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- 1. METODOLOGIA PARA EL DISEÑO DEL MANUAL DE BUENAS PRACTICAS DE FORMULACION FONDO EMPRENDER. El diseño de este manual tiene como objetivo facilitar el proceso de formulación de planes de negocio para el programa fondo emprender, el cual está dividido en los módulos de mercados, operación, organización, finanzas, plan operativo, impacto, resumen ejecutivo y anexos de los anteriores se proporcionaran las herramientas necesarias que le permitan tanto al gestor como al emprendedor desarrollar un plan de negocio coherente con la guía metodología y los criterios de evaluación exigidos por FONADE como ente evaluador. El desarrollo para la construcción del manual estará a cargo de: DESARROLLO METODOLOGICO 1. MODULO DE MERCADOS 1.1 Investigación de Mercados 1.1.1 Definición de Objetivos • Es necesario definir un objetivo general orientado hacia la creación de empresa o fortalecimiento) y específicos necesarios • Plantear objetivos sociales, económicos, técnicos y tecnológicos, ambientales, legales • Formular los objetivos basados en el componente sintáctico y gramatical (verbo en infinitivo, objeto y condición) • Los objetivos deben ser medibles, cuantificables, orientados al logro y alcanzables en un periodo de tiempo • Los objetivos se deben atar a la política social y económica del país (plan nacional de desarrollo, regional, local, sectores de talla mundial, sectores estratégicos, locomotoras que mueven la economía del país, Y CONPES) • Anexos plan nacional, regional de desarrollo * Pueden contener notas pie de página • Los objetivos deben ser coherentes con los indicadores estandarizados por el programa Fondo Emprender (eventos de mercadeo, comerciales, ejecución presupuestal, empleabilidad, producción y ventas) • Los objetivos deben contener indicadores de medición que permitan hacer seguimiento
- 2. Desarrollo: formular el objetivo general y los específicos tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador 1.1.2 Justificación y Antecedentes del Proyecto • La justificación debe ser coherente con los objetivos planteados, es la contextualización de estos • La justificación debe dar razones en cuanto al componente innovador (revisar los tipos de innovación de los términos de referencia de las convocatorias) • La justificación debe hacer claridad en la relación con cadenas, mini cadenas productivas y clústers, así como tendencias de la industria y / o mercado. Es importante que se especifique la relación del modelo de negocio con la formación del equipo de trabajo (hojas de vida de los emprendedores lideres y equipo de trabajo) • Los antecedentes deben contener una Descripción de actividades previas que tengan relación directa con el plan de negocios bien sea en su formulación o en la puesta en marcha del mismo Desarrollo: plantear la justificación y los antecedentes tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador 1.1.3 Análisis del Sector • Analice el sector desde lo general a especifico, es decir si es un proyecto de alimentos, procesamiento de lácteos (quesos) lo general es el sector de alimentos y lo específicos es el procesamiento de lácteos y quesos. • Consigne este estudio desde su comportamiento en los últimos 3 años, su evolución y tendencia prevista a corto, mediano y largo plazo. Desarrollo: analizar el sector tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador 1.1.4 Análisis de Mercado • Haga el estudio de mercado teniendo en cuenta la oferta y la demanda del bien o servicio a nivel nacional o internacional • Que es el mercado objetivo en un estudio de mercados • Defina el mercado objetivo • Justifique el mercado objetivo (de razones por las cuales se selecciono este mercado) • Que es un mercado potencial • Estime el mercado potencial
