Sistema backup online

PLAN DE NEGOCIOS

MUVAR
BACKUP ONLINE

Administración Gerencial

Profesores

• Lic. Juan Carlos Pérez

• Ing. Rosana Hadad Salomón

Alumno

• José Daniel Muccela 20196

Universidad Tecnológica Nacional – Facultad Regional Tucumán

MUVAR – Backup On Line

PLAN DE NEGOCIOS

1. Resumen Ejecutivo (Summary Executive).
El objetivo que persigue el presente estudio de negocio es desarrollar una empresa de base tecnológica,
dedicada a brindar servicios de backup remoto, junto con una atención técnica personalizada, la que
mencionaremos en el resto del informe por su probable razón social “MUVAR Backup Online”.

A veces hasta que no sucede no nos damos cuenta lo que implica la pérdida de información, los peligros
son muy reales: Virus, averías, subidas de tensión, borrado accidental, robos, incendios, etc. Estas y otras
causas pueden impedir el avance de las empresas.

Con el servicio de backup online se garantiza el resguardo de la información, recuperarla con total
seguridad en cualquier momento de manera automática, segura, confidencial, fácilmente configurable y
totalmente on-line. Este servicio le permite a las empresas despreocuparse de hacer copias de forma manual
en cds, cintas u otros soportes off-line.

Detectada la necesidad, MUVAR Backup Online, se lanza al mercado con el objetivo de cubrir esta
necesidad a precios razonables y brindando un servicio de calidad, permitiendo a las empresas del medio
asegurar el manejo de su información y adquirir con esto entre otras una ventaja competitiva.

Nuestra empresa está dirigida a un target social medio, medio-alto. Al ser un servicio brindado a través
de Internet, no identificamos un límite demográfico.

La actividad a desarrollar comienza con un proceso de captación de clientes del sector y con la captación
de no-clientes (empresas que no encuentran la necesidad de resguardar su información).

Los socios que formamos el negocio realizamos un aporte inicial de $ 30.000.

Nuestro negocio utilizará un local alquilado y la tecnología ocupada será la más sofisticada y moderna
del mercado actual. El emprendimiento tiene todas las condiciones para triunfar, ya que se basa en la idea de
dar calidad y un servicio personalizado a un precio razonable al cliente.

Lo mejor que pudiera ocurrir es que nuestro emprendimiento tenga éxito en el corto plazo con una
creciente demanda del servicio; originando un incremento en los ingresos, debiendo hacer, especial hincapié
en la promoción y servicio de buena calidad al cliente de modo que éste se sienta satisfecho.

En caso de que nuestro negocio no tenga el rendimiento pronosticado debido a factores externos al
emprendimiento, como ser la ubicación de competidores en el mercado que ofrezcan servicios similares,
provocando una merma en los ingresos anuales; nuestra reacción ante este escenario será introducir
innovaciones tecnológicas y realizar promociones mas agresivas con el objeto de recuperar esos ingresos
perdidos y lograr el cambio deseado.

El atractivo de este servicio está en que nuestro negocio es innovador en la región, por lo que de captar
la atención del mercado obtendremos réditos en el corto plazo, ejecutando una estrategia competitiva
sustentada en el precio justo y en la calidad del servicio. Además está la posibilidad de crecer en un futuro.

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2. Definición del Negocio

El mercado de backup remoto es uno de los de mayor potencialidad dentro del segmento de
proveedores de servicios. Sostenido por un lado de una base de alta tecnología en infraestructura y de calidad
profesional por el otro, somos una empresa proveedora confiable del servicio de almacenamiento de datos en
forma remota. En función de las necesidades de cada Cliente, se le diseña un paquete específico en el que se
puede incluir:

• Tipo de almacenamiento de datos.
• Soporte y Asistencia Técnica

La contratación del servicio de backup remoto, es algo que se plantean las grandes empresas. Por un
lado la importancia de los datos que gestiona la empresa y por otro lado evitar la pérdida de información por
diversas causas. Las razones comúnmente esgrimidas son bien conocidas:

• Económicas: el cliente evita costosas inversiones, y el proveedor a su vez se aprovecha de
economías de escala para ofrecer un servicio esencial a precios reducidos.

• Técnicas: la falta de conocimiento sobre las tecnologías de la información frena muchas veces los
proyectos relacionados con la gestión de los datos de una empresa. Así mismo se encuentra que en
ocasiones las empresas no tienen contempladas política de seguridad aplicados a los mismos.

• Competitivas: Disponer de las últimas tecnologías, convenientemente actualizadas en tiempo y forma
aporta ventajas frente a la competencia, y es una condición necesaria para la continuidad de los
negocios.

• Estratégicas: El denominado time to market suele ser un factor determinante a la hora de abordar un
negocio en la red. Un proveedor de backup remoto puede reducir notablemente dicho tiempo.

3. Producto o Servicio
E l Plan de Negocio consiste en la implantación de un comercio dedicado a brindar a los clientes servicio
de backup remoto en todo el mundo.

Este emprendimiento incluye además del servicio de Backup Remoto, para los clientes que lo deseen,
soporte técnico, todo a precios justos.

Los planes oscilan entre los $ 30 y $ 75 mensuales, según las prestaciones elegidas por el cliente.
Pudiendo en cualquiera de estos planes solicitar la escalabilidad si lo considera necesario. Sabiendo que en el
mercado se puede encontrar precios por debajo de los nuestros, pero que no brindan un servicio de alta
calidad a un precio justo, ya que estos competidores con la intención de brindar valores asombrosos, y para
que su negocio sea rentable saturan los servidores de clientes, brindando un servicio sin garantía de calidad.

Horario de Atención al cliente

Debido a que el servicio es realizado vía Internet la disponibilidad en el día es total, en cuanto al soporte
técnico; las consultas telefónicas pueden hacerse de lunes a lunes durante las 24 hs.

Equipos necesarios para brindar Backup Remoto

La base necesaria para brindar el servicio es una PC con el hardware y software necesario. La misma
deberá estar conectada a Internet. Una PC se puede conseguir a un monto aproximado de $ 3.000.
Partiendo de la base puede llegar a requerirse que el servicio sea llevado para un lote de PC’s.

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4. Análisis de Mercado.
Este servicio está dirigido a grandes y medianas empresas que:

• Aún no disponen de un sistema de copias de seguridad.
• No disponen de un lugar seguro para almacenar las copias.
• Necesitan guardar en otra ubicación diferente al centro de trabajo algunas copias de datos
adicionales.
• Quieran automatizar el proceso de realización del backup y no delegarlo en una persona.
• Quieran realizar copias de seguridad de usuarios móviles con portátiles.

Este negocio trata de satisfacer las necesidades, deseos y expectativas de los clientes (Medianas y
grandes empresas que necesitan resguardar sus datos sin mayores inconvenientes).
Clientes de todo el mundo (esto es posible gracias al alcance que brinda Internet).
Empresas nuevas y también las ya establecidas.
De nivel socioeconómico medio alto (tipo ABC1, C2).

No se considerará ningún tipo de estacionalidad de la demanda ya que lo que se ofrece son servicios,
más aun con la creciente necesidad por parte de las empresas en la actualidad del almacenamiento y cuidado
de sus datos, que como consecuencia generan la tendencia de brindar el servicio a medida, considerando las
particularidades de cada cliente.

Mercado Potencial Total

El Mercado Potencial Total considerado es el comprendido el la población de Argentina:

– Población Argentina (2009): 40.913.584 habitantes.(i)

Mercado Atendible – Aplicación de Filtro Demográfico

– Empresas pequeñas, medianas y grandes en Argentina (2005): 170.452 empresas. (ii)

Fuente: Estas estadísticas fueron consultadas en el sitio oficial del INDEC.

Mercado Atendible = 170.452 empresas. (iii)

Porcentaje estimado del mercado atendible con acceso a Internet, con fines comerciales 0,42%

Mercado Factible

– Mercado Factible = (iii)*porcentaje
– Mercado Factible = 170.452 [empresas] * 0.42 = 71.590 [empresas] (iv)
– Mercado Factible = 71.590 [empresas] (iv)

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Target – Filtro de Adopción

Matriz BGC para el Filtro Adopción

(+) Márgenes (-)
Becerro Estrella
0.20 0.65

Perro ?
0.05 0.10

(-) Ventas (+)

Target
- Mercado Objetivo o Target = Mercado Factible * Valor (?)=
- Mercado Objetivo o Target = 71.590 [empresas] * 0.10 = 7158,984 (Empresas)
- Mercado Objetivo o Target = 7158,984 ≈ 7.159 empresas

Mercado Cubierto

Nuestro negocio podría llegar a un Mercado Objetivo de aproximadamente 7.159 empresas, por lo cual
para alcanzar este Mercado Cubierto realizaremos una inversión inicial mínima teniendo en cuenta los costos
de adquisición de equipos informáticos de gran capacidad de almacenamiento, en el primer período de
actividad de MUVAR dispondremos de hasta 50 espacios de almacenamiento, destinados a 50 clientes. En el
período posterior se espera incrementar infraestructura en equipos y con esto el espacio disponible para poder
atender un porcentaje mayor del segmento del mercado.
Para darnos a conocer de una forma económica y fácil de implementar, utilizaremos publicidad Web,
realizaremos visitas personales con potenciales clientes, realizaremos promociones y participaremos de
eventos, todo con el objetivo de captar al público.

Análisis del entorno
La República Argentina se está recuperando de unas de las crisis económicas más grandes de la
historia. Luego de la gran inflación, la Argentina se ha recuperado al punto que el crecimiento productivo estuvo
por encima de las estimaciones. Se ha creado una economía con mayor valor agregado, con industrias más
competitivas a través de la incorporación de tecnologías y una mejor distribución del ingreso.
Con este clima general, donde el hábito de consumo urbano está en crecimiento, nos propusimos
analizar en detalle la situación general, a tal forma de planear la mejor manera y el momento adecuado para la
implementación del servicio MUVAR de Backup Remoto.

Factor Demográfico:

Nuestro plan está dirigido a clientes de toda Argentina por lo cual la proyección demográfica esta
limitada por las fronteras de nuestro país, teniendo en cuenta nuestra capacidad inicial pensada.
Si analizamos la actividad empresarial, podemos destacar lo siguiente:

- Cada vez existe más competencia para las empresas de cualquier rubro.
- La mayoría de las empresas están en la búsqueda de ventajas competitivas.

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- Casi la totalidad de las empresas se dedican exclusivamente a su actividad primaria descuidando
aquellas actividades que dan soporte a las primeras.

