Ejemplo de factoraje
- 2. ¿Qué es Factoraje? Es un financiamiento a corto plazo, que convierte en efectivo las cuentas por cobrar vigentes a través de la cesión* a HSBC México. Mediante éste, los clientes obtienen liquidez e impulsan el crecimiento de su Empresa.
- 3. *Cesión IMPLICA LA TRANSFERENCIA EN PROPIEDAD DE LOS DERECHOS DE CRÉDITO DERIVADOS DE LAS VENTAS A CRÉDITO, A MENOS QUE EXISTA UNA PROHIBICIÓN EXPRESA EN EL CONTRATO DE PROVEEDURÍA O SERVICIO FIRMADO ENTRE LAS PARTES O EN EL DOCUMENTO A CEDER O IMPLÍCITA EN LA LEY PARA SU OPERACIÓN.
- 4. El Ciclo Productivo de una Empresa comienza con la compra de Materias Primas, momento en el que requiere liquidez para continuar con su producción, HSBC México le proporciona financiamiento sobre las cuentas por pagar, que tiene vigentes con sus Proveedores.
- 5. CADENAS PRODUCTIVAS HSBC
- 6. Cadenas Productivas es un programa en colaboración con Nacional Financiera que apoya a los proveedores de Grandes Empresas al anticipar el pago de sus cuentas por cobrar de manera electrónica. De fácil acceso y que puede adquirir desde cualquier lugar que se encuentre.
- 7. REQUISITOS Requisitos para el Corporativo • Línea de crédito para descuento de documentos • Firmar carta de Adhesión Requisitos para los Proveedores* • Firma de Contrato único y Contrato PYME de Nacional Financiera. • Identificación Oficial del Representante Legal. • Copia del Estado de Cuenta a donde recibir el abono. *Costo sujeto a términos y condiciones pactadas.
- 8. Financiamiento a Proveedores de Empresas Corporativas también llamadas EPO's (Empresas de Primer Orden) a través del cobro anticipado de sus cuentas por cobrar. Beneficios • Optimiza su Tesorería • Permite negociar mejores condiciones con sus Proveedores • Reducción de costos administrativos • No se realiza consulta de Buró de Crédito • Abono en el Banco de su preferencia • Requisitos mínimos de contratación • Sin Comisiones • Disposición Electrónica
- 9. PLAN PISO Es un crédito con garantía prendaria mediante el cual se financia a los Distribuidores Automotrices para la adquisición de automóviles nuevos (inventario).
- 10. BENEFICIOS Financiamiento a las Distribuidoras Automotrices para la adquisición de automóviles nuevos (inventario). Sin pagaré · Sin penalización por prepagos · Disposición vía internet
- 11. ¿QUÉ SE PUEDE FINANCIAR? únicamente se pueden financiar automóviles nuevos cuyo destino sea la venta.
- 12. ¿Cuál es el plazo de este financiamiento? 120 días máximos, el cual está conformado por 60 días en la primera disposición y hasta dos renovaciones de 30 días cada una.
- 13. ¿Cómo es el pago de capital e intereses? Al vencimiento de cada disposición o a más tardar a los dos días hábiles siguientes después de realizada la venta de la unidad, lo que ocurra primero.
- 15. Le apoyamos en la administración y financiamiento a corto plazo de sus cuentas por cobrar.
- 16. Beneficios Permite hacer líquido un activo de corto plazo mejorando el flujo de efectivo Mejora la estructura financiera del balance general, pues elimina las cuentas por cobrar de los estados financieros y no computa como crédito bancario Reducción de costos administrativos ya que la cobranza esta a cargo de HSBC Incorporación de nuevos Deudores-Clientes en cualquier momento, previo análisis y aprobación.
- 18. Si requiere capital de trabajo y tiene derechos de crédito esto le interesa.
- 19. Beneficios Permite hacer líquido un activo de corto plazo mejorando el flujo de efectivo Reducción de costos administrativos, ya que la cobranza está a cargo de HSBC Permite hacer frente a la estacionalidad y/o a las oportunidades del mercado, sin mantener recursos improductivos
- 21. Si requiere financiamiento de las cuentas por cobrar de sus clientes en el extranjero Permite hacer liquido un activo de corto plazo Mejora la estructura financiera del balance general. Reducción de costos administrativos. Seguridad en el envío de los recursos, el Banco o Factor Corresponsal envía directamente a HSBC México el importe correspondiente a la cobranza.
- 22. FACTORAJE DE EXPORTACIÓN Es la cesión de derechos de crédito que realiza el Exportador Mexicano a cargo de Deudores ubicados en el extranjero, a cambio recibe financiamiento de sus cuentas por cobrar, protección crediticia y el servicio de cobranza al vencimiento de los documentos. Notificación: se realiza a cada uno de los Deudores y la debe llevar a cabo el Cliente, quién recaba el acuse de recibo. Financiamiento: se puede llevar a cabo desde la entrega de la mercancía hasta la recepción del pago del importador. Cobranza: es realizada por el Banco o Factor Corresponsal al vencimiento de las facturas.
- 23. FACTORAJE DE IMPORTACIÓN Es la adquisición de derechos de crédito a cargo de Importadores Mexicanos, cedidos por un Banco o Factor Corresponsal. HSBC ofrece protección crediticia, realiza la cobranza al vencimiento de los documentos y transfiere los fondos liquidados al Banco o Factor Corresponsal.
- 24. BENEFICIOS Mejora las condiciones comerciales con su proveedor Optimiza la comunicación con su proveedor en el extranjero. Reducción de costos administrativos. Seguridad en el envío de los recursos.
- 25. REQUISITOS: HSBC EVALUARÁ LA SITUACIÓN FINANCIERA DE LA EMPRESA, EN SU CASO ESTABLECERÁ LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES PARA LA LÍNEA DE FACTORAJE Y COTIZARÁ EL SERVICIO DE COBERTURA DEL IMPORTADOR AL BANCO CORRESPONSAL EL CUAL SE ENCARGARÁ DE PAGAR AL EXPORTADOR.
- 26. CONTACTO: TELÉFONOS DISTRITO FEDERAL 5721 3150 PAGINA WEB : HTTP://WWW.H SBC.COM.MX GRACIAS