 10 155 Crac Señor de Luren 4 PFE Algodón Hazera Ferreñafe Lambayeque 966,000 14 161 Crac NorPerú 5 PFE Algodón Hazera Lambayeque II Lambayeque 903,000 24 150.5 Crac NorPerú 6 PFE Algodón Hazera Motupe II Lambayeque 1,116,000 31 180 Crac NorPerú 7 PFE Algodón Hazera Muyfinca II Lambayeque 480,000 21 80 Crac NorPerú 8 PFE Algodón Hazera Mochumi Lambayeque 387,000 16 64.5 Crac NorPerú 9 PFE Algodón Hazera Ucupe Lambayeque 324,000 18 54 Crac NorPerú 10 PFE Pimiento Algodón Hazera Goteo LambayequeLambayeque 2,868,470 10 293 Agrobanco 11 PFE Ají Ancho Pisco Ica 630,000 5 60 Caja Sur 12 PFE Algodón Hazera Chincha Ica 654,000 30 109 Caja Sur 13 PFE Algodón Hazera Chincha II Ica 210,000 11 35 Caja Sur TOTAL 7,418,470 5,355,000 201 1,467 Puesta en operación de los PFE - 2005 Puesta en operación de los PFE - 2005
- 26. Puesta en operación de los PFE - 2006 Puesta en operación de los PFE - 2006
- 27. Puesta en operación de los PFE - 2006 Puesta en operación de los PFE - 2006
- 28. Puesta en operación de los PFE - 2007 Puesta en operación de los PFE - 2007 Nº OPERACIÓN Monto Aprobado US$ Monto Aprobado S/. Nº de Operadores Productivos Nº de Hectáreas IFI 1 PFE Palta Ferreñafe 1,750,010 13 50.36 Crac Nor Perú 2 PFE Uva Pisquera Nasca 10,388,700 10 119.00 Edpyme Confianza 3 PFE Maíz Amarillo Duro Zaña 180,300 23 55.80 Edpyme Alternativa 4 PFE Banano Orgánico Tumbes 1,980,703 9 72.82 Agrobanco 5 PFE Espárrago Ica IV 1,449,000 6 92.00 Edpyme Proempresa 6 PFE Espárrago Virú 3,882,220 14 64.30 Crac Nor Perú 7 PFE Espárrago Ica V 2,424,000 7 120.00 Edpyme Proempresa 8 Tecnología PFE 79.4 Has. Espárrago 1,070,000 1 79.40 Agrobanco 9 PFE Páprika Mochumi 1,193,727 37 119.78 Crac Nor Perú 10 PFE Páprika Lambayeque 622,178 5 52.50 Crac Nor Perú 11 PFE Uva de Mesa Piura 2,300,100 13 51.00 Crac Nor Perú 12 PFE Espárrago Ica VI 2,089,500 3 105.00 Crac Señor de Luren 13 PFE Papa Snacks 1,120,400 16 137.00 Edpyme Proempresa 14 PFE Espárrago Virú II 1,821,665 4 97.00 Crac Nor Perú 15 PFE Maíz Blanco Gigante Cusco II 445,237 68 90.90 Credinka 16 PFE Frijol Canario Lima 669,200 38 239.00 Crac Nor Perú 17 PFE Páprika Ica 859,200 6 96.00 Edpyme Proempresa 18 PFE Páprika Tacna II 590,875 8 72.50 Cmac Tacna 19 PFE Olivo Tacna III 1,012,500 15 54.00 Cmac Tacna 20 PFE Sandía Tacna 1,297,950 4 51.00 Cmac Tacna 21 PFE Maíz Blanco Gigante Cusco III 257,888 39 48.50 Credinka 22 PFE Leche de Ovino Junín 3,462,000 1 Cmac Huancayo 23 PFE Alcachofa Junín IV 2,217,813 79 178.60 Edpyme Confianza 24 PFE Espárrago Chancay 740,000 5 37.77 Crac Nor Perú 25 PFE Páprika Tacna III 282,750 9 39.00 Cmac Tacna 26 PFE Uva de mesa Ica III 2,175,250 5 55.00 Crac Señor