Gefin
- 1. DIÁLOGO ABERTO GERÊNCIA FINANCEIRA - GEFIN
- 3. Assegurar a qualidade na gestão dos recursos financeiros da Central e filiadas.
- 4. A Gerência Financeira visa atender dois objetivos do Estatuto Social da Central: 1º) Prestar serviço financeiro de intermediação e administração centralizada (Unidade de Finanças). Nota: Há o controle de R$ 376.000.000,00 aplicados no Bancoob S/A (base julho/2012) 2º) Coordenar a participação das filiadas no serviço de compensação de cheques e outros papéis e os compromissos decorrentes por movimentações na conta reserva bancária do Bancoob (Unidade Suporte Convênio Compe) Nota: São 48 cooperativas filiadas que utilizam o convênio compe do Bancoob; 32 PA’s (Ponto de Atendimento). Total: 80 pontos de atendimentos.
- 5. Projetos Unidade de Finanças Continuidade da Automação e unificação de Planilhas Divulgação para adesão ao Sicoobnet Empresarial Monitoramento de PLD das contas-correntes mantidas na Central Monitoramento do Fluxo de Caixa da Central Participação no Comitê de Risco e Liquidez do Bancoob Projetos Unidade Suporte Convênio Compe Cadastro de Pessoa do Sicoob – CAPES: Participação na implantação / Suporte / Workshop Migrações e implantações para o convênio compe do Bancoob Workshop do Sisbr 2012
- 6. Gefin – Metas para 2012: META INDICADOR ALCANÇADO Visita Cooperação Financeira Mútua 10 9 Visita Técnica para Convênio Compe e 10 11 Sisbr Treinamento Operacional para Convênio 6 6 Compe e Sisbr Migrações para Sisbr 3 1 Plano de trabalho para adesão ao 100% 60% Sicoobnet Empresarial Responder Consultoria Manual de Risco Até 5 dias úteis 100% de Mercado e de PLD
- 7. A Unidade de Cadastro será composta por um funcionário: Fase de contratação. Objetivo da Unidade: Administrar o Cadastro de Pessoa do Sicoob – CAPES, exclusivo das cooperativas que são filiadas e correntistas da Central. Referências Normativas Atualmente a atividade é exercida pela Geden, que absorveu o Nucre, que executava esta administração. Apoio para atualização do Cadastro: Da Geaud, pois os auditores em campo ressaltam a importância da atualização.
- 8. A Unidade de Finanças é composta por 6 funcionários: Laércio: • Controle das Aplicações da Central no Bancoob e das cooperativas na Central; • Capitalização Permanente; • Fluxo de Caixa e Sicoobnet Empresarial; • Visitas técnicas sobre Cooperação Financeira Mútua e Sicoobnet Empresarial; • Controle: das licenças de Uso do Sisbr e do Correspondente Cooperativo; • Custódia de Cheques e Redesconto. José Luis: • Aplicações Financeiras para as Filiadas; •Aplicações da Central no Bancoob; • Rateios: Orçamentário, CNAC, Sisbr e taxa de convênio; • Visitas Técnicas sobre Cooperação Financeira Mútua; • Módulo Cedente da Central.
- 9. Alessandra: • Fechamento e conciliação diária da conta corrente da Central no Bancoob; • Risco de Mercado: Consultoria técnica do Manual e Controle à Diretoria; • FGS (Fundo Garantidor do Sicoob) – débito mensal das cooperativas aprovadas; • Circularização de saldos solicitados por empresa de Auditoria; • Prevenção à Lavagem de Dinheiro: Suporte para o sistema do Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF e Monitoramento dos apontamentos da Cecresp; • Liberação das propostas de empréstimos das filiadas; • Tesouraria da Central. Joice: • Contas a Pagar (CPR) e Caixa Central; • Consultas Serasa / Ética On–line; • Controle de reembolso de despesas; • Acompanhamento diário das quitações de empréstimos das filiadas; • Conciliação das contas da Central no banco Santander; • Abertura e encerramento de contas correntes; • Representante da Qualidade; • Monitoramento de limites no SPB. • Recuperação de Créditos.
- 10. Mário Célio: • Controle da planilha de Centralização Financeira da Central; • Controle e monitoramento do saldo devedor das cooperativas; • Controle de formalização de compra e venda de Ações PN do Bancoob; • Levantamento de dados gerenciais para a Diretoria; • Apoio na elaboração das planilhas financeiras; • Controle de liquidez das cooperativas convênio-compe. • Monitoramento de TEDs no SPB Matusalém: • Digitação de TED (Transferência Eletrônica Disponível) no sistema e-SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro). Foram 5.456 Teds realizadas no primeiro semestre/2012 (911/mês) Nota: Os analistas aprovam as TEDs (segregação); • Operacionalização do Caixa e Convênio Compe; • Visitas sobre o Sicoobnet Empresarial. Observação: A unidade busca aplicar rodízio das atividades, para que todos conheçam e saibam operacionalizá-las.
