Mf con excel parte 2- 2017

Matemáticas financieras con EXCEL
de Microsoft Office
Parte 2
Carlos Mario Morales C
2017

Uso de funciones Financieras de EXCEL
La hoja de cálculo EXCEL tiene varias funciones predefinidas que
pueden ser usadas para el cálculo de las operaciones financieras; en
esta presentación se describe el uso de las más relevantes.
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 2
Formulas
Financieras

Funciones Financieras de EXCEL
INT.EFECTIVO(tasa_nominal;núm_per_año)1
VA(tasa; nper; pago; [vf]; [tipo])3
TASA(nper; pago; va; [vf]; [tipo]; [estimar])5
VF(tasa; nper; pago; [va]; [tipo])2
PAGO(tasa; nper; pago; va; [vf]; [tipo])4

Interés Efectivo (INT.EFECTIVO)
Devuelve la tasa de interés efectiva anual, si se conocen la tasa de interés
nominal y el número de períodos de capitalización de interés que hay en el plazo
en que se exprese la tasa nominal.
Argumentos de la Función:
INT.EFECTIVO(tasa_nominal;núm_per_año)
 tasa_nominal: tasa de interés nominal de un periodo
 núm_per_año: número de capitalizaciones en el periodo de la tasa nominal
1

Aplicación: siga los pasos que se muestran en la gráfica

Ejemplo: determine la tasa de interés efectiva anual equivalente a una tasa nominal del 18% N_trimestral; en este
caso la tasa nominal es anual (no se indica lo contrario); y el número de capitalizaciones es 4 por ser trimestral. La
solución se muestra en la gráfica

Valor Futuro (VF)
2
Esta función puede ser utilizada de dos formas: para determinar el valor futuro de una operación financiera de
pago único, conociendo la tasa de interés del período, la duración dada en periodos de tiempo y el valor
presente; o para determinar el valor futuro de una operación financiera de pagos periódicos conociendo la tasa
de interés, el número de pagos y los pagos uniformes.
Argumentos de la Función: VF(tasa; nper; pago; [va]; [tipo])
 tasa: tasa de interés efectiva de un periodo
 nper: número de pagos o número de periodos que dura la operación
 pago: valor pagos periódicos uniformes
 [va]: valor actual de la operación financiera de pago único
 [tipo]: indica si la operación es a interés anticipado (1) o vencido (0 o vacío)

Valor Futuro (VF)

Valor Futuro (VF)
Ejemplo1: La empresa “NEW.com” contrata
un crédito con el banco FORTUNA el 13 de
abril de 2017 por valor de 200 millones.
¿Cuánto debería cancelar el 9 de diciembre
del 2018, si el banco aplica una tasa de interés
del 3,5% trimestral? La solución se muestra en
la gráfica
Ejemplo 2: La empresa “NET.com” realiza un
ahorro programado de 20 millones mensuales
en fondo de inversión del banco FORTUNA.
¿Cuál será el saldo de la cuenta en el fondo al
cabo de 28 meses, si el banco reconoce una
tasa de interés del 7% anual? La solución se
muestra en la gráfica No 6La solución se
muestra en la gráfica

Valor Actual (VA)
Esta función puede ser utilizada de dos formas: para determinar el valor presente de una operación financiera
de pago único, conociendo la tasa de interés del período, la duración dada en periodos de tiempo y el valor
futuro; o para determinar el valor presente de una operación financiera de pagos periódicos conociendo la tasa
de interés, el número de pagos y los pagos uniformes.
Argumentos de la Función: VA(tasa; nper; pago; [vf]; [tipo])
 tasa: tasa de interés efectiva de un periodo
 [vf]: valor futuro de la operación financiera de pago único
3

Valor Actual (VA)

Valor Actual (VA)
Ejemplo1: ¿De cuánto debería ser
el ahorro hoy de la empresa
“TRAPITO” para dentro de 2 años
contar con una suma de $250
millones, si el banco le reconoce
una tasa de interés del 0.8%
mensual? La solución se muestra
en la gráfica
Ejemplo 2: ¿Cuál será el valor de
una máquina que adquiere la
empresa “COMET”, si debe pagar
36 cuotas mensuales de
23´millones y el proveedor cobra
una tasa de interés del 1%
mensual? La solución se muestra
en la gráfica

PAGO
4
Esta función devuelve del pago uniforme que es necesario hacer para saldar un préstamo o el pago para tener un
ahorro un tiempo después.
Argumentos de la Función: PAGO(tasa; nper; va; [vf]; [tipo])
 Tasa: tasa de interés efectiva por periodo
 va: valor actual de la operación financiera (préstamo)
 [vf]: valor futuro de la operación financiera (ahorro)

PAGO

PAGO
Ejemplo1: La empresa “MIIT” contrata un
crédito con el banco FORTUNA por valor de
200 millones. Si las condiciones son: 36
pagos mensuales y una tasa de interés del
1,4% mensual ¿¿Cuál será el valor de los
pagos? La solución se muestra en la gráfica
Ejemplo 2: La empresa “PENT” realiza un
ahorro programado. De cuanto serán los
pagos que deberá hacer durante 48 meses
para al final recibir 350 millones si el banco
FORTUNA reconoce una tasa de interés del
0,5% mensual. La solución se muestra en la
gráfica

TASA
5
Esta función devuelve la tasa de interés por periodo de un préstamo o una inversión; de una operación financiera
con pagos periódicos uniformes.
Argumentos de la Función: TASA(nper; pago; va; [vf]; [tipo]; [estimar])
 va: valor actual de la operación financiera
 [vf]: valor futuro de la operación financiera
 [estimar]:

TASA

TASA
Ejemplo1: La empresa “TREE” contrata un
crédito con el banco FORTUNA el 13 de
abril de 2017 por valor de 200 millones. Si
el 9 de diciembre del 2018, tienen que
realizar un pago único de $320 millones;
¿Qué tasa de interés estará aplicando el
banco La solución se muestra en la gráfica
Ejemplo 2: La empresa “NEET” realiza un
ahorro programado de 20 millones
mensuales en fondo de inversión del banco
FORTUNA. Si al cabo de 28 meses recibe
700 millones; ¿Qué tasa de interés anual le
estará reconociendo el Banco? La solución
se muestra en la gráfica

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