- 3. • Que es consumo aparente y consumo percapita • Defina el consumo aparente y percapita del bien o servicio • Defina la magnitud de la necesidad (cuál es la importancia de la necesidad de ingresar al mercado con el producto) • Que es el nicho de mercado • Cuál es el nicho de mercado del bien o servicio • Que es segmentar el mercado, ejemplos… • Segmente el mercado teniendo en cuanta aspectos geográficos, demográficos, psicograficos, motivaciones, expectativas, frecuencia de compra) • Clarifique el perfil del cliente y/o consumidor a atender (hágalo con base a la segmentación) • Existen importaciones o exportaciones del bien o servicio • En caso de exportaciones cuales son los países objetivo • Que son productos sustitutos y complementarios en términos de mercados • Relacionar los productos sustitutos y complementarios del bien o servicio • Anexo Video modulo de mercados Desarrollo: analizar el mercado tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador 1.1.5 Análisis de la Competencia • Que es competencia, cuales son los tipos de competencia • Analice los principales competidores directos e indirectos • Analice cada uno de los competidores teniendo en cuenta: nombre, ubicación geográfica, productos que producen y comercializan, calidad de los productos que comercializan, precios de los productos, concepto del cliente frente a cada competidor, estrategias comerciales, promocionales y de publicidad que usan para vender sus productos, canales de comercialización, segmento al cual se dirige la competencia (elabore una matriz de competidores) • Una vez analizados los competidores en qué posición o lugar queda el bien o servicio que se comercializara (fortalezas y debilidades) Desarrollo: analizar la competencia tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador 1.2 Estrategias de Mercado Recuerde que una estrategia se fundamenta a partir de un objetivo, la estrategia en sí y las actividades o acciones asociadas para implementar la estrategia
- 4. 1.2.1 Concepto del Producto ó Servicio • Que es un bien • Que es un servicio • Que se va a vender • Cuál es el nivel de estacionalidad o moda del bien o servicio • Haga una descripción básica del bien (es) o servicio (s) • Cuáles son sus especificaciones • Características • Aplicación • Que es un producto de consumo directo e indirecto • Diseño • Calidad • Empaque • Embalaje 1.2.2 Estrategias de Distribución • Que es distribuir • Que son canales de distribución y enuncie los más importantes • Defina el canal de distribución del bien o servicio (hágalo gráficamente con la explicación de cada etapa) • Que es penetrar un mercado • Cuáles son las alternativas de penetración del mercado • Cuáles son las estrategias para la comercialización del bien o servicio • Cuál es el presupuesto de distribución 1.2.3 Estrategias de Precio • Que es el precio • Como calcular el precio de un bien o servicio (enunciar una o dos formulas de cálculo) • Precio de lanzamiento del bien o servicio • Enunciar el Punto de equilibrio del precio • Condiciones de pago del bien o servicio • Porcentaje de gravamen IVA (enunciar según estatuto tributario) • Preferencias arancelarias o de impuestos para el bien o servicio si los hay • Que es la guerra de precios • Estrategias para resistir la guerra de precios • Que es definir el precio por competencia • Que es definir el precio por costo • Explicar la manera como definió el precio del bien o servicio (tener en cuenta aspectos de análisis de competencia y por costeo, hacer cálculos)
- 5. 1.2.4 Estrategias de Promoción • Que es una promoción • Cuáles son los tipos de promoción más comunes (defínalos para bienes y servicios) • Cuáles son las estrategias promocionales que usara la empresa para motivar la venta, describa una a una. • Estrategias para clientes especiales • Presupuesto de promoción (es necesario soportar el presupuesto con cotizaciones 1.2.5 Estrategias de Comunicación • Que es publicidad • Tipos de publicidad • Establezca las estrategias de publicidad que usara la empresa (masiva y no masiva) • Porque razón la empresa usara estos medios de publicidad • Haga un presupuesto de publicidad y sopórtelo con cotizaciones 1.2.6 Estrategias de Servicio • Que es una estrategia de servicio • Procedimientos para la prestación del servicio (post venta) • Garantías del servicio • Servicio para instalación • Servicio a domicilio • Servicio posventa 1.2.7 Presupuesto de la Mezcla de Mercadeo • Que es un presupuesto • Haga un presupuesto de cada una de las estrategias definidas (producto, promoción , publicidad, servicio, hágalo en una tabla resumen) • Anexe cotizaciones que le den soporte al presupuesto 1.2.8 Estrategias de Aprovisionamiento • Elabore flujo grama que permita establecer las etapas de aprovisionamiento de cada una de las necesidades y requerimientos • Las necesidades y requerimientos son: materias primas, insumos maquinas, equipos, herramientas, mobiliario, equipos de oficina, publicidad, adecuación de instalaciones y talento humano