de Luren 27 Tecnología PFE 40 Has. Uva de Mesa 1,202,000 1 40.00 Crac Señor de Luren 28 Tecnología PFE 100 Has. Espárrago 820,000 1 100.00 Crac Señor de Luren 29 PFE Olivo Caraveli II 1,610,000 28 161.00 Crac Señor de Luren 30 PFE Espárrago Huacho 3,844,000 11 185.20 Agrobanco 31 PFE Espárrago Paiján 548,000 3 27.00 Crac Nor Perú 32 PFE Uva de Mesa Piura II 2,035,000 22 45.05 Crac Nor Perú 33 PFE Espárrago Virú III 873,000 5 46.00 Crac Nor Perú 34 PFE Travertino Junín 1,735,000 1 Banco Continental 35 PFE Páprika Arequipa 355,200 42 64.00 Cajasur 36 PFE Textil Lima IV 100,000 1 Edpyme Raíz 37 PFE Banano Orgánico Tumbes II 3,440,800 23 110.00 Crac Nor Perú 38 PFE Algodón Hazera Ferreñafe III 693,190 20 103.00 Crac Nor Perú 39 PFE Algodón Hazera Muyfinca III 777,315 32 115.50 Crac Nor Perú 40 PFE Algodón Hazera Lambayeque VI 338,856 16 50.35 Crac Nor Perú 41 PFE Uva de mesa Piura III 2,494,632 11 62.00 Agrobanco 42 PFE Uva de mesa Arequipa 3,124,350 9 79.50 Cajasur 43 PFE Guajillo Tacna 614,250 10 67.50 Cmac Tacna 44 PFE Alcachofa con espinas Cusco II 149,511 16 36.58 Agrobanco 45 PFE Banano Orgánico Piura 889,251 4 61.00 Cmac Paita 46 PFE Calzado Trujillo I 280,000 3 Crac Nor Perú 47 PFE Calzado Trujillo II 420,000 4 Crac Nor Perú TOTAL 36,402,439 36,225,082 701 3531.91 3,278,227 TOTAL EN USD 47,833,516 T.C. S/. 3.175
- 29. Operaciones a nivel nacional Operaciones a nivel nacional Al 30-11-07 se han aprobado operaciones PFE por: Año Monto Aprobado US$ Monto Aprobado S/. % Nº de Operadores Productivos Nº de Hectáreas Nº de Operaciones 2004 4,336,850.00 2,703,715.40 7% 124 860.00 13 2005 7,418,470.00 5,355,000.00 12% 202 1,467.00 13 2006 12,081,523.00 11,735,473.00 20% 493 1,821.60 33 2007 (*) 36,402,439.08 36,225,081.50 60% 701 3,531.91 47 TOTAL 60,239,282.08 56,019,269.90 100% 1520 7,680.51 106 TOTAL USD 77,916,552.48 (*) al 30.09.2007 TC 3.169
- 31. Programa “BIONEGOCIOS” Objetivo del Programa Promover la explotación y consumo de las diversas fuentes de energías renovables, así como la promoción de inversiones en infraestructura que mejoran la calidad de vida de las colectividades y la implementación de procesos productivos que preserven el medio ambiente mediante la disminución de las emisiones de gases de efecto invernadero. Iniciativa COFIDE, en su búsqueda por impulsar el desarrollo sostenible de los agentes económicos crea este Programa integral de financiamiento orientado a la promoción del Cambio de la Matriz energética nacional, así como a la utilización racional de los recursos naturales, compatibilizando la eficiencia económica con la mejora en la calidad de vida y el bienestar de los personas.