De esta manera, las posibles causas originarias de esta situación son:

- Las empresas en formación pueden acceder a créditos para invertir en tecnologías nuevas.
- El manejo eficiente de la información en momentos específicos es vital.
- Algunas empresas realizan poca o ninguna inversión en personal especializado en tecnologías de
información.
- Asimismo realizan poca o ninguna inversión en tecnologías de comunicación e información.
- La mejora continua a fin de superarse.
- El manejo eficiente y seguro de la información está directamente asociado a la tecnología y negocios
de base tecnológica.
- Debido a las actividades previstas en el mundo empresarial, surge la imprescindible necesidad de
utilización de aplicaciones y herramientas que permitan la gestión segura de la información de la
empresa.

Ante esta situación, muchas empresas y comercios (los potenciales clientes) deciden contratar servicios
de backup remoto, consiguiendo una administración totalmente descentralizada de sus actividades a un precio
justo.
Así surge la presente idea de negocio; a través de los distintos planes se intenta brindar soluciones de
alta calidad a nuestros clientes.

Factor Climático:

Nuestro negocio solo podría verse afectado por desastres climáticos que ataquen en forma directa sobre
las redes de comunicación y la infraestructura en nuestra oficina, que son el principal soporte de nuestro
emprendimiento.

Factor Económico:

Los factores económicos son un punto clave en este negocio, ya que la economía del país se ha
reactivado, con un índice de crecimiento notable. Hoy la gente gasta y consume más. Además, la diferencia
cambiaria, en relación peso Argentino – Divisas, nos pone en una situación de competitividad mundial, al
permitirnos ofrecer precios muy bajos y alta calidad.
Por ello, creemos que la implementación de nuestro servicio de Backup Remoto, mediante una buena
promoción, puede ser aceptado con gran entusiasmo ya que, analizando el mercado nuestros potenciales
clientes que se encuentran en pleno desarrollo productivo, necesitan de nuestros servicios para potenciar su
actividad.
La inversión inicial permite un buen estándar de calidad a un precio totalmente accesible a nuestra
clientela.

Factor Político – Legal:

Con una estabilidad política en el país, no tenemos ninguna referencia en contra por parte del gobierno,
tal es el caso, que no se ven signos de cambios que nos puedan afectar, tanto en el corto como el medio plazo.
Asimismo cabe mencionar que ante las modificaciones en nuestro país en relación a la protección jurídica de
los datos, nuestra empresa se adecuará a las exigencias (derechos y obligaciones) que dichas modificaciones
sepan imponer.

Factor Medio-Ambiental:

El proyecto de creación e implementación de MUVAR Backup Remoto, no necesita un estudio de
evaluación de impacto ambiental, ya que no genera ningún tipo de contaminantes, líquidos, sólidos, tóxicos ni
atmosféricos.

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Factor Tecnológico:

En nuestro concepto de negocio la tecnología es un factor de suma importancia, ya que es vital para
ofrecer un buen servicio.
MUVAR Backup Remoto, poseerá equipos de última tecnología, que le permite brindar un servicio
diferenciado y de alto nivel en lo que a calidad se refiere.
El factor tecnológico es claramente una ventaja y una forma de diferenciarse.

5. Análisis de la Competencia
Competencia:

Almacenamiento Remoto

En el momento de analizar la competencia, resulta extremadamente difícil cuantificar el número de
competidores, ya que esto sería como intentar establecer el número de empresas que necesitan del servicio.
Actualmente en el mundo existen miles de empresas que se dedican al servicio de almacenamiento en forma
remota, pero solo muy pocas garantizan un buen servicio.

Lo que podemos decir de ellos es que consideramos competidores al/los individuo/s actitud
emprendedora que cuenten con un buen equipo informático además de una buena conexión a Internet y que
posea una buena estrategia de negocio. Existen muchos modelos de negocios entre la competencia. En
general, el modelo que emplean se basa en precios muy baratos, al brindar servicios a muchas empresas a
partir de muy poco dinero; como consecuencia, la calidad es muy baja. Con la única premisa de que el negocio
sea rentable deben saturar los servidores con miles de clientes.

Clientes

Seria imposible intentar cuantificar la cantidad de clientes que abarca la competencia, ya que esto sería
como intentar determinar cuantas empresas existen actualmente en el mundo.

En estos dos ítems se denota la diferencia de MUVAR Backup Remoto con la competencia.

Análisis FODA

Fortaleza:
La principal fortaleza a considerar en este negocio es la tecnología aplicada al servicio de la calidad y
un precio justo a nuestro servicio, con todos los beneficios para nuestros potenciales clientes que esta
combinación otorga.
Los potenciales clientes cuentan también en forma optativa, la posibilidad de un servicio técnico
especializado, definido al momento de contrato.

Oportunidades:
De acuerdo a los beneficios que presenta el servicio, y una vez que el mismo sea adoptado por los
clientes como un servicio de alta calidad, se verá la posibilidad de ampliar la capacidad de almacenamiento,
con la posible incorporación de un jardín de potentes servidores, para poder así abarcar una mayor cuota del
mercado potencial en períodos posteriores.

Debilidades:
Nuestra debilidad está fundada en la total dependencia del sistema físico de transmisión de datos (la
red).

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Amenazas:
Un riesgo que siempre va a estar latente, es la amenaza de nuevos competidores, ya que como las
empresas manejan cada vez más un mayor volumen de datos, la demanda puede disminuir
considerablemente.
Esta incertidumbre siempre va a estar presente, ya que aunque el análisis de mercado resulte positivo,
no se puede conocer a ciencia cierta si el negocio será aceptado por los clientes potenciales hasta la puesta en
marcha del servicio.
Otra amenaza sería un posible aumento del valor de la moneda local, lo que nos haría menos
competitivo en cuanto a costos, dentro del mercado nacional e internacional, lo cual afectaría directamente a
las finanzas del negocio.

6. Plan de Comercialización y de Marketing
Estrategia de Marketing
La Estrategia Básica de Marketing define las líneas fundamentales que determinarán las características
que deberán adoptar los planes y programas sectoriales.

Las opciones estratégicas de nuestra organización se centran en cuatro grandes áreas.

Estrategia de Rentabilidad.

La opción elegida es la Estrategia de Inversión, ya que a través de una fuerte inversión, crearemos
una base firme de negocio para lograr una alta rentabilidad en el futuro.

Acciones a tomar:

- Nuestros servicios tendrán precios promocionales para tomar una buena participación de
mercado.
- Realizaremos una gran inversión publicitaria, manejaremos la viabilidad de realizar atractivas
promociones con el fin de lograr posicionarnos en el mercado y captar un núcleo importante de
potenciales clientes de nuestros servicios.
- Mantener una alta calidad en los servicios.
- Para poder alcanzar y mantener la alta calidad en nuestros servicios, destinaremos buena
parte de la inversión en los equipos de alta tecnología.

Estrategia de Participación de Mercado.

La opción elegida es la Estrategia de Crecimiento, por medio de la cuál queremos ganar participación
en el mercado actual.

Acciones a tomar:

- Una vez que la empresa comienza a funcionar, se espera ir creciendo lentamente, pero
siempre conservando a los clientes habituales, a través de un precio justo y un servicio de alta
calidad.
- Desarrollar una estrategia agresiva de penetración y expansión en el mercado.

Estrategia de Posicionamiento.

Ofrecemos una amplia variedad de paquetes de servicios diseñados a medida para cada tipo de
cliente, es así, que tomamos la Estrategia Diferenciada.

Acciones a Tomar:

- Buena calidad y precio justo.
- Nosotros conocemos y cumplimos las normas de calidad para que su empresa sea exitosa.

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- Mantenimiento de los datos a según el servicio seleccionado.
- Publicidad a través de los distintos medios de comunicación y eventos culturales y deportivos.
- Buen trato, cortesía y buena predisposición de servicio al cliente.

Estrategia Competitiva.

La estrategia competitiva a considerar es por delante de la Competencia.

Acciones a tomar:

- Lanzamiento de servicio innovador.
- Posicionamiento del sitio en los principales buscadores.
- Mantener un precio justo y formas de pago.
- Dar a conocer los beneficios que nuestros servicios brindan, a través de la publicidad
resaltando que las empresas en el mercado actual potenciaran notablemente sus fortalezas
con la incorporación de nuestros servicios.

Marketing Mix

El marketing consta de cuatro puntos con los cuales pretenderemos posicionarnos como líderes dentro
del mercado.

Plaza:

Corresponde al lugar físico desde donde se ofrecerán los servicios, oficina central de trabajo de nuestra
empresa, estará ubicado en el centro de San Miguel de Tucumán, para aprovechar la ventaja competitiva
obtenida por el cambio monetario con respecto al mercado internacional.

Para la distribución de nuestros servicios usaremos los siguientes canales de distribución:

Servicios de Almacenamiento:

Vía Internet.
Reservas telefónicas

Servicio técnico especializado:

Vía Internet.
Consultas telefónicas.
Promotores técnicos enviados a las principales empresas del medio.

Precio:

Corresponde a los precios que tendrán los servicios los cuales estarán de acuerdo al paquete
seleccionado por el cliente.
Los precios de los espacios que nosotros podemos ofrecer son relativamente accesibles. Por ello nos
permitirán obtener utilidades considerables.
El plus que tendremos será la infraestructura y tecnología, precios bajos, la personalización de cada
espacio contratado y calidad para nuestros clientes.

Servicios Pesos Argentinos Dólares Americanos
Valor de espacio de
$47 a $118 mensuales u$s 12,20 a u$s 30,65 mensuales
almacenamiento
Servicio técnico
$ 20 a $ 50 mensuales u$s 5 a u$s 13 mensuales
especializado

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Dólar cotizado en $ 3,85.

Para fijar los precios de venta del servicio, se tuvo en cuenta la estructura de costos de adquisición de
los insumos, la capacidad de pago de los clientes, herramientas utilizadas, arquitectura de la información, el
tipo de local y los costos que genera el negocio.

El pago del servicio se podrá realizar en efectivo o con tarjetas reconocidas (VISA, Mastercard,
Naranja, Master, Platino, etc.).

Servicio:

En MUVAR le ofrecemos alta calidad de servicio, acorde a las necesidades de su empresa.

Trabajamos profesionalmente, cerca de usted y a través de una comunicación muy fluída. Desde nuestra
oficina en Tucumán, nos comunicamos con nuestros potenciales clientes de toda Argentina.