- 6. • Haga una tabla que defina el nombre de proveedor de cada una de las necesidades y requerimientos, productos que venden, precios de venta, servicio ofrecido, calidad, pago a crédito o contado, plazos. Desarrollo: definir las estrategias de mercado tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador 7.1 Proyección de Ventas 1.3.1 Como alimentar tabla Proyección de Ventas • Defina el tamaño del periodo para proyectar las ventas • Defina el método de proyección (en la mayoría de los casos es lineal) • Costo de ventas (como resultado de costo unitario o promedio de los bienes y servicios) • Escriba la proyección de ventas mínimo a cinco años (5) • Haga un instructivo que facilite al gestor y emprendedor alimentar la tabla de proyección de ventas (tenga en cuenta que los insumos son posición arancelaria, IVA, precio inicial, porcentaje a crédito o contado) • Unidades a vender por mes y por año • Cuando existan más de cinco productos es necesario clasificarlos por categorías o grupos • Recuerden que la proyección de ventas para el primer año se hace sobre la base de los primeros meses muertos o semestre.. dependiendo del producto (ej, sector agropecuario) 1.3.2 Justificación de las ventas • Justifique las ventas desde el punto de vista: *Metodología utilizada para realizar la proyección de ventas (tamaño de la población o universo, muestra, fuente de investigación, formato de encuesta, ficha técnica de la encuesta *Resultados de la investigación de mercados *Por cartas de intención o preacuerdos comerciales (anexo) *Capacidad instalada (la cual es necesario calcular) *Ciclicidad – estacionalidad del bien o servicio • Anexar formato de encuesta • Ficha técnica de la encuesta. • Calculo de la muestra.
- 7. • Resultados de la investigación de mercados, tabular, graficar y analizar de manera individual cada pregunta y general 1.3.3 Política de Cartera • Defina si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crédito a los clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los porcentajes respecto del valor de la venta. • Los argumentos mencionados deben ser coherentes con la política de cartera establecida en el modelo financiero Desarrollo: haga la justificación de las ventas y de la política de cartera tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador 2. MODULO DE OPERACIÓN 7.2 Operación 2.1.1 Ficha Técnica del Producto ó Servicio • Que es una ficha técnica • Dar ejemplos de formatos de fichas técnicas tanto para un bien como para un servicio • Para bienes es necesario describir las características técnicas del bien a desarrollar: capacidad, cualidades, diseño, tamaño, tecnología, características fisicoquímicas, condiciones climáticas, factores ambientales, características de empaque y embalaje, almacenaje, etc. • Para un servicio ver : http://www.google.com.co/search?q=modelo+de+ficha+tecnica+de+un+servicio&hl=e s&prmd=imvns&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ei=FGbQUN7wIouQ8wS1roHQ Cg&ved=0CDoQsAQ&biw=1034&bih=651 o • http://es.scribd.com/doc/96179895/EJEMPLO-FICHA-TECNICA-EN-SERVICIOS 2.1.2 Estado de Desarrollo • Explicar que es el estado de desarrollo de un bien o servicio • Describa del estado del arte del bien o servicio ó el avance que se tiene del nuevo bien o servicio a desarrollar teniendo en cuenta si existen prototipos, desarrollo de I+D+I, si es una empresa ya creada y requiere dinero para fortalecimiento escribir cual es la situación actual de la misma, para que
- 8. requiere recursos, cual es su estado basado en las áreas funcionales (mercados, técnica, financiera, organizacional y legal) 2.1.3 Descripción del Proceso • Elabore un diagrama de flujo muy detallado de cada una de las actividades u operaciones unitarias (aquí se incluye lo técnico pero también si es pertinente las operaciones comerciales, incluya dentro del diagrama si existe subcontratación • Es necesario en el diagrama establecer cuales operaciones unitarias son responsabilidad de la empresa y cuales serán subcontratadas • Con base al diagrama de flujo describa cada una de las operaciones o actividades que hacen parte de este, cada descripción debe estar fundamentada desde lo técnico, o de ingeniería, esto se