Presentación Sarlaft
- 1. SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO SARLAFT
- 2. ¿QUE ES EL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO? Se entiende por riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir Unimos S.A Corredores de Seguros por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.
- 3. ¿SE PENALIZA EL LA/FT EN COLOMBIA? LEY 599 DE 2000 ARTÍCULO 323. LAVADO DE ACTIVOS El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administración pública, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito, incurrirá por esa sola conducta, en prisión de diez (10) a treinta (30) años y multa de seiscientos cincuenta (650) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales vigentes.
- 4. ¿SE PENALIZA EL LA/FT EN COLOMBIA? ARTICULO 324. CIRCUNSTANCIAS ESPECIFICAS Las penas privativas de la libertad previstas en el artículo anterior se aumentarán de una tercera parte a la mitad cuando la conducta sea desarrollada por quien pertenezca a una persona jurídica, una sociedad o una organización dedicada al lavado de activos y de la mitad a las tres cuartas partes cuando sean desarrolladas por los jefes, administradores o encargados de las referidas personas jurídicas, sociedades u organizaciones. ARTICULO 325. OMISION DE CONTROL. El miembro de junta directiva, representante legal, administrador o empleado de una institución financiera o de cooperativas que ejerzan actividades de ahorro y crédito que, con el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito del dinero, omita el cumplimiento de alguno o todos los mecanismos de control establecidos por el ordenamiento jurídico para las transacciones en efectivo incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de treinta y ocho (38) a ciento veintiocho (128) meses y multa de ciento treinta y tres punto treinta y tres (133.33) a quince mil (15.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.
- 5. OBJETIVOS SARLAFT • Establecer mecanismos con el fin de evitar y controlar caer en el riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. • Dar cumplimiento a la normatividad emitida por los entes de Control. • Optimar los mecanismos para la identificación de las operaciones inusuales que nos facilite determinar oportunamente y con exactitud las operaciones sospechosas. • Capacitar a todos los funcionarios de la Compañía en los temas de LA/FT, con el fin de mantenerlos actualizados en las nuevas modalidades de este delito.
- 6. ELEMENTOS DEL SARLAFT • Procedimientos para administrar la gestión de riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo • Políticas de conocimiento del cliente y procesos para Verificar y Actualizar información; brindar seguridad, confidencialidad y custodia de la documentación suministrada por nuestros clientes. • Estructura organizacional que soporta la gestión de Administración de los Riesgos relacionados.
- 7. ELEMENTOS DEL SARLAFT • Órganos de Control responsables de evaluar permanentemente la estructura SARLAFT a través de las auditorías internas. Así como también por la Revisoría Fiscal. • Procesos de capacitación para asegurar que los funcionarios apliquen correctamente las disposiciones legales sobre los esquemas y estructura de SARLAFT. • Documentación, infraestructura Tecnológica, Divulgación de la información.
- 8. ETAPAS DEL RIESGO OPERATIVO ESTAPAS DEL SARLAFT IDENTIFICAR MEDIR CONTROLAR MONITOREAR
- 9. RIESGO OPERATIVO Posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.
- 10. RIESGO LEGAL Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.
- 11. RIESGO REPUTACIONAL Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
- 12. RIESGO DE CONTAGIO Es la posibilidad de pérdida que Unimos S.A. Corredores de Seguros puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un relacionado o asociado. Contagian a la organización: Empleados, intermediarios, accionistas, proveedores.
- 13. ¿QUE ES UNA OPERACIÓN INUSUAL? Es toda aquella operación que no guarda relación con la actividad económica o se salen de los parámetros fijados por la entidad y respecto de las cuales la entidad no ha encontrado explicación o justificación que se considere razonable.
- 14. ¿QUE ES UNA OPERACIÓN SOSPECHOSA? Es aquella operación inusual que de acuerdo con razones objetivas establecidas por la entidad, es identificada como sospechosa la cual deberá ser reportada a la UIAF.
- 15. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Junta Directiva Gerencia General Oficial de cumplimiento Todos los funcionarios
- 16. ¿CÓMO PROTEGERNOS? DUDE de “negocios fáciles”. NUNCA preste su nombre. NUNCA preste sus productos financieros. SIEMPRE pregunte el origen de los bienes y dinero con los cuales va hacer negocios. SIEMPRE documente las transacciones que realice
- 17. ¿QUÉ DEBERIAMOS HACER TODOS LOS FUNCIONARIOS? Conocer y cumplir la normatividad. Asistir a las capacitaciones. Reportar las operaciones inusuales. Consultar dudas o temas de interés con el Oficial de Cumplimiento (ante la duda…pregunte). Verificación listas internacionales. Atender a las autoridades. Guardar reserva.
- 18. ¿QUE SANCIONES PODEMOS TENER? Hacer parte de rumores. Pérdida de reputación. Hacer incluidos en listas internacionales (Lista Clinton). Pérdida de acceso a los servicios y productos del sistema financiero.
- 19. ¿QUE SANCIONES PODEMOS TENER? Pérdida de relaciones comerciales con otros países. Y en casos se llega hasta la captura. Código Penal Art.323 Lavado de Activos, Art.324 Circunstancias Especificas, Art.325 Omisión de Control
- 20. CAROLD JOHANNA SILVA VARGAS Coordinadora de Riesgos y Control Interno 6004333 Ext. 102 carold.silva@unimoscorredores.com