Backup remoto Servicio Técnico Especializado
Plan 200 MB Mod1. Asesoramiento personalizado vía
consulta telefónica con turno
Mod2. Asesoramiento personalizado vía
Plan 500 MB
consulta telefónica inmediata
Mod2 y asesoramiento personalizado con
Plan 1 GB
desplazamiento de técnicos
Garantía de seguridad y atención
Plan 1 GB Contrato 1 año + Resguardo de
personalizada acorde al servicio con
datos en DVD
desplazamiento de técnicos sin cargo
Plan 2 GB Contrato 2 años + Resguardo de
datos en DVD con copia
Plan 2 GB Contrato 1 año + Resguardo de
datos en DVD con copia

* Disponible para clientes locales (Tucumán)

Promoción:

Este es el punto más importante dentro de la estrategia y posicionamiento, debido a que de esta manera
nos daremos a conocer.

Para lograr tener una identidad propia totalmente nueva fuera de todos los estándares tradicionales se
lanzarán campañas publicitarias en Internet, televisión, medios gráficos y radiales, a través de la contratación
de una empresa de publicidad que se encargará del diseño de la creación completa de una imagen corporativa
que contará con:

• Logotipo de la empresa.
• Tarjetas de presentación.
• Cartelería en espacios públicos.
• Contratación de una empresa que realice la promoción de la empresa en Ia Web.

7. Proveedores
Se destacan dos tipos de proveedores, por un lado los que nos venden los equipamientos necesarios
para realizar el servicio de almacenamiento y por el otro quienes proveerán del servicio de comunicación.

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Proveedores Productos Dirección
Equipos Informáticos de alta
Dell http://www1.la.dell.com
Gama
Computadoras, insumos, San Juan 401 – San Miguel de
Tecnologic S.A.
impresoras Tucumán
Esquina Italia y Almirante Brown –
Mueblería M y M Sillas, mesas PC, escritorios
San Isidro de Lules
Mendoza 169 – San Miguel de
ARNET Servicio de Internet
Tucumán - Tucumán
Marcos Paz 1777 – San Miguel de
Master Group Servicios de seguridad
Tucumán
SHK diseño Web y Barrio Norte – San Miguel de
Marketing y Publicidad
grafico Tucumán
Matafuegos y elementos de Ayacucho 949 – San Miguel de
NOA Matafuegos
seguridad Tucumán

8. Infraestructura, edificios, equipos y demás bienes necesarios para la ejecución del
proyecto. Capacidad de producción. Tecnologías necesarias. Ubicación geográfica del
futuro emprendimiento.
Infraestructura:
Este tipo de negocio requiere un espacio físico adecuado, que cuente con un ambiente lo
suficientemente preparado para garantizar la seguridad de los datos almacenados. El local debe contar con:

• Servicio de electricidad,
• Servicio de Internet,
• Servicio de Telefonía,
• Servicio de Gas,
• Servicio de Agua,
• Buena iluminación,
• Buena ventilación,
• Extracción del aire,
• Sanitarios.

El local debe estar equipado para cumplir con las normas de seguridad e higiene.

Acondicionamiento de la oficina:

Detalle Costo
Pintado $ 2500
Piso $ 5000
Baño $ 3000
Total $ 10500

Tecnología:

La tecnología ocupada será la más sofisticada para cumplir realmente con el servicio adecuado, y por
consiguiente, la satisfacción de las necesidades del cliente. Al equipamiento tecnológico necesario le sumamos
otros como luces, mesas y sillas.

Equipamiento necesario:

Ítems Cantidad Precio
Computadoras Administración 2 $ 8000
Servidores 2 $ 9586,5

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Iluminación 1 $ 3000
Aire Acondicionado 1 $ 4000
Decoración y ambiente 1 $ 2500
Elementos de librería y útiles 1 $ 250
Elementos de cocina 1 $ 400
Mercadería 1 $100
Elementos de limpieza 1 $80
TOTAL $ 27946,5

Capacidad de Producción:

Capacidad Máxima de almacenamiento: 50 espacios/mes
Capacidad Máxima de servicios técnicos especializados: 30 clientes/mes

Ubicación Geográfica:

La oficina central de MUVAR se encontrará ubicada en el micro-centro de la ciudad de San Miguel de
Tucumán, debido a que nos facilita el acceso a los potenciales clientes locales, quienes en su mayoría
desarrollan sus actividades diarias en esta ciudad.

9. Organización de la empresa
Tipo de sociedad a formar:

La sociedad a formar será del tipo responsabilidad limitada, ya que se caracteriza por estar formada
por un número pequeño de socios. Presenta la ventaja de que en caso que el negocio quiebre, los socios no
correrán el riesgo de perder todos sus bienes, sino que responderán sólo con aquella suma que hayan
aportado al capital de la empresa. Cada socio tendrá ganancias de acuerdo al capital inicial aportado.
El planteo de formar una sociedad anónima se descartó ya que debe contar con un mayor número de
socios y la presencia de accionistas, con un capital de trabajo mayor al de nuestra empresa.
También se descartó formar una sociedad colectiva, ya que en caso de dificultades comerciales
aquellos socios que la conforman deben responder no sólo con su aporte de capital sino que, incluso, con sus
bienes personales. La sociedad de hecho no es aceptable en este caso, ya que para el funcionamiento de la
empresa se necesitan permisos municipales, patentes etc. por lo que se necesita un respaldo legal.

Para lo cual crearemos una sociedad limitada la que será constituida por las siguientes personas:

• María Alejandra Vargas.
• José Daniel Muccela.

Esta sociedad aportara el capital para comenzar con la ejecución de este negocio. Esta Empresa
utilizará un local alquilado y que se encuentra con los respectivos permisos municipales y sanitarios al día por
lo tanto ese trámite lo obviaremos dando por sabido la situación antes descrita.

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Organigrama

Socios

Socio Gerente

Abogado

Contador

Gcia. Comercial Gcia. Producción Gcia.
Administrativa

Ventas

Marketing Backup Serv. Tecn. RRHH
Remoto Especializado
Compra y
Suministros

Objetivos y Funciones de los Puestos de Trabajo

SOCIOS: está integrado por los socios que aportaron el capital.
Responsables: María Alejandra Vargas y José Daniel Muccela.

SOCIO GERENTE: de los que aportaron el capital se elige uno que será el que representará el rol de Gerente.
Responsable: José Daniel Muccela

Funciones y Responsabilidades:
• Diligencia de un buen hombre de negocios, lo cual implica un grado de eficacia en su gestión,
compatible con la buena conducción de los negocios.
• El Gerente es el representante legal de la sociedad; a través de él, la sociedad puede adquirir
derechos y contraer obligaciones.
• Realiza actos de decisión, es decir incluye la fijación de políticas de la empresa frente a las
situaciones del mercado.
• Actor de ejecución a la gestión de operaciones habituales de la sociedad.

GERENCIA COMERCIAL: se dedica al accionar operativo. Responsable: María Alejandra Vargas.

Objetivo Principal: maximizar la gestión comercial del área a su cargo para lograr el resultado
esperado.

Características: el objetivo final es vender el servicio a los clientes, por ello es importante la precisión
en los pronósticos de venta, ya que es la información fundamental para planificar las mismas y proveer
así de recursos humanos, tecnológicos y financieros que accionan otras áreas.


• Cumplir con el objetivo esperado de su área en cuanto a ventas, márgenes, precios, etc.

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• Elaborar, implementar y controlar los planes de acción que lleven al logro de los resultados
esperados en el área.
• Procurar una política que promueva un excelente servicio y atención al cliente.
• Organizar y controlar el uso de los recursos disponibles para la gestión (mercadería, depósito,
información, insumos, bienes y útiles, personal) respetando las normas y procedimientos de la
empresa.
• Seleccionar, capacitar, evaluar y motivar al personal a su cargo.
• Relevar y mantener actualizada la información de mercado referida a las necesidades de los
clientes.
• Conocer, aplicar y hacer aplicar las políticas, normas y procedimientos de la empresa.

Esta Gerencia tiene a su cargo las siguientes funciones:

Ventas

Objetivo Principal: poner a disposición de los clientes el servicio, en las mejores condiciones de
calidad, precio y situación.

Responsabilidades:

• Realización y aprobación de la venta.
• Llevar un registro de todas las operaciones realizadas.
• Promoción de las ventas.
• Definición de las políticas de venta.
• Facturación de la venta.

Compra y Suministro

Objetivo Principal: se encarga de la adquisición de los bienes necesarios para el desenvolvimiento de
la empresa, teniendo en cuenta el mejor precio final, la mejor calidad y el más conveniente plan de
financiación de pago.

Responsabilidades:

• Abarcan todas las operaciones con los proveedores.
• No debe establecerse ningún contacto para la compra de mercancías sin conocimiento del
gerente comercial.
• Conocimiento de los posibles proveedores.
• Evaluar los Presupuestos de adquisición de equipos informáticos, al igual que sus insumos.
• Generar la Orden de Compra.

Marketing

Objetivo Principal: contratación de empresa de que lleve a cabo la creación de imagen corporativa de
MUVAR y realice los trabajos de publicidad en la Web.

Responsabilidades:

• Mantener una comunicación fluida con la Gerencia Comercial acerca de las promociones,
eventos, etc.
• Dimensionamiento del Mercado.
• Análisis de la Competencia.
• Análisis económico – financiero del mercado.

GERENCIA DE PRODUCCION: se dedica a las actividades técnicas. Responsable: José Daniel Muccela.

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Objetivo Principal: maximizar la gestión técnica del equipo de desarrollo a su cargo para lograr el
resultado esperado.

Características: el objetivo final es brindar un servicio de backup remoto de alta calidad a los clientes
y proporcionar el mejor servicio técnico especializado.


• Cumplir con el objetivo esperado de su área en cuanto al servicio de backup remoto y la atención
técnica personalizada.
• Elaborar, implementar y controlar los planes de acción que lleven al logro de los resultados
esperados en el área.
• Procurar una política que promueva un excelente servicio y atención al cliente.
• Organizar y controlar el adecuado y aprovechamiento de los recursos disponibles para la gestión
(mercadería, depósito, información, insumos, bienes y útiles, personal) respetando las normas y
procedimientos de la empresa.
• Relevar y mantener actualizada la información de mercado referida a las necesidades de los
clientes.
• Conocer, aplicar y hacer aplicar las políticas, normas y procedimientos de la empresa.

Esta Gerencia tiene a su cargo las siguientes funciones:

Backup Remoto

Objetivo Principal: poner a disposición de los clientes el servicio, en las mejores condiciones de
calidad, precio y situación.

Responsabilidades:

• Personalización de la aplicación Web para realizar el backup.
• Configuración de cuenta del cliente.
• Servicio de Mantenimiento de cuenta del cliente.

Servicio técnico especializado

Objetivo Principal: se encarga de la correcta aplicación de políticas de atención personalizada a
clientes, teniendo en cuenta el mejor precio final, la mejor calidad y el más conveniente plan de
financiación de pago.