hace en el cuerpo e la plataforma • El diagrama de flujo se envía como anexo • Anexe de ser necesario balances de materia y energía para calculo de rendimientos (cuando hay trasformación de materia prima) • Anexe los cálculos de capacidad instalada los cuales fueron necesarios para justificar las ventas • Anexe diagramas de tiempos y movimientos del bien o servicio • Anexe programa de BPM, HACCP para el caso de planes de alimentos, cosméticos, productos de aseo • Anexe diseño de planta o instalaciones 2.1.4 Necesidades y Requerimientos • Defina que es una necesidad y un requerimiento desde el punto de vista técnico • Especifique la clasificación de necesidades y requerimientos • Elabore el programa de necesidades y requerimientos del plan de negocio teniendo en cuenta sus características técnicas (tenga en cuenta que las características técnicas se establecen por literatura o por fichas técnicas de cada necesidad y requerimiento: *Necesidades de maquinas *Necesidades de equipos *Necesidades de herramientas *Necesidades de mobiliario *Necesidades de equipos de oficina y cómputo *Necesidades de materia prima
- 9. *Necesidades de insumos *Necesidades de material publicitario y promocional establecido en estrategias de comunicación y promoción *Necesidades de adecuación de instalaciones *Necesidades de personal (establezca el requerimiento desde los requisitos de conocimiento técnico de este personal) • Anexe las fichas técnicas de cada necesidad y requerimiento • Anexe las cotizaciones de cada necesidad y requerimiento 2.1.5 Plan de Producción • Que se un plan de producción • Establezca modelos de planes de producción • Elabore el plan de producción del bien o servicio, para este último es necesario su elaboración • El plan de producción se elabora con base a la proyección de ventas programada, debe estar elaborado por periodos (días , semanas, meses, trimestre, semestre y con proyección a 5 años) • Descargar documento en Word underuca.wikispaces.com/file/view/UNIDAD+6.doc 2.2 Plan de Compras 2.2.1 Como alimentar tabla Consumos Por Unidad de Producto • La tabla de plan de compras debe contener: Relacionar el Costo de las materias primas (definiendo precio por unidad de medida), precios actuales, y comportamiento esperado y/o tendencias, Costo de los insumos (definiendo precio por unidad de medida). Costo de transporte de productos terminados. $/ por unidad de medida. Costos de los materiales de empaque. Costo de mantenimiento de la maquinaria y equipo (por año). Costo de mantenimiento de instalaciones. En los casos que sea necesario establecer costo de repuestos. En los casos que se requiera, establecer el costo del arrendamiento de instalaciones de maquinaria y equipo, ó de lotes o terrenos. Requerimiento de mano de obra directa por periodo (Ej.: por semana, por mes, etc.). Costo de mano de obra directa por periodo en horario normal. En los casos que se requiera, establecer si existe estacionalidad en el requerimiento de mano de obra para la operación del negocio. Costos adicionales de mano de obra directa por concepto de labores que se deben desarrollar en horas extras. Costo por periodo de mano de obra indirecta. Costo estimado de los servicios
- 10. públicos para el componente de producción. Costos estimados de mantenimiento y repuestos para el componente productivo del negocio. • Teniendo en cuenta las dificultades que se le presentan al gestor y emprendedor para alimentar esta tabla en plataforma es necesario elaborar un instructivo en lo posible grafico que facilite el trabajo 2.3 Costos de Producción 2.3.1 Como Alimentar tabla de costos de producción con base al plan de compras • Que es un costo • Clasificación de los costos de producción (fijos y variables) • Esta tabla es el resultado de alimentar de manera adecuada el plan de compras • Los rubros obtenidos en esta tabla se deben migrara al modelo financiero 2.4 Infraestructura 2.4.1 Como Alimentar tabla infraestructura • Que es la infraestructura en un plan de negocio • Con base a las necesidades de maquinas , equipos, mobiliario, equipos de computo, adecuación de instalaciones definidas en necesidades y requerimientos, cotizaciones realizadas se traslada a esta tabla enunciando: *Indicando la función de cada una de ellas en la producción ó servicio, relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en su proceso productivo, indicando el costo unitario de adquisición de cada máquina, herramienta y mobiliario. Costo de construcción y/o remodelación de las instalaciones requeridas. Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones para la parte administrativa y de gestión comercial. Establezca si estas forman parte de las inversiones fijas o se adquieren por el sistema de arrendamiento. 2.4.2 Parámetros Técnicos Especiales • Para los negocios del sector agropecuario, entre otros, defina los parámetros técnicos como: Niveles de conversión alimenticia, tasas de mortalidad, tasas de natalidad, tasas de morbilidad, carga animal, Toneladas por /ha, densidad de plantas por /ha, etc. Desarrollo: construya el modulo operativo tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador
- 11. 3. MODULO DE ORGANIZACIÓN 3.1 Estrategia Organizacional 3.1.1 Análisis DOFA • Qué es el DOFA • Cuál es la metodología para construir el DOFA • Haga un análisis interno y externo (DOFA) • Con base al DOFA, construya el FODA, donde establezca las estrategias y la mitigación de impactos. • El análisis debe contener la relación de Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas que se identifican en el producto. Esa relación debe complementarse obligatoriamente con una descripción del impacto estimado para cada una de las debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas registradas. Adicionalmente, frente al impacto identificado, se debe describir la estrategia a seguir para mitigar o controlar los impactos negativos y conservar o sostener los impactos positivos. 3.1.2 Organismos de Apoyo • Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que vienen apoyando el proceso, incluya personas. • Descripción del apoyo en la fase de definición del negocio(todas aquellas entidades y personas que apoyaron la formulación del plan: Sena, unidad de emprendimiento, gestor, institución que lo formo, empresa que ayudaron con la investigación del mercado, proveedores que proporcionaron cotizaciones, organismo locales, gubernamentales..etc. • En la fase de implementación del negocio : una vez sea viabilizado el plan y exista asignación de recursos, todas las mencionadas en la fase anterior, mas FONADE, universidad de Antioquia, • En la fase de operación del negocio: todas las anteriores, incluyendo empresas de alianzas estratégicas • A cada institución o persona es importante enunciar como es o será el apoyo. Desarrollo: construya el DOFA y EL FODA, organismos de apoyo, tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador 3.2 Estructura Organizacional 3.2.1 Estructura Organizacional
- 12. • Tipos de estructura organizacional • Propongo que la estructura organizacional este configurada en términos del organigrama de comportamiento vertical u horizontal • Elaborar el organigrama de la empresa y enviarlo como anexo • Así mismo definir el manual de funciones con cargo, tipo de contrato, compensación económica, perfil ocupacional, , formación académica, experiencia, y funciones relacionadas con el cargo • Así mismo en la estructura general los indicadores que permitan medir y hacer seguimiento a los objetivos trazados ( estrategias de gestión) 3.3 Aspectos Legales 3.3.1 Constitución Empresa y Aspectos Legales • Desglosar los aspectos legales explicando los tramites asociados en cada uno así: • Tramites comerciales: tipo de empresa, clasificación CIIU, tipo de sociedad que se constituirá, características, documento privado de constitución, tramites paso a paso para el proceso de creación de la futura empresa en cámara de comercio • Tramites Tributarios: régimen común y sus características, pre RUT, RUT, Impuestos nacionales (IVA, Retefuente, declaración de renta, vehículos, vivienda, otros), impuestos distritales Reteica, ICA, avisos y tableros, Registro de libros contables, registro de vendedores, facturación. • Tramites de funcionamiento: Uso suelos, Sayco, INVIMA, Secretaria de salud, medio ambiente, marcas, patentes, código de barras, certificaciones de calidad, etc. • Tramites de seguridad social y laboral: afiliación a salud, fondo de pensiones y cesantías, ARP, caja de compensación, parafiscales, tramites con ministerio para reglamento de trabajo, salud ocupacional y seguridad industrial. • Normas o Política de distribución de utilidades. • Establezca los tiempos para cada uno de los tramites • Es lo estrictamente especifico que aplica a la futura empresa o empresa constituida, no enunciar teorías. 3.4 Costos administrativos 3.4.1 Como Alimentar tabla Gastos de Personal • Registre la dedicación (parcial o completa, tipo de contratación (temporal o fija) • Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldo, prestaciones sociales, subsidios, parafiscales), pagos al destajo o jornales, honorarios a cancelar, una vez empiece a operar la empresa, identificando mensualmente
