PRESENTACION SARLAFT.pdf
- 2. ¿QUÉ ES SARLAFT? Es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), el cual está reglamentado por la Supersalud bajo la Circular Externa N° 009 de 2016. Su objetivo es prevenir y mitigar los impactos que la Institución puede tener por el riesgo LA/FT. ¿CUÁL ES SU OBJETIVO ? Su objetivo es evitar que la compañía sea afectada por los riesgos derivados de acciones delictivas relacionadas con el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.
- 3. ¿QUÉ ES LAVADO DE ACTIVOS (LA)? Es tratar de dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas. Articulo 323 del Código penal colombiano. ¿QUÉ ES FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (FT)? Es el apoyo financiero, de cualquier forma, al terrorismo o a aquéllos que lo fomentan, planifican o están implicados en el mismo. CONDUCTAS DELICTIVAS
- 4. ¿QUÉ ES RIESGO? Es el efecto de la incertidumbre sobre los objetivos. RIESGOS ASOCIADOS A LAVADO DE ACTIVOS (LA) Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (FT)
- 6. CONSECUENCIAS DEL INCUMPLIMIENTO DEL MODELO SARLAFT Al materializarse los riesgos SARLAFT las posibles consecuencias son: ¿SARLAFT COMO EVITA ESTE TIPO DE CONSECUENCIAS? Identificando el riesgo Fuentes que pueden generar riesgo operativo, legal, reputacional y de contagio (clientes, empleados, proveedores, asociados). Midiendo y evaluando La probabilidad del evento y el impacto que podría generar en la Institución. Controlando Con el cumplimiento de las políticas, procedimientos y buenas prácticas del SARLAFT. Monitoreando A través de la evidencia documental de los controles aplicados.
- 7. RECOMENDACIONES SARLAFT Aplica para toda persona natural y/o jurídica interesada en involucrarse con la compañía.
- 8. Operación Inusual Es toda aquella operación que no guarda relación con la actividad económica o se salen de los parámetros o perfiles fijados por la institución y respecto de las cuales la compañía debe encontrar explicación o justificación que se considere razonable. Para esto se deben tener en cuenta las señales de alerta, la cual deberá ser reportada de forma inmediata al Oficial de Cumplimiento. Operación Sospechosa Es aquella operación inusual que de acuerdo con razones objetivas establecidas por la compañía, es clasificada por el Oficial de Cumplimiento como sospechosa.