- 11. Metas (além dos Projetos de 2012) e Desafios • Visitas de conscientização sobre a Centralização Financeira e do uso do Sicoobnet Empresarial; • Capacitação dos funcionários da unidade; • Consultoria Carta COR e em cinco dias úteis; • Meta de alcançar 400 milhões! Dificuldades • Prazo: a Gefin não pode parar (problemas com falta de energia, problemas nos e-mails, assinaturas de representantes das cooperativas e horário); • Controle de planilhas manuais; • Não pode haver erros – prejuízo operacional; • Flexibilidade X Responsabilidade.
- 12. A Unidade de Suporte Convênio Compe é composta por 5 funcionários: Shirley, César, Marcos Paulo, Priscila e José Adriano. Há dois anos a Gefin agregou a unidade de Suporte Sisbr, que antes se alocava na Getec. A unidade é responsável pelo suporte e treinamento para as cooperativas usuárias da Compe do Bancoob e do Sistema Sisbr do Sicoob. O suporte do Sisbr e da Compensação, contempla: • Caixa • Captação Remunerada • Cobrança Cedente / Custódia • Convênios • Empréstimos / Títulos Descontados • Produtos Bancoob • Retaguarda • Sicoob Empresarial e Pessoal • Poupança • SisbrWeb 2.0
- 13. Migração/ Implantação para o Sisbr • Dúvidas nas validações de arquivos de migração/implantação; • Incorporações; • Solicitações de migração e implantação do Sisbr. Suporte da Compe • Cartões (débitos/crédito, salários, fraudes, diferenças e problemas no plástico, relatórios, etc); • Domicílio Bancário (Cielo e Redecard); • Compensação em geral; • CCF (inclusão e exclusão); • Correspondente Bancário; • Intranet do Bancoob; • Módulo INSS; • Conta Corrente; • DOC / DEC / Intercredis •SPB (usuários / senhas e operacionalização); • Microfilmagem de documentos em geral; • Sicoobnet Empresarial / pessoal • Treinamentos / Reciclagem / Visitas Técnicas nas cooperativas.
- 14. Estatísticas da Unidade de Suporte Convênio Compe no primeiro semestre de 2012 Quantidade de GRIs (Abertos / Encerrados): 1.422 chamados Quantidade de e-mails recebidos – 6.840 e-mails Quantidade de funcionários de cooperativas treinados: 118
- 15. Metas (além dos Projetos de 2012) e Desafios • Efetuar os treinamentos e reciclagem nas cooperativas do Sicoob com convênio compe; • Reduzir o suporte, focar capacitação dos técnicos das cooperativas do Sicoob; • Melhorar o envio das informações sobre alteração/inclusões e exclusões dos procedimentos operacionais da compe e Sisbr; • Conhecer as maiores dificuldades das cooperativas quanto à operacionalização dos produtos e serviços da Compe e Sisbr; • Redução do suporte. Dificuldades • Capacitação contínua dos técnicos da Unidade; • Fazer com que o Sicoob Confederação tenha o comprometimento com as necessidades das nossas cooperativas; • Demora no retorno dos GRI’s (Gerenciador de Requisições e Incidentes); • Levantar e atender as necessidades das nossas cooperativas; • Fazer parceria com o Sicoob Confederação, referente a treinamentos de novos procedimentos no Sisbr.
- 17. Banco Cooperativo do Brasil – Bancoob S/A O Bancoob é um Banco Comercial. Fará 15 anos. Funcionamento autorizado pelo Banco Central do Brasil: 21 de julho de 1997 Atividades iniciadas: 1º de setembro de 1997 Criado para prestar serviços financeiros, técnicos e operacionais às cooperativas de crédito do Sicoob. Controlado por 15 Cooperativas Centrais, que em conjunto com as cooperativas singulares, formam o Sistema de Cooperativas de Crédito do Brasil (Sicoob). Entre os serviços prestados pelo Bancoob, destacam-se a disponibilização da conta reserva bancária e o convênio para compensação de cheques e outros papéis pelas cooperativas. O Bancoob possui apenas uma agência que fica em Brasília / DF, onde é representado pelas cooperativas SICOOB disponíveis no Brasil.
- 18. “Ninguém é tão grande que não possa aprender, nem tão pequeno que não possa ensinar” Paulo Freire