Responsabilidades:

• Su principal responsabilidad es la atención técnica.
• Debe asegurar que la cantidad y la calidad de la atención sea la debida.
• Contacto permanente con MUVAR durante el servicio con el cliente.
• Garantía de confianza, asegurando conformidad con la atención.

GERENCIA ADMINISTRATIVA. Responsable: María Alejandra Vargas.

Objetivo Principal: planear, organizar y operar la documentación, formatos de comunicación, registrar
y controlar los recursos humanos y el marco legal de la empresa.

Características: cualquiera sea la dimensión de la empresa, ineludiblemente, se desarrollan tareas
administrativas que implican las necesarias comunicaciones humanas.

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De la eficiencia de esta área depende en gran medida el éxito de las demás, ya que con menores costos y
esfuerzo se logren mejores comunicaciones y mayor control, con lo que se optimizan los recursos de la
empresa.

Funciones y Responsabilidad
• Mantener reserva o secreto de las informaciones a que tenga acceso.
• Cuidar y hacer cuidar por el personal a su cargo la integridad de los bienes de la empresa.
• Detectar necesidades, capacitar y supervisar actividades de capacitación sobre la correcta
ejecución de los procedimientos.
• Mantener informado al socio gerente sobre el cumplimiento de las normas.
• Justificar los desvíos detectados en las auditorias realizadas.
• Coordinar los sectores de servicio que tiene a su cargo.
• Realizar y/o controlar la caja general y los cierres de caja de cada mes.

Esta gerencia tiene a su cargo las siguientes funciones:

R.R.H.H.

Objetivo Principal: tiene por objeto la selección y reclutamiento de los distintos equipos humanos que
el desarrollo de los objetivos de la empresa requieren, así como el control y la promoción del mismo, y
las relaciones humanas dentro de la empresa.

Responsabilidades

• Realizar la selección y capacitación de los trabajadores de la empresa.
• Realizar la liquidación de los sueldos de los mismos.
• Clasificación, especificación, descripción y evaluación de cada puesto de trabajo.
• Diseño e implementación de remuneraciones.
• Definir claramente el objetivo del puesto y que se espera de él.
• Realizar controles periódicos del cumplimiento de los objetivos por puesto.
• Negociación de convenios laborales y contratos.

Asesor Legal (Abogado):
• Redactar la escritura de la sociedad de tipo responsabilidad limitada, donde se establecerán los
aportes de cada socio y el porcentaje de retiro de ganancias mensuales, que es en función de la
rentabilidad del negocio.
• Manejo de asuntos legales.

Asesor Contador (Contador):
• Tiene a su cargo preparar los estados contables del negocio.
• Contabilidad General (registro general de patrimonio, gastos y compromisos).
• Contabilidad presupuestaria (planeamiento y control de las operaciones económicas financieras).
• Contabilidad de costos (registro de los costos incurridos en las operaciones).

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Requisitos para la inscripción

A fines de poder ejercer una actividad de manera regular en San Miguel de Tucumán, deberá realizar los
siguientes trámites:

AFIP:
Administración Federal de Ingresos Públicos

Para el inicio de cualquier actividad comercial debe obtenerse el número de CUIT (Clave Única de
Identificación Tributaria).
• Formulario a completar:
- F460 /J (Frente / dorso) - Para pago de impuestos de personas jurídicas
• Presentar:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) de los integrantes de la sociedad.
- Dos pruebas de Domicilio Fiscal, a nombre de la sociedad: Fotocopia de Servicios, Resumen
Bancario, Contrato de Locación, Escritura, Contrato de uso y habitación certificada la firma por
escribano y sellado por la Dirección General de Rentas, Constatación realizada por Escribano. Los
socios deben venir a firmar en la AFIP, ó traer el Formulario con Firma Certificada.
- Contrato Social presentado ante el Registro Público de Comercio ó Publicación en el Boletín Oficial.
- Dos Pruebas Domicilio Fiscal, a nombre de la sociedad

DIPASA:
Dirección de Producción, Abastecimiento y Saneamiento Ambiental

• Formularios a completar:
- Solicitud de Empadronamiento y Habilitación.
• Presentar:
- Solicitud por cuadruplicado.
- Fotocopia de primera y segunda hojas del DNI. Presentar DNI.
- Fotocopia y original del contrato de alquiler (sellado en rentas de la provincia). Escritura o boleto de
compra-venta en caso de ser propietario, con firma certificada por escribano.
- Formulario 569 de inscripción en la AFIP, o constancia de Monotributo.
- Estatuto social, en caso de ser una sociedad.

El trámite debe ser realizado por el titular o por una persona encargada si presenta autorización o
poder para tramitar.
Una vez aprobado el trámite de habilitación, se entrega una copia de la solicitud y se debe ir a Rentas
Municipales para presentar los papeles abajo indicados, y pagar el PACIS/TACIS (corresponde pagar
desde la fecha de inicio en la AFIP, se paga mensual con vencimiento el día 20 de cada mes).
Realizado el pago se regresa a esta dirección, se presenta el pago, y solo queda esperar la firma del
director del DIPASA.
Terminado esto, se entrega una copia sellada y firmada del decreto por el cual se resuelve la
habilitación del local comercial. Este documento debe exhibirse en el local ante la solicitud de los
inspectores correspondientes.

Rentas Municipales:
Iniciar el trámite en DIPASA, y luego en esta repartición.
Una vez aprobada la solicitud de habilitación en DIPASA, se entrega una copia para presentarla en
Rentas Municipales, junto al resto de los papeles indicados más abajo.
Formularios a completar:
- Formulario de Declaración jurada de categorización
Presentar (en la oficina de negocios):
• Fotocopia de primera y segunda hojas del DNI. Presentar DNI
• Fotocopia y original del contrato de alquiler (sellado en rentas de la provincia).
• Escritura o boleto de compra-venta en caso de ser propietario, con firma certificada por escribano
• Formulario 569 de inscripción en la Afip, o constancia de Monotributo
• Libre deuda de CISI del inmueble. Ventanilla Inmobiliario – Libre Deuda
• Formulario de Declaración Jurada de Categorización (por duplicado)
• Estatuto social (en caso de ser una sociedad)

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Presentados todos estos documentos, se debe pagar el PACIS/TACIS (Frente / dorso), (corresponde
pagar desde la fecha de inicio en la Afip, se paga mensual con vencimiento el día 20 de cada mes).
Con este pago realizado en Banco del Tucumán, se vuelve a DIPASA.

Dirección General de Rentas:
Obtención de Ingresos Brutos
• Formularios a completar:
- Solicitar formulario de inscripción de ingresos brutos F300.
• Presentar (en la oficina de Ingresos Brutos):
- Fotocopia de inscripción en la AFIP (F126)
- Fotocopia de inscripción en la AFIP (F421)
- Fotocopia de DNI
- Estampillado ($7) – Planta Baja del edificio de Rentas
- Inscripción ($33,32) – Pagar en el Banco del Tucumán
- Presentar pago en la oficina de Ingresos Brutos
- Retirar Formulario de Inscripción


Requisitos específicos en DIPASA:
Requisitos para Empadronamiento
Solicitud por cuadriplicado
• DNI- 1° y 2° hoja y cambio de domicilio
• DGI- Inscripción, F560 o Monotributo
• Contrato de Locación, boleto, escritura, nota de cesión con firma autorizada
• En caso de Sociedad (S.R.L. o S.A.) Estatuto o contrato social
• En caso de Reempadronamiento, adjuntar libre deuda de PACIS
• En todos los casos adjuntar originales y fotocopias
• Según rubro a desarrollar, consultar por otros requisitos (Trámite personal/ firma certificada por
banco y escribano).
Requisitos para Apertura y registro de Libro
• Nota con todos los datos del negocio y el titular
• Fotocopia y original de Habilitación
• Libro de Actas foliado (numerado 100 hojas)
• $10 - Timbrado

ALGUNOS DATOS UTILES:
AFIP: San Martín 610 -- Teléfono: 4215562 / 4307416
Rentas de la Provincia: San Martín 701 -- Teléfono: 4222658 / 4226616

10. Procesos de producción. Desarrollo del negocio. Control de calidad. Medidas de
seguridad. Plan de Operaciones.

Proceso del servicio. Fases:
El proceso del servicio incluye las siguientes operaciones:

1. Recepción del cliente.
• Captar la atención del cliente.
• Inserción de información publicitaria en el cliente.
• Gestión de espacios de almacenamiento.
2. Atención al cliente.

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• Atención telefónica, vía mail y visita al cliente*.
• Trato cordial.
• Rápido servicio.
3. Servicio Postventa

*Para clientes de la Provincia de Tucumán

Control de calidad.

Para la gestión de la calidad, la empresa debe cumplir la norma ISO 27001 que permite a las empresas
certificar su Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (SGSI).

Responsabilidad de la Gerencia

La gerencia debe proporcionar evidencia de su compromiso con el desarrollo e implementación del
sistema de gestión de la calidad, así como con la mejora continua de su eficacia.

a) comunicando a la organización la importancia de satisfacer tanto los requisitos del cliente como los
legales y reglamentarios,
b) estableciendo la política de la calidad,
c) asegurando que se establecen los objetivos de la calidad,
d) llevando a cabo las revisiones por la dirección, y
e) asegurando la disponibilidad de recursos.

Enfoque al cliente

La gerencia debe asegurarse de que las necesidades de los clientes se determinen y se cumplan con el
propósito de aumentar su satisfacción.

Gestión de los recursos
Provisión de recursos

La organización debe determinar y proporcionar los recursos necesarios para:
a) implementar y mantener el sistema de gestión de la calidad y mejorar continuamente su eficacia, y
b) aumentar la satisfacción del cliente mediante el cumplimiento de sus requisitos.

Recursos humanos

Generalidades

El personal que realice trabajos que afecten a la calidad del producto debe ser competente con base en
la educación, formación, habilidades y experiencia apropiadas.

Competencia, toma de conciencia y formación

La organización debe

a) determinar la competencia necesaria para el personal que realiza trabajos que afectan a la calidad del
producto,
b) proporcionar formación o tomar otras acciones para satisfacer dichas necesidades,
c) evaluar la eficacia de las acciones tomadas,
d) asegurarse de que su personal es consciente de la pertinencia e importancia de sus actividades y de
cómo contribuyen al logro de los objetivos de la calidad, y
e) mantener los registros apropiados de la educación, formación, habilidades y experiencia.