- 13. los valores por cargo durante el primer año. Igualmente, registre los gastos o costos por concepto de dotaciones, uniformes. • Para los cargos que van por nomina es necesario efectuar los cálculos de ley para ello se recomienda el uso de la herramienta anexa cálculos de nomina 3.4.2 Como alimentar tabla de Gastos de Puesta en Marcha. • Basado en los tramites de constitución y legalización identifique cuales tienen costo, con base en ello; • Relacione y Cuantifique los gastos por concepto de arranque y puesta en operación de la empresa, tales como registros, certificados, permisos, licencias, estudios, etc. 3.4.3 Como alimentar tabla de Gastos Anuales de Administración • Registre los gastos administrativos estimados, valorizados en forma anual, como servicios públicos (agua, teléfono e internet, energía, gas, televisión cable). Arriendo, publicidad, mantenimiento, seguros para equipos o instalaciones, suministros de oficina, servicios bancarios, afiliaciones y suscripciones, otros. Desarrollo: construya la estructura organizacional, aspectos legales y gastos administrativos, tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador 4. MODULO DE FINANZAS 4.1 Ingresos 4.1.1 Alimentar casilla de recursos solicitados al fondo emprender • Esta casilla se diligencia al final, Una vez tenga definido cual es el plan de inversión y recursos solicitados al fondo emprender en SMMLV 4.1.2 Tabla Fuentes de Financiación (aporte del emprendedor) • Si el emprendedor hará aportes, es preciso definir si será en dinero, especie , conocimiento, es necesario describir cada ítem y registra el rubro aportado 4.1.3 Como alimentar modelo financiero (Formatos Financieros) • Anexo guía práctica para alimentar modelo financiero • Anexo Formatos financieros para establecer rubros en detalle
- 14. 4.1.4 Alimentar tabla Recursos de capital (recursos solicitados por la vía de crédito) • Si la inversión total del plan supera los recursos solicitados al fondo emprender, se hace necesario escribir los recursos adicionales (cuantía, plazo, forma de pago, intereses y destinación de estos recursos adicionales) 4.1.5 Como se genera tabla de proyección de ingresos por ventas. • Se genera automáticamente como resultado de la proyección de ventas establecida en el modulo de mercados , pestaña proyección de ventas 4.2 Egresos 4.2.1 Casilla índice de actualización monetaria • Escribir el numero uno (1) 4.2.2 Tablas de Egresos, como se generan (inversiones fijas y diferidas, costos de puesta en marcha • Se genera automáticamente como resultado de alimentar las tablas de infraestructura, gastos de puesta en marcha 4.2.3 Costos anualizados administrativos, gastos de personal anualizados) • Se genera automáticamente como resultado de alimentar las tablas de gastos administrativos y gastos de personal, aquí la plataforma los proyecta lineal a cinco años 4.3 Capital de trabajo 4.3.1 Alimentar tabla de capital de trabajo • Definir que es capital de trabajo • Cuáles son los rubros que hacen parte del capital de trabajo • Para alimentar la tabla en plataforma es preciso registrar los rubros discriminados de materia prima, insumos, gastos administrativos, gastos de personal, gastos de puesta en marcha y registrar para cuantos meses se requiere este dinero. Desarrollo: construya la estructura FINANCIERA, (ingresos, egresos, capital de trabajo, tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente
- 15. innovador, para dar continuidad al proceso tenga en cuenta los contenidos del modulo de mercados, operativo, organizacional. 5. PLAN OPERATIVO 5.1 Cronograma de actividades 5.1.1 Como alimentar tabla de cronograma de actividades • Elabore el cronograma de actividades de forma discriminada registrando el rubro de cada actividad en lo que corresponde a recursos del fondo y aporte del emprendedor • La última columna de esta tabla debe necesariamente sumar el valor total de los recursos solicitados al fondo emprender y el aporte del emprendedor registrado en plataforma 5.2 Metas sociales 5.2.1 Aportes del plan de negocio al Plan Nacional de Desarrollo • Especifique como contribuye el plan de negocio presentado en los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (digitar obligatoriamente), es necesario revisar el plan nacional de desarrollo e identificar como la construcción del plan o la constitución de la empresa generan impactos en el país 5.2.2 Aportes del plan de negocio al Plan Regional de Desarrollo • Especifique como contribuye el plan de negocio presentado en los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (digitar obligatoriamente), es necesario revisar el plan regional de desarrollo (Plan Distrital de Desarrollo Bogotá Humana, ACUERDO 489 DE 2012) e identificar como la construcción del plan o la constitución de la empresa generan impactos en la región 5.2.3 Aportes del plan de negocio al Cluster ó Cadena Productiva • Especifique como contribuye el plan de negocio presentado en los cluster y cadenas productivas (digitar obligatoriamente), es necesario revisar el estudio realizado por la cámara de comercio frente a las cadenas productivas y cluster
- 16. 5.2.4 Empleo a generar calificado, mano de obra directa y clasificación por vulnerabilidad • Para el empleo calificado, mano de obra directa es necesario registra en plataforma el mes en que se generara el empleo y que tipo de población va a beneficiar (jóvenes entre 18 y 24 años, madres cabeza de hogar, negritudes, indígenas, desplazados, recluidos en cárceles, desmovilizado o reinsertado, discapacitado, desvinculado de entidad estatal) 5.2.5 Número de Empleos indirectos • Tentativamente se establece cuantos empleos indirectos generara la puesta en marcha de la empresa (tenga en cuenta que es por ejemplo a los proveedores) 5.2.6 Emprendedores con participación accionaria • Si el emprendedor es uno solo la participación accionaria será del 100% la cual se registra, si son dos 50%, 50% y así sucesivamente Desarrollo: construya el PLAN OPERATIVO, tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador, para dar continuidad al proceso tenga en cuenta los contenidos del modulo de mercados, operativo, organizacional y Finanzas. 6. IMPACTOS 6.1 Impactos 6.1.1 Impacto Económico • Describa los aspectos de su Plan de Negocio que según su criterio generarían impacto Económico, cuantificando los resultados del impacto por ejemplo en ventas nacionales y exportaciones, cobertura de población objetivo, clientes, consumidores, y proveedores de materias primas e insumos, maquinaria, mobiliario, generación de ingresos, política de formalización empresarial y cuantificar su costo de implementación y mantenimiento 6.1.2 Impacto Regional: • Describa los aspectos de su Plan de Negocio que según su criterio generarían impacto regional, cuantificando los resultados del impacto por ejemplo en , tecnologías de la información y las comunicaciones , pecuario, agrícola, servicios varios, industria, comercio formal, tomando como referente los sectores estratégicos establecidos por el gobierno distrital, en
- 17. las diferentes fases del proyecto, , cuantificar su costo de implementación y mantenimiento 6.1.3 Impacto Social • Describa los aspectos de su Plan de Negocio que según su criterio generarían impacto social, cuantificando los resultados del impacto por ejemplo en generación de empleo directo e indirecto en las diferentes fases del proyecto, a qué tipo de población beneficiara, , (vulnerabilidad), política de generación de empleo, cuantificar su costo de implementación y mantenimiento 6.1.4 Impacto Ambiental • Describa los aspectos de su Plan de Negocio que según su criterio generarían impacto ambiental, cuantificando los resultados del impacto por ejemplo afluentes, ruido, ahorro papel, protección fauna y flora, empresas amigables con el medio ambiente, técnicas de vertimientos de desechos orgánicos e inorgánicos, etc en las diferentes fases del proyecto. Elabore una matriz de impactos y cuantificar su costo de implementación y mantenimiento Desarrollo: construya el PLAN DE IMPACTOS, tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una idea de negocio con componente innovador, para dar continuidad al proceso tenga en cuenta los contenidos del modulo de mercados, operativo, organizacional. 