- 32. Programa “BIONEGOCIOS” Alcances Creación y desarrollo de nuevos mercados para generación y distribución de energías renovables en base a los recursos naturales con que cuenta el país. Promoción e introducción del cambio tecnológico respecto a los patrones de producción y consumo de energías fósiles, tradicionales. Apoyar la implementación de Proyectos de Iniciativa Publico Privada a través de mecanismos de concesión y estabilidad jurídica en la inversión. Aplicación de modelos de financiamiento multipropósito para atender los diferentes proyectos y necesidades propuestos por las personas naturales o jurídicas. Diversificar la oferta de servicios financieros estructurados y aplicados por COFIDE en alianza con Intermediarios Financieros locales y del exterior. Fortalecimiento Institucional de los actores públicos vinculados a los procesos económicos
- 33. Programa “BIONEGOCIOS” Energías Renovables Obtenidas del Sol Obtenidas del Magma Terrestre Obtenidas de la Gravedad Directamente Indirectamente Geotérmica Marea Solar Eólica Hidráulica Biomasa Olas Corrientes Marinas La Gradiente Térmica
- 34. Programa “BIONEGOCIOS” Producción y Distribución de Energías Renovables Producción y Distribución de Energías Renovables Infraestructura Social mejoradora de la Calidad de Vida Infraestructura Social mejoradora de la Calidad de Vida Procesos de transformación y preservación del Medio Ambiente Procesos de transformación y preservación del Medio Ambiente 1) Hidráulica: Centrales Hidroeléctricas y Transmisión 2) Geotérmica: Centros de Generación 3) Solar: Plantas de tratamiento y Paneles 4) Eólica: Centros de Generación 5) Biomasas: Etanol y Biodiesel, Plantas Agroindustriales 6) Eficiencia Energética 1) Planta de Tratamiento de Residuos Sólidos 2) Plantas de Tratamiento de Agua y Desagüe 3) Interceptores, colectores y canales 4) Pasivos ambientales 1) Biodiversidad 2) Biogenética 3) Desarrollo Forestal
- 35. Programa “BIONEGOCIOS” Servicios Las Estructuraciones Económico Financieras desarrolladas por COFIDE se sustentarían en un mandato integral de asesoría, gestión y articulación de financiamiento que comprenda: • La supervisión y coordinación de la ejecución de los estudios de pre-ingeniería. • La coordinación del proyecto de factibilidad económico financiera. • La gestión del ERPA e instrumentos medio ambientales. • El diseño del project finance. • La estructuración y negociación del financiamiento • La negociación y cierre de la colocación de acciones del Proyecto. • La administración de un contrato de Fideicomiso de Flujos y Garantía. • El diseño integral de los contratos, procesos y metodologías aplicables al negocio. • La negociación y acompañamiento en la implementación del Proyecto.
- 36. El riesgo del Proyecto se descompone en un conjunto de riegos diferenciados o discriminados por naturaleza, siendo mitigados por estructuras de contratos, pólizas de seguros o garantias que respaldan el cumplimiento y compromiso de los actores o participes de la estructura. Riesgo de Tecnología Riesgo Residual Riesgo de Operación Riesgo Natural Riesgo Crediticio Riesgo de Mercado Contratos •Concesión •Take or Pay •Tarifas Osinerg Contratos •Concesión •Take or Pay •Tarifas Osinerg Contratos •De O y M •Prenda de Acciones Contratos •De O y M •Prenda de Acciones Contratos •Proveedor •Construcctor •Garantia de Fiel Cumplimiento Contratos •Proveedor •Construcctor •Garantia de Fiel Cumplimiento Contratos •B Loan •Garantías •Instrumentos de Cobertura Contratos •B Loan •Garantías •Instrumentos de Cobertura Seguro Riesgo Climático Seguro Riesgo Climático Seguro Miga US. OPIC Seguro Miga US. OPIC FIDEICOMISO DE FLUJOS Y GARANTIA Analisis de RiesgoAnalisis de Riesgo
- 37. Programa “BIONEGOCIOS” COFIDE : ESTRUCTURACION FINANCIERA ETANOL