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Infraestructura

La organización debe determinar, proporcionar y mantener la infraestructura necesaria para lograr la
conformidad con los requisitos del producto. La infraestructura incluye, cuando sea aplicable:

a) edificios, espacio de trabajo y servicios asociados,
b) equipo para los procesos, (tanto hardware como software), y
c) servicios de apoyo tales (como transporte o comunicación).

Ambiente de trabajo

La organización debe determinar y gestionar el ambiente de trabajo necesario para lograr la conformidad
con los requisitos del producto.

Realización del producto

Compras

Proceso de compras

La empresa debe asegurarse que el servicio de backup remoto adquirido cumple los requisitos de
compra especificados. El tipo y alcance del control aplicado al proveedor y al producto adquirido debe
depender de la disponibilidad del servicio

La organización debe evaluar y seleccionar los proveedores en función de su capacidad para suministrar
los servicios o productos de acuerdo con los requisitos de la organización. Deben establecerse los criterios
para la selección, la evaluación y la re-evaluación. Deben mantenerse los registros de los resultados de las
evaluaciones y de cualquier acción necesaria que se derive de las mismas.

Información de las compras

La información de las compras debe describir el producto a comprar, incluyendo, cuando sea apropiado:

a) requisitos para la aprobación del producto/servicio, procedimientos, procesos y equipos,
b) requisitos para la calificación del personal, y
c) requisitos del sistema de gestión de la calidad.

La organización debe asegurarse de la adecuación de los requisitos de compra especificados antes de
comunicárselos al proveedor.

Verificación de los productos comprados

La organización debe establecer e implementar la inspección u otras actividades necesarias para
asegurarse de que el producto comprado cumple los requisitos de compra especificados.

Cuando la organización o su cliente quieran llevar a cabo la verificación en las instalaciones del
proveedor, la organización debe establecer en la información de compra las disposiciones para la verificación
pretendida y el método para la liberación del producto.

Producción y prestación del servicio

Control de la producción y de la prestación del servicio

La organización debe planificar y llevar a cabo la producción y la prestación del servicio bajo condiciones
controladas. Las condiciones controladas deben incluir, cuando sea aplicable:

a) la disponibilidad de información que describa las características del producto,
b) la disponibilidad de instrucciones de trabajo, cuando sea necesario,
c) el uso del equipo apropiado,
d) la disponibilidad y uso de dispositivos de seguimiento y medición,

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e) la implementación del seguimiento y de la medición, y
f) la implementación de actividades de liberación, entrega y posteriores a la entrega.

Validación de los procesos de la producción y de la prestación del servicio

La organización debe validar aquellos procesos de producción y de prestación del servicio donde los
productos resultantes no puedan verificarse mediante actividades de seguimiento o medición posteriores. Esto
incluye a cualquier proceso en el que las deficiencias se hagan aparentes únicamente después de que el
producto esté siendo utilizado o se haya prestado el servicio.
La validación debe demostrar la capacidad de estos procesos para alcanzar los resultados planificados.
La organización debe establecer las disposiciones para estos procesos, incluyendo, cuando sea
aplicable:

a) los criterios definidos para la revisión y aprobación de los procesos,
b) la aprobación de equipos y calificación del personal,
c) el uso de métodos y procedimientos específicos,
d) los requisitos de los registros, y
e) la revalidación.

El cumplimiento de estas normas las llevarán a cabo los socios.

Medidas de seguridad. (Matafuegos y alarma)

Con relación a la seguridad del establecimiento ya sea en el momento en que este se encuentre en
funcionamiento o no, se contratará un servicio de seguridad privada, para prevención de robos o asaltos.
También es muy importante en cuanto a la posibilidad de que ocurran accidentes de tipo incendiarios,
contar con salidas de emergencias, extinguidores de fuego, carteles indicadores y bocas de incendio, de
acuerdo a las normas de seguridad vigentes en la provincia y en el país.

Plan de operaciones.

Elementos Driver de ingreso (DI) Factor de productividad (FP)
Marketing Total de clientes Staff/cliente
Ventas Nuevos clientes Staff/nuevos clientes
Servicio de atención al cliente Total de usuarios Staff/usuario
Facturación y cobranzas Total de clientes Staff/cliente
Administración Total de clientes Staff/cliente

DI (Marketing) = 50 clientes.
FP (Marketing) = personal (1)/total de clientes (50)
Total de personal = DI * FP = 50 * 1/50 = 1

DI (Ventas) = 25 clientes por semestre (incremento de 8% mensual = 4 clientes)
FP (Ventas) = vendedores (1)/nuevos clientes (25)

DI (Servicio de atención al cliente) = 50 clientes
FP (Servicio de atención al cliente) = personal (1)/usuarios (50)

DI (Facturación) = 50 personas
FP (Facturación) = personal (1)/usuarios (50)

DI (Administración) = 50 personas
FP (Administración) = personal (1)/usuarios (50)

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11. Análisis de Costos
Análisis de costos.

Sueldos:

A continuación se lista la cantidad de personal fijo que se necesita:

Área Cargos Total Personal
Gerencia Gral. y de
1 Socio 1
Producción
Gerencia Comercial y
1 Socio 1
Administrativa
Asesoría Legal 1 Abogado 1
Asesoría Contable 1 Contador 1
Personal 2 Técnicos (a partir del 3º periodo) 2

Estos números son fijados para el periodo inicial de introducción en el mercado, ya que al ir
incursionando en el mismo quizás sea necesario nuevas incorporaciones. Los costos de personal quedan
detallados a continuación:

Personal (Sueldo básico: $2400)
Jubilación: 11% - $ 308
INJP (Instituto Nacional de Jubilados y Pensionados) y
- $ 84
ANSAL: 3 %
Obra Social: 3 % - $ 84
ART: 10,81% + $0.60 fijos $ 280
Total $ 3.156

• Asesor contable: 300 $/mes (valor medio).
• Asesor Legal: 300 $/mes (valor medio).

Los sueldos de los socios gerentes van a estar en función de las ganancias obtenidas.

Inversión necesaria:

Mediante el análisis financiero determinaremos si realmente es rentable nuestro proyecto. Como primera
instancia, definiremos los conceptos para la inversión inicial:

Conceptos necesarios para la inversión inicial
Constitución $ 200
Alquiler del local: Entrada $ 900 + Primer mes $ 900 + $ 1872
(5% comisión + 3% sellado)
Acondicionamiento del local $ 10.500
Equipamiento de la oficina $ 9.500
Equipos informáticos $ 17.586,50
Impuestos $ 350
Comunicaciones Telefonía (instalación+1º mes) $ 574
Comunicaciones Internet (instalación+1º mes) $ 440
Personal** $0
Publicidad y Promoción $ 10.000
Total $ 51.646,5

** A partir del 2º periodo se incorporaría 2 técnicos

Dentro de constitución, se tienen en cuenta los gastos que implica la formación de la empresa. Estos
son:

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• Obtención del número de CUIT en la AFIP.
• Inscripción en la Dirección de Producción, Abastecimiento y Saneamiento Ambiental.
• Inscripción en Rentas Municipales.

Esto nos da un total aproximado de $200, número que varía continuamente, por lo que, al momento
específico de realizar la inscripción, se debe recalcular.

También cabe destacar que no se consideran los costos de los insumos del negocio, se descuentan del
total obtenido por ellas (ganancia = precio de venta – costo). Esto se verá reflejado más adelante, cuando se
calcule el flujo de caja.

Como el período inicial es bastante incierto y generalmente serán más los gastos que las ganancias,
extenderemos el análisis de inversión inicial a 2 meses presupuestando los siguientes gastos:

Conceptos necesarios para la inversión inicial
Constitución $ 200
Alquiler del local: Entrada $ 1200 + Primer mes $1200 + $ 2.496
(5% comisión + 3% sellado)
Acondicionamiento del local $ 10.500
Equipamiento de la oficina $ 9.500
Equipos informáticos $ 17.586,50
Impuestos $ 700
Comunicaciones Telefonía (instalación+1º mes + 2º mes) $ 1049
Comunicaciones Internet (instalación+1º mes + 2º mes) $ 895
Personal** $0
Publicidad y Promoción $ 10.000
Total $ 52.926,5

** A partir del 2º periodo se incorporaría 2 técnicos

La suma de todos estos conceptos nos da un total de: $ 52.926,50. Este capital cubrirá nuestros gastos
por un período de 2 meses a partir del inicio de nuestro negocio.

Previsión:

Ante posibles cambios económicos o imprevistos sería conveniente tener una reserva de dinero extra.
Pensamos que la suma de $ 4.000 ($ 2.000 por cada socio) sería razonable. Este monto, sumado al anterior
nos da un total de $ 56.926,50 que sería la suma necesaria para iniciar este negocio.

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12. Análisis Financiero
Detalle del Origen del dinero.

El capital aportado por cada gestor de este proyecto asciende a la suma de $ 30.000, totalizando
$ 60.000.

Modelo de Ingresos

6 [mes/periodo].
50 [clientes/mes].

Cabe aclarar que un mismo cliente puede solicitar el servicio de Backup y a la vez el Serv. Técnico.

Bakup Remoto: 50 [clientes/mes].
Serv. Tecn. Personalizado: 30 [clientes/mes].

Plan 200 MB Backup Remoto = 47 [$/cliente]
Plan 500 MB Backup Remoto = 79 [$/cliente]
Plan 1 GB Backup Remoto = 118 [$/cliente]
Plan 1 GB Contrato 1 año + Resguardo de datos en DVD = 1573 [$/cliente] (media)
Plan 2 GB Contrato 2 años + Resguardo de datos en DVD con copia = 3003 [$/cliente] (media)
Plan Servicio Técnico Personalizado = 25 [$/cliente] (media)

Concepto
Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total

Cant de clientes atendidos
80 120 155 193 251 799
Cant de clientes backup
remoto 50 75 97 121 157 500
Cantidad de clientes serv
tecn espec 30 45 58 72 94 299

Porcentaje de penetración
- 50% 30% 25% 30% 135%
Plan 200 MB Backup y serv
tecn espec $ 360 $ 432 $ 504 $ 576 $ 648 $ 2.520
tecn espec $ 520 $ 624 $ 728 $ 832 $ 1.040 $ 3.744
Plan 1 GB Backup y serv
tecn espec $ 1.430 $ 1.001 $ 1.859 $ 2.574 $ 3.575 $ 10.439
Plan 1 Año Backup +DVD+
serv tecn espec $ 15.730 $ 20.449 $ 26.741 $ 34.606 $ 45.617 $ 143.143
Plan 2 Años Backup +2DVD+
serv tecn espec $ 30.030 $ 39.039 $ 60.060 $ 75.075 $ 108.108 $ 312.312
Plan 2 GB 1 Año Backup
+DVD+ serv tecn espec $ 28.310 $ 84.930 $ 93.423 $ 113.240 $ 135.888 $ 455.791
Plan 200 MB Backup Remoto
+ serv tecn telef $ 470 $ 282 $ 846 $ 940 $ 1.034 $ 3.572
+ serv tecn telef $ 790 $ 474 $ 1.422 $ 1.580 $ 2.449 $ 6.715
Plan 1 GB Backup Remoto +
serv tecn telef $ 1.175 $ 3.878 $ 2.585 $ 3.760 $ 4.818 $ 16.215

Ingreso Total
$ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451

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Modelo de Egresos

Concepto
Personal

DI: Cantidad de clientes
80 120 155 193 251 799
FP: Staff/clientes
0,154 0,154 0,154 0,154 0,154
CU: Sueldo de personal
$ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156
Staff de personal
0 0 2 2 2
Egresos de personal
$ 0,00 $ 0,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 18.936,00

Gastos Grales.