8. RESUMEN EJECUTIVO 7.1 Resumen Ejecutivo 7.1.1 Concepto del Negocio • Describa en forma concreta que tipo de empresa se constituirá, actividad económica, clasificación CIIU, misión, visión, valores corporativos, los objetivos que se persiguen con la puesta en operación del proyecto (Mencione tanto el general como el especifico, actividades económicas a las que se dedicará, la función social que cumplirá, las necesidades del mercado a satisfacer, mercado objetivo, justificación del mercado objetivo. 7.1.2 Potencial del Mercado en Cifras • Resuma con cifras el potencial de mercados regionales, nacionales e internacionales que tiene el bien o servicio, esto como resultado de los resultados de la investigación de mercados
- 18. 7.1.3 Ventajas Competitivas y Propuesta de Valor • Ventajas más destacadas, innovación, (comerciales, técnicas, operacionales, financieras, etc.) del producto ó servicio, que según su criterio le permitirá asegurar el éxito y valores agregados con respecto a lo existente ó la competencia. 7.1.4 Resumen de las Inversiones Requeridas • Mediante una tabla en detalle Defina las inversiones de infraestructura y capital de trabajo, cuyo total debe ser igual a los recursos solicitados al fondo aportes de los socios en dinero especie o conocimiento, para este último es necesario cuantificarlo, recursos solicitados al Fondo Emprender, igualmente te al final de la tabla sumar todos los rubros con el fin de definir la inversión total 7.1.5 Proyecciones de Ventas y Rentabilidad • Mediante una tabla , Resuma las cantidades a vender, los precios de venta estimados, por periodo • Rentabilidad esperada el proyecto, en términos de la tasa interna de retorno (TIR). 7.1.6 Conclusiones Financieras y Evaluación de Viabilidad • Concretamente presente las principales bondades financieras en términos del análisis financiero a los indicadores financieros proyectados (liquidez, rotación inventarios, rentabilidad neta), indicadores de flujo de caja y especialmente los indicadores de decisión ( TIO, VAN, TIR, PRI, etapa improductiva, periodos de expansión. • Sustente la viabilidad comercial (mercados), técnica, ambiental, legal y operativa. 7.2 Equipo de trabajo 7.2.1 Como Alimentar tabla equipo de trabajo • El equipo de trabajo en este caso hace referencia al emprendedor líder (beneficiario según acuerdo 007 de 2011), y el gestor líder que apoya el plan, aquí se escribe el número de horas que dedicará cada uno, el emprendedor a la empresa que no debe ser inferior a 8 horas y el gestor al seguimiento y fortalecimiento de la empresa. Estos números deben quedar debidamente justificados en la sección de justificación del plan. Desarrollo: construya el RESUMEN EJECUTIVO, tomando como referente los contenidos mencionados anteriormente, teniendo como punto de partida una
- 19. idea de negocio con componente innovador, para dar continuidad al proceso tenga en cuenta los contenidos de los módulos de mercados, operativo, organizacional y financiero. 9. ANEXOS 9.1 Anexos requeridos en el plan. Los anexos se deben presentar en archivos PDF en su mayoría a excepción de los archivos Excel • Hoja de vida de los emprendedores y equipo de trabajo • Cotizaciones de producto, promociones, publicidad, comunicación • Cartas de intención o preacuerdos comerciales (anexo) • Capacidad instalada (la cual es necesario calcular) • Video modulo de mercados • Formato de encuesta • Ficha técnica de la encuesta. • Calculo de la muestra. • Resultados de la investigación de mercados, tabular, graficar y analizar de manera individual cada pregunta y general • Diagrama de flujo del proceso productivo para un bien o servicio • Balances de materia y energía para calculo de rendimientos (cuando hay trasformación de materia prima) • Capacidad instalada los cuales fueron necesarios para justificar las ventas • Diagramas de tiempos y movimientos del bien o servicio • Programa de BPM, HACCP, CALIDAD, para el caso de planes de alimentos, cosméticos, productos de aseo • Diseño de planta o instalaciones • Organigrama de la empresa. • Cálculos de nomina • Guía práctica para alimentar modelo financiero • Formatos financieros para establecer rubros en detalle • Plan Nacional, Regional de Desarrollo