- 38. Operaciones a nivel nacional Productos Financieros Estructuración de financiamiento agrícola a la empresa productora de etanol o a sus proveedores pequeños y medianos productores para la instalación, operación mantenimiento y socas de la caña de azúcar o del sorgo dulce requeridos, así como infraestructura de riego. De preferencia se aplica el modelo PFE agrícola cadena productiva, dada la seguridad de contar con el contrato asegurado de compra venta de dichas materias primas. Estructuración de financiamiento para la construcción, operación y mantenimiento de la planta productora de Etanol, asi como el correspondiente capital de trabajo requerido para el financiamiento de sus existencias y cuentas por cobrar. El esquema de financiamiento se estructura a largo plazo (10 a 15 años) dependiendo de la envergadura del Proyecto, a costos de mercado. Fondo Múltiple de Cobertura MYPE y/o Fondo del Campo para garantizar a los agricultores pequeños o medianos que abastecen a la planta productora. Fideicomiso de flujos y garantia para asegurar a los Financiadores la recuperacion de los creditos otorgados y sostener la operación como negocio en marcha. Recursos complementarios: inversión del sector privado mediante adquisición de Certificados de Servicios Ambientales. Estructuración Proyectos Etanol
- 39. Programa “BIONEGOCIOS” COFIDE : ESTRUCTURACION FINANCIERA FORESTAL
- 40. Operaciones a nivel nacional Estructuración Proyectos Forestales Crédito forestal a los pequeños y medianos productores para la forestación, reforestación, viveros forestales, recuperación de áreas y cambios tecnológicos en la industrialización de los recursos forestales. Fideicomiso de Garantía constituido con recursos del impuesto/canon forestal, aportes del gobierno regional, cooperación internacional. Sería administrado por COFIDE y garantizaría el otorgamiento de dichos créditos. Establecer un Programa de Pago por Contribución al Medio Ambiente: Reconocimiento financiero a pequeños propietarios y poseedores de bosques y plantaciones forestales. Recursos complementarios: inversión del sector privado mediante adquisición de Certificados de Servicios Ambientales.
- 41. Programa “BIONEGOCIOS” COFIDE : ESTRUCTURACION FINANCIERA NORWIND PROYECTO PAITA-PIURA
- 42. Objetivo La Estructuración Económico Financiera del Proyecto Paita-Piura que COFIDE proporcionaría NorWind, se sustentaría en un mandato integral de asesoría, gestión y articulación de financiamiento que comprenda: • La coordinación de la ejecución de los estudios de pre-ingeniería. • La coordinación del proyecto de factibilidad económico financiera. • La gestión del ERPA e instrumentos medio ambientales. • El diseño del proyect finance. • La implementación de una estructura de financiamiento con participación de la banca multilateral y una operación sindicada garantizadas por un fideicomiso de flujos y garantías. • La negociación y cierre de la colocación de acciones del Proyecto. • La administración fiduciaria del Fideicomiso. • La suscripción de acciones mediante un mecanismo de Underwriting. • La negociación y cierre de la operación sindicada.
- 43. Se deberá desarrollar un conjunto de actividades de relevamiento de información, análisis, evaluación de documentos, calificación de la tecnología, inversión y garantías, elaboración de planes y propuestas, diseño y elaboración de contratos, procesos y metodología, contando para ello con el apoyo e información por parte de los representantes y asesores financieros de NorWind, instituciones publicas y privadas, entre otros. • Elaborar la documentación, que permita sustentar la evaluación técnica, económica y financiera de los negocios a terceros. • Proponer los objetivos, estrategia, actividades y cronograma que permitan asegurar la viabilidad del Plan Integral. • Desarrollar las actividades y gestiones de financiamiento y estructuración. • Diseño integral de los contratos, procesos, procedimientos y metodologías aplicables al negocio. • Negociación con Inversionistas Institucionalistas. Actividades
- 44. Augusto Tamayo 160 – San Isidro Tel. 615 4440 www.cofide.com.pe