Honorarios (Contador,
Abogado) $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 18.000,00
Servicios (luz, gas, telef,
internet) $ 8.214,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 40.734,00
Seguro
$ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00
Publicidad

DI: Ingreso Total
$ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00
FP: No aplicable
- - - - - -
CU: Porcentaje aplicado
10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% -
Egreso por publicidad
7.881,50 15.110,85 3.763,36 4.663,66 6.063,53 $ 37.482,90
Alquiler local
6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00

Impuesto a los ingresos

DI: Ingreso total
$ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00
FP: No aplicable
- - - - -
CU: Valor de la alícuota
20,00% 15,00% 20,00% 15,00% 20,00%
Egresos por impuestos a los
ingresos $ 15.763,00 $ 22.666,28 $ 37.633,60 $ 34.977,45 $ 60.635,30 $ 171.675,63
Misceláneas (Insumos
limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00
Insumos (credito x adquis de
servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07
Egresos Totales
$ 49.466,54 $ 62.543,16 $ 66.818,96 $ 65.063,11 $ 92.120,83 $ 336.012,60

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Punto de Equilibrio

Gastos Fijos=Egresos de Personal+Alquiler Local+Honorarios+Seguros+Servicios+Misceláneas

Gastos Variables=Impuesto a los ingresos+Publicidad+Insumos

Costo Fijo
Pto de Equilibrio =
Contribución Marginal

Cont. Marginal: Precio de Vta Unitario – Costo Variable Unitario (Costo de Producción)

Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5

Gasto Fijo
$ 93.548,60 $ 172.099,45 $ 197.811,38 $ 243.726,68 $ 315.120,05
Precio de venta unitario
$ 618,33 $ 521,19 $ 431,09 $ 337,11 $ 367,02
Costo variable unitario
$ 366,26 $ 361,94 $ 267,08 $ 205,39 $ 265,73
Contribución marginal
$ 252,08 $ 159,25 $ 164,01 $ 131,72 $ 101,28
∑ m(i)
0,40% 0,63% 0,61% 0,76% 0,99%
Punto de Equilibrio
$ 371,11 $ 1.080,69 $ 1.206,07 $ 1.850,34 $ 3.111,29

Modelo de Capital

Concepto Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total

Activo físico

Servidor p/ servicio
200 MB
DI: Cantidad de
espacios 200 megas 15 12 25 28 31
FP: No aplicable
- - - - -
CU: Costo del servicio
$ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35
Cantidad de nuevos
espacios 200 megas 15 0 13 3 3
Inversión en servidor
plan 200 MB $ 1.917 - $0 $ 452 $ 104 $ 104 $ 2.578,12
500 MB
DI: Cantidad de
espacios 500 megas 15 12 25 28 41
FP: No aplicable
- - - - -
$ 58 $ 58 $ 58 $ 58 $ 58
Cantidad de nuevos

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plan 500 MB $ 1.917 - $0 $ 760 $ 175 $ 760 $ 3.612,64
Servidor p/ servicio 1
GB
DI: Cantidad de
espacios 1 GB 20 40 35 50 66
FP: No aplicable
- - - - -
$ 87 $ 87 $ 87 $ 87 $ 87
Cantidad de nuevos
espacios 1 GB 20 20 0 15 16
plan 1 GB $ 1.917 - $ 1.739 $0 $ 1.304 $ 1.391 $ 6.351,75
GB 1 año
DI: Cantidad de
espacios 1 GB x 1 año 20 43 50 62 77
FP: No aplicable
- - - - -
$ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164
Cantidad de nuevos
espacios 1 GB x 1 año 20 23 7 12 15
plan 1 GB 1 años $ 1.917 - $ 26.772 $ 8.148 $ 13.968 $ 17.460 $ 68.266,44
GB 2 años
DI: Cantidad de
espacios 1 GB x 2
años 10 13 20 25 36
FP: No aplicable
- - - - -
$ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222
Cantidad de nuevos
espacios 1 GB x 2
años 10 3 7 5 11
plan 1 GB 2 años $ 1.917 - $ 6.667 $ 15.556 $ 11.111 $ 24.444 $ 59.695,02
PC
Administración/Gesti
ón servicio
DI: Cantid clientes
gestionados 80 120 155 193 251
FP: No aplicable
- - - - -
CU: Costo gestión de
clientes $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73
Cantidad de clientes
gestionados 80 40 35 38 58
Inversión en PC
gestión /
administración $ 8.000 - $ 429,00 $ 375,38 $ 407,55 $ 622,05 $ 9.833,98
Local y equipamiento

DI: Superficie del local
55 55 55 55 55
FP: No aplicable
- - - - -
CU: Costo M2
$ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141
Cantidad de nuevos
m2 55 0 0 0 0
Inversión en local
$ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00

Página 27 de 50


Capital de Trabajo

Dinero fresco

DI: Egreso Total
$ 78.815,00 $ 151.108,50 $ 188.168,00 $ 233.183,00 $ 303.176,50
FP: Meses
inmovilizados/egresos
totales 30% 5% 5% 5% 5%
CU: Egresos promedio
del mes $ 13.136 $ 25.185 $ 31.361 $ 38.864 $ 50.529
Cantidad de meses
1,8 0,3 0,3 0,3 0,3
Requerimiento de
dinero fresco $ 16.257,35 - $ 7.555,43 $ 9.408,40 $ 11.659,15 $ 15.158,83 $ 60.039,15
Gasto en plan de
desarrollo

DI: Inversión Total en
Activo Físico - - - - - $ 159.837,95
FP: Inversión
desarrollo/Inversión
total en el activo físico 5,40% - - - - - -

CU: No aplicable
- - - - - -
Inversión en plan de
desarrollo $ 8.631,25 - - - - - $ 8.631,25
Gastos
promocionales/comer
ciales para el
lanzamiento

DI: Ingreso total
- - - - - $ 954.451,00

FP: No aplicable
- - - - - -
CU: Porcentaje
aplicado 10,00% - - - -
Inversión en
lanzamiento $ 95.445 - - - - - $ 95.445,10

Capital Total
$ 147.420,19 $0 $ 42.733,55 $ 34.324,20 $ 38.322,46 $ 59.319,07 $ 322.119,46

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Cuadro de Resultados

Concepto
Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total
a- Ingreso Total
0 $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00
b- Egresos Totales
0 $ 49.466,54 $ 62.543,16 $ 66.818,96 $ 65.063,11 $ 92.120,83 $ 336.012,60
c- Resultado Neto
0 $ 29.348,47 $ 88.565,34 $ 121.349,04 $ 168.119,89 $ 211.055,67 $ 618.438,41
d- Margen Bruto
- 37,24% 58,61% 64,49% 72,10% 69,61% 191,99%
e- Capital
$ 147.420,19 $ 0,00 $ 42.733,55 $ 34.324,20 $ 38.322,46 $ 59.319,07 $ 174.699,27
f- Depreciaciones
$0 $ 6.278,95 $ 6.278,95 $ 6.278,95 $ 6.278,95 $ 6.278,95 $ 31.394,75
g- Ganancias antes de
intereses (c-e-f) $ -147.420,19 $ 35.627,42 $ 52.110,75 $ 93.303,79 $ 136.076,38 $ 158.015,56 $ 475.133,89
h- Intereses
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $ 0,00
i- Ganancias antes de
impuestos (g-h) $ -147.420,19 $ 35.627,42 $ 52.110,75 $ 93.303,79 $ 136.076,38 $ 158.015,56 $ 475.133,89

j- Impuesto a las $ 2.934,85 $ 8.856,53 $ 12.134,90 $ 16.811,99 $ 63.316,70 $ 104.054,97
ganancias (% resultado $0
neto)
10,00% 10,00% 10,00% 10,00% 30,00% 22,00%
k- Dividendos
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
l- Ganancia después de
impuestos(i-j-k) $ -147.420,19 $ 32.692,57 $ 43.254,21 $ 81.168,89 $ 119.264,39 $ 94.698,85 $ 371.078,91
m- Margen Neto
- 41,48% 28,62% 43,14% 51,15% 31,24% 38,88%

Valor Residual = ((Valor Total Activo Físico + Gastos del Plan Desarrollo) – Depreciación Total) + 10 % Ingreso Total

VAN $ -147.420,19 $ 32.692,57 $ 43.254,21 $ 81.168,89 $ 119.264,39 $ 94.698,85 Valor Residual

14% $ 78.179,48 $ 232.519,54

TIR 32%

Página 29 de 50


CASH FLOW

Concepto
Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5
a- Ingreso Neto Total
$ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177
b- Egresos Totales
$ 49.466,54 $ 62.543,16 $ 66.818,96 $ 65.063,11 $ 92.120,83
c- Resultado neto
$ 29.348,47 $ 88.565,34 $ 121.349,04 $ 168.119,89 $ 211.055,67
d- Intereses
$0 $0 $0 $0 $0

e- Impuestos (a las $ 2.934,85 $ 8.856,53 $ 12.134,90 $ 16.811,99 $ 63.316,70
ganancias %)
10% 10% 10% 10% 30%
f- Dividendos
$0 $0 $0 $0 $0
g- Capital
$0 $ 42.734 $ 34.324 $ 38.322 $ 59.319
h- Reducción de deuda a
largo plazo $0 $0 $0 $0 $0
$ 26.413,62 $ 36.975,26 $ 74.889,94 $ 112.985,44 $ 88.419,90
i- Cash flow (c-d-e-f-g-h)
$ 26.413,62 $ 63.388,88 $ 138.278,82 $ 251.264,26 $ 339.684,16
Cash flow acumulado

Escenario 1 (Optimista):

VARIABLES A CONSIDERAR:

1- El valor de la alícuota disminuye un 15 %

2- Se mantienen el resto de las variables en las mismas condiciones.

Modelo de Ingreso

Concepto
Cant de clientes
atendidos 80 120 155 193 251 799
remoto 50 75 97 121 157 500
tecn espec 30 45 58 72 94 299
Porcentaje de
penetración - 50% 30% 25% 30% 135%
Plan 200 MB Backup y
serv tecn espec $ 360 $ 432 $ 504 $ 576 $ 648 $ 2.520
serv tecn espec $ 520 $ 624 $ 728 $ 832 $ 1.040 $ 3.744
tecn espec $ 1.430 $ 1.001 $ 1.859 $ 2.574 $ 3.575 $ 10.439
Plan 1 Año Backup
Plan 2 Años Backup
+2DVD+ serv tecn espec $ 30.030 $ 39.039 $ 60.060 $ 75.075 $ 108.108 $ 312.312

Página 30 de 50


Plan 200 MB Backup
Remoto + serv tecn telef $ 470 $ 282 $ 846 $ 940 $ 1.034 $ 3.572
Plan 500 MB Backup
Remoto + serv tecn telef $ 790 $ 474 $ 1.422 $ 1.580 $ 2.449 $ 6.715
Plan 1 GB Backup
Remoto + serv tecn telef $ 1.175 $ 3.878 $ 2.585 $ 3.760 $ 4.818 $ 16.215

Ingreso Total
$ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451

Modelo de Egresos

Concepto
Personal

80 120 155 193 251 799
FP: Staff/clientes
0,154 0,154 0,154 0,154 0,154
$ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156
Staff de personal
0 0 2 2 2
Egresos de personal
$ 0,00 $ 0,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 18.936,00

Gastos Grales.

Abogado) $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 18.000,00
internet) $ 8.214,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 40.734,00
Seguro
$ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00
Publicidad

DI: Ingreso Total
$ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00
FP: No aplicable
- - - - - -
10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% -
7.881,50 15.110,85 3.763,36 4.663,66 6.063,53 $ 37.482,90
Alquiler local
6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00


DI: Ingreso total
$ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00
FP: No aplicable
- - - - -
17,00% 12,75% 17,00% 12,75% 17,00%
ingresos $ 13.398,55 $ 19.266,33 $ 31.988,56 $ 29.730,83 $ 51.540,01 $ 145.924,28
limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00
servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07
Egresos Totales
$ 47.102,09 $ 59.143,22 $ 61.173,92 $ 59.816,49 $ 83.025,54 $ 310.261,25

Página 31 de 50


Punto de Equilibrio



Costo Fijo
Pto de Equilibrio =


Concepto

Gasto Fijo
$ 93.548,60 $ 172.099,45 $ 197.811,38 $ 243.726,68 $ 315.120,05
$ 588,78 $ 492,86 $ 394,67 $ 309,93 $ 330,78
$ 336,70 $ 333,61 $ 230,66 $ 178,21 $ 229,50
$ 252,08 $ 159,25 $ 164,01 $ 131,72 $ 101,28
∑ m(i)
0,40% 0,63% 0,61% 0,76% 0,99%
Punto de Equilibrio
$ 371,11 $ 1.080,69 $ 1.206,07 $ 1.850,34 $ 3.111,29

Modelo de Capital


Activo físico

MB
DI: Cantidad de espacios
200 megas 15 12 25 28 31
FP: No aplicable
- - - - -
$ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35
Cantidad de nuevos
Inversión en servidor plan
200 MB $ 1.917 - $0 $ 452 $ 104 $ 104 $ 2.578,12
MB
500 megas 15 12 25 28 41
FP: No aplicable
- - - - -
$ 58 $ 58 $ 58 $ 58 $ 58
Cantidad de nuevos

Página 32 de 50


500 MB $ 1.917 - $0 $ 760 $ 175 $ 760 $ 3.612,64
GB
1 GB 20 40 35 50 66
FP: No aplicable
- - - - -
$ 87 $ 87 $ 87 $ 87 $ 87
Cantidad de nuevos
espacios 1 GB 20 20 0 15 16
1 GB $ 1.917 - $ 1.739 $0 $ 1.304 $ 1.391 $ 6.351,75
GB 1 año
1 GB x 1 año 20 43 50 62 77
FP: No aplicable
- - - - -
$ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164
Cantidad de nuevos
1 GB 1 años $ 1.917 - $ 26.772 $ 8.148 $ 13.968 $ 17.460 $ 68.266,44
GB 2 años
1 GB x 2 años 10 13 20 25 36
FP: No aplicable
- - - - -
$ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222
Cantidad de nuevos
espacios 1 GB x 2 años 10 3 7 5 11
1 GB 2 años $ 1.917 - $ 6.667 $ 15.556 $ 11.111 $ 24.444 $ 59.695,02
PC
Administración/Gestión
servicio
DI: Cantid clientes
gestionados 80 120 155 193 251
FP: No aplicable
- - - - -
clientes $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73
Inversión en PC gestión /
administración $ 8.000 - $ 429,00 $ 375,38 $ 407,55 $ 622,05 $ 9.833,98

55 55 55 55 55
FP: No aplicable
- - - - -
CU: Costo M2
$ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141
Cantidad de nuevos m2
55 0 0 0 0
Inversión en local
$ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00
Capital de Trabajo

Página 33 de 50


Dinero fresco

DI: Egreso Total
$ 78.815,00 $ 151.108,50 $ 188.168,00 $ 233.183,00 $ 303.176,50
FP: Meses
totales 30% 5% 5% 5% 5%
del mes $ 13.136 $ 25.185 $ 31.361 $ 38.864 $ 50.529
Cantidad de meses
1,8 0,3 0,3 0,3 0,3
Requerimiento de dinero
fresco $ 16.257,35 - $ 7.555,43 $ 9.408,40 $ 11.659,15 $ 15.158,83 $ 60.039,15
Gasto en plan de
desarrollo

Activo Físico - - - - - $ 159.837,95
FP: Inversión
desarrollo/Inversión total
en el activo físico 5,40% - - - - - -

CU: No aplicable
- - - - - -
desarrollo $ 8.631,25 - - - - - $ 8.631,25
Gastos
promocionales/comerci
ales para el
lanzamiento

DI: Ingreso total
- - - - - $ 954.451,00

FP: No aplicable
- - - - - -

10,00% - - - -

Inversión en lanzamiento
$ 95.445 - - - - - $ 95.445,10

Capital Total
$ 147.420,19 $0 $ 42.733,55 $ 34.324,20 $ 38.322,46 $ 59.319,07 $ 322.119,46

CASH FLOW

Concepto
$ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177
b- Egresos Totales
$ 47.102,09 $ 59.143,22 $ 61.173,92 $ 59.816,49 $ 83.025,54
c- Resultado neto
$ 31.712,92 $ 91.965,28 $ 126.994,08 $ 173.366,51 $ 220.150,97
d- Intereses
$0 $0 $0 $0 $0

e- Impuestos (a las $ 3.171,29 $ 9.196,53 $ 12.699,41 $ 17.336,65 $ 66.045,29
ganancias %)
10% 10% 10% 10% 30%
f- Dividendos
$0 $0 $0 $0 $0
g- Capital
$0 $ 42.734 $ 34.324 $ 38.322 $ 59.319
largo plazo $0 $0 $0 $0 $0

Página 34 de 50


$ 28.541,62 $ 40.035,21 $ 79.970,47 $ 117.707,40 $ 94.786,61
$ 28.541,62 $ 68.576,83 $ 148.547,30 $ 266.254,70 $ 361.041,31
Cash flow acumulado

VAN, TIR


14% $ 90.243,39 $ 232.519,54

TIR 35%

La TIR de este proyecto es mayor que el costo de oportunidad del capital, lo cual indica que
el emprendimiento es rentable.

Se considera al costo de oportunidad como la tasa que otorga el banco por un plazo fijo; existen
diversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, títulos públicos y otros negocios, pero
siempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% el negocio que se plantea en el informe es más
atractivo.

Escenario 2 (Intermedio):


1- El valor de la alícuota disminuye un 15 %
2- El target se redujo a un 25 %= target actual - 75 = 25%
3- Se mantienen el resto de las variables en las mismas condiciones

Modelo de Ingresos

Concepto
Cant de clientes
atendidos 64 93 118 146 190 611
remoto 40 58 73 92 119 382
tecn espec 24 35 45 54 71 229
Porcentaje de
penetración - 50% 30% 25% 30% 135%
serv tecn espec $ 288 $ 360 $ 360 $ 432 $ 504 $ 1.944
serv tecn espec $ 416 $ 520 $ 520 $ 624 $ 832 $ 2.912
tecn espec $ 1.144 $ 715 $ 1.430 $ 2.002 $ 2.717 $ 8.008
Plan 1 Año Backup
Plan 2 Años Backup
Plan 200 MB Backup
Remoto + serv tecn telef $ 376 $ 235 $ 658 $ 705 $ 799 $ 2.773
Plan 500 MB Backup
Remoto + serv tecn telef $ 632 $ 395 $ 1.106 $ 1.185 $ 1.817 $ 5.135

Página 35 de 50


Plan 1 GB Backup
Remoto + serv tecn telef $ 940 $ 2.938 $ 1.998 $ 2.820 $ 3.643 $ 12.338

Ingreso Total
$ 63.052 $ 116.036 $ 142.341 $ 176.496 $ 227.915 $ 725.839

Modelo de Egresos

Concepto
Personal

64 93 118 146 190 611
FP: Staff/clientes
0,154 0,154 0,154 0,154 0,154
$ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156
Staff de personal
0 0 2 2 2
Egresos de personal
$ 0,00 $ 0,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 18.936,00

Gastos Grales.

Abogado) $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 18.000,00
internet) $ 8.214,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 40.734,00
Seguro
$ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00
Publicidad

DI: Ingreso Total
$ 63.052 $ 116.036 $ 142.341 $ 176.496 $ 227.915 $ 725.838,50
FP: No aplicable
- - - - - -
10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% -
6.305,20 11.603,55 2.846,81 3.529,92 4.558,29 $ 28.843,77
Alquiler local
6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00


DI: Ingreso total
$ 63.052 $ 116.036 $ 142.341 $ 176.496 $ 227.915 $ 725.838,50
FP: No aplicable
- - - - -
17,00% 12,75% 17,00% 12,75% 17,00%
ingresos $ 10.718,84 $ 14.794,53 $ 24.197,89 $ 22.503,24 $ 38.745,47 $ 110.959,96
limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00
Insumos (credito x adquis
de servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07
Egresos Totales
$ 42.846,08 $ 51.164,11 $ 52.466,70 $ 51.455,16 $ 68.725,76 $ 266.657,80

Página 36 de 50


Punto de Equilibrio



Costo Fijo
Pto de Equilibrio =


Concepto

Gasto Fijo
$ 76.209,30 $ 133.519,15 $ 151.067,33 $ 185.905,94 $ 238.352,81
$ 669,47 $ 550,15 $ 444,63 $ 352,43 $ 361,71
$ 354,38 $ 344,67 $ 229,19 $ 178,31 $ 227,91
$ 315,09 $ 205,48 $ 215,44 $ 174,12 $ 133,80
∑ m(i)
0,32% 0,49% 0,46% 0,57% 0,75%
Punto de Equilibrio
$ 241,86 $ 649,78 $ 701,20 $ 1.067,67 $ 1.781,41

Modelo de Capital


Activo físico

200 MB
DI: Cantidad de
espacios 200 megas 12 10 19 21 24
FP: No aplicable
- - - - -
$ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35
Cantidad de nuevos
plan 200 MB $ 1.917 - $0 $ 313 $ 70 $ 104 $ 2.404,22
500 MB
DI: Cantidad de
espacios 500 megas 12 10 19 21 31
FP: No aplicable
- - - - -
$ 58 $ 58 $ 58 $ 58 $ 58
Cantidad de nuevos

Página 37 de 50


plan 500 MB $ 1.917 - $0 $ 526 $ 117 $ 585 $ 3.144,96
GB
DI: Cantidad de
espacios 1 GB 16 30 27 38 50
FP: No aplicable
- - - - -
$ 87 $ 87 $ 87 $ 87 $ 87
Cantidad de nuevos
espacios 1 GB 16 14 0 11 12
plan 1 GB $ 1.917 - $ 1.217 $0 $ 956 $ 1.043 $ 5.134,45
GB 1 año
DI: Cantidad de
espacios 1 GB x 1 año 16 33 38 47 58
FP: No aplicable
- - - - -
$ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164
Cantidad de nuevos
plan 1 GB 1 años $ 1.917 - $ 19.788 $ 5.820 $ 10.476 $ 12.804 $ 50.806,14
GB 2 años
DI: Cantidad de
espacios 1 GB x 2
años 8 10 15 19 27
FP: No aplicable
- - - - -
$ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222
Cantidad de nuevos
espacios 1 GB x 2
años 8 2 5 4 8
plan 1 GB 2 años $ 1.917 - $ 4.444 $ 11.111 $ 8.889 $ 17.778 $ 44.139,48
PC
Administración/Gesti
ón servicio
DI: Cantid clientes
gestionados 64 93 118 146 190
FP: No aplicable
- - - - -
clientes $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73
Inversión en PC
gestión /
administración $ 8.000 - $ 311,03 $ 268,13 $ 300,30 $ 471,90 $ 9.351,35

55 55 55 55 55
FP: No aplicable
- - - - -
CU: Costo M2
$ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141
Cantidad de nuevos
m2 55 0 0 0 0
Inversión en local
$ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00

Página 38 de 50


Capital de Trabajo

Dinero fresco

DI: Egreso Total
$ 63.052,00 $ 116.035,50 $ 142.340,50 $ 176.496,00 $ 227.914,50
FP: Meses
totales 30% 5% 5% 5% 5%
del mes $ 10.509 $ 19.339 $ 23.723 $ 29.416 $ 37.986
Cantidad de meses
1,8 0,3 0,3 0,3 0,3
Requerimiento de
dinero fresco $ 16.257,35 - $ 5.801,78 $ 7.117,03 $ 8.824,80 $ 11.395,73 $ 49.396,67
Gasto en plan de
desarrollo

Activo Físico - - - - - $ 124.480,60
FP: Inversión
desarrollo/Inversión
total en el activo físico 5,40% - - - - - -

CU: No aplicable
- - - - - -
desarrollo $ 6.721,95 - - - - - $ 6.721,95
Gastos
promocionales/comer
ciales para el
lanzamiento

DI: Ingreso total
- - - - - $ 725.838,50

FP: No aplicable
- - - - - -
CU: Porcentaje
aplicado 10,00% - - - -
Inversión en
lanzamiento $ 72.584 - - - - - $ 72.583,85

Capital Total
$ 122.649,65 $0 $ 31.251,86 $ 24.887,39 $ 29.332,79 $ 43.710,05 $ 251.831,72

CASH FLOW

Concepto
$ 63.052 $ 116.036 $ 142.341 $ 176.496 $ 227.915
b- Egresos Totales
$ 42.846,08 $ 51.164,11 $ 52.466,70 $ 51.455,16 $ 68.725,76
c- Resultado neto
$ 20.205,93 $ 64.871,39 $ 89.873,81 $ 125.040,84 $ 159.188,75
d- Intereses
$0 $0 $0 $0 $0

e- Impuestos (a las $ 2.020,59 $ 6.487,14 $ 8.987,38 $ 12.504,08 $ 47.756,62
ganancias %)
10% 10% 10% 10% 30%
f- Dividendos
$0 $0 $0 $0 $0
g- Capital
$0 $ 31.252 $ 24.887 $ 29.333 $ 43.710

Página 39 de 50


largo plazo $0 $0 $0 $0 $0
$ 18.185,33 $ 27.132,39 $ 55.999,04 $ 83.203,97 $ 67.722,08
$ 18.185,33 $ 45.317,73 $ 101.316,77 $ 184.520,73 $ 252.242,81
Cash flow acumulado

VAN, TIR


14% $ 50.850,83 $ 172.391,65

TIR 28%

La TIR de este proyecto es mayor que el costo de oportunidad del capital, a pesar de ser
menor que el del escenario anterior, lo cual indica que el emprendimiento sigue siendo rentable.

Se considera como costo de oportunidad la tasa que otorga el banco por un plazo fijo, pero no es la
única, existen diversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, títulos públicos y otros
negocios, pero siempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% nuestro negocio es más atractivo.

Escenario 3 (Pesimista 1):


2- Aumento impuestos/precio servicios en un 5%
3- Decreto que autoriza incremento oblig sueldo básico 10%

Modelo de Ingresos

Concepto

Cant de clientes atendidos
39 56 70 87 113 365
remoto 24 35 44 55 71 229
Cantidad de clientes serv tecn
espec 15 21 26 32 42 136
Porcentaje de penetración
- 50% 30% 25% 30% 135%
tecn espec $ 144 $ 216 $ 216 $ 288 $ 288 $ 1.152
tecn espec $ 208 $ 312 $ 312 $ 416 $ 520 $ 1.768
Plan 1 GB Backup y serv tecn
espec $ 715 $ 429 $ 858 $ 1.144 $ 1.573 $ 4.719
Plan 1 Año Backup +DVD+
serv tecn espec $ 7.865 $ 9.438 $ 12.584 $ 15.730 $ 20.449 $ 66.066
Plan 2 Años Backup +2DVD+
serv tecn espec $ 15.015 $ 18.018 $ 27.027 $ 33.033 $ 48.048 $ 141.141

Página 40 de 50


+ serv tecn telef $ 235 $ 141 $ 376 $ 423 $ 470 $ 1.645
+ serv tecn telef $ 395 $ 237 $ 632 $ 711 $ 1.106 $ 3.081
Plan 1 GB Backup Remoto +
serv tecn telef $ 588 $ 1.763 $ 1.175 $ 1.645 $ 2.115 $ 7.285

Ingreso Total
$ 39.320 $ 70.188 $ 85.645 $ 104.348 $ 136.851 $ 436.351

Modelo de Egresos

Concepto
Personal

39 56 70 87 113 365
FP: Staff/clientes
0,154 0,154 0,154 0,154 0,154
$ 3.472 $ 3.472 $ 3.472 $ 3.472 $ 3.472
Staff de personal
0 0 2 2 2
Egresos de personal
$ 0,00 $ 0,00 $ 6.943,20 $ 6.943,20 $ 6.943,20 $ 20.829,60

Gastos Grales.

Abogado) $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 18.000,00
internet) $ 8.624,70 $ 8.536,50 $ 8.536,50 $ 8.536,50 $ 8.536,50 $ 42.770,70
Seguro
$ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00
Publicidad

DI: Ingreso Total
$ 39.320 $ 70.188 $ 85.645 $ 104.348 $ 136.851 $ 436.351,00
FP: No aplicable
- - - - - -
10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% -
3.931,95 7.018,75 1.712,90 2.086,96 2.737,02 $ 17.487,58
Alquiler local
6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00


DI: Ingreso total
$ 39.320 $ 70.188 $ 85.645 $ 104.348 $ 136.851 $ 436.351,00
FP: No aplicable
- - - - -
20,00% 15,00% 20,00% 15,00% 20,00%
ingresos $ 7.863,90 $ 10.528,13 $ 17.129,00 $ 15.652,20 $ 27.370,20 $ 78.543,43
limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00
servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07
Egresos Totales
$ 38.028,59 $ 42.719,41 $ 45.301,60 $ 44.198,86 $ 56.566,92 $ 226.815,38

Página 41 de 50


Punto de Equilibrio



Costo Fijo
Pto de Equilibrio =


Concepto

Gasto Fijo
$ 50.103,55 $ 83.086,35 $ 93.237,92 $ 112.314,98 $ 145.468,04
$ 975,09 $ 762,85 $ 647,17 $ 508,03 $ 500,59
$ 447,48 $ 414,34 $ 269,17 $ 203,90 $ 266,44
$ 527,61 $ 348,51 $ 378,00 $ 304,13 $ 234,16
∑ m(i)
0,19% 0,29% 0,26% 0,33% 0,43%
Punto de Equilibrio
$ 94,96 $ 238,41 $ 246,66 $ 369,29 $ 621,24

Modelo de Capital


Activo físico

Servidor p/ servicio 200 MB

DI: Cantidad de espacios 200
megas 7 6 11 13 14
FP: No aplicable
- - - - -
$ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35
Cantidad de nuevos espacios
200 megas 7 0 5 2 1
200 MB $ 1.917 - $0 $ 174 $ 70 $ 35 $ 2.195,54

megas 7 6 11 13 19
FP: No aplicable
- - - - -
$ 58 $ 58 $ 58 $ 58 $ 58
500 megas 7 0 5 2 6

Página 42 de 50


500 MB $ 1.917 - $0 $ 292 $ 117 $ 351 $ 2.677,28
Servidor p/ servicio 1 GB

GB 10 18 16 22 29
FP: No aplicable
- - - - -
$ 87 $ 87 $ 87 $ 87 $ 87
1 GB 10 8 0 6 7
Inversión en servidor plan 1
GB $ 1.917 - $ 696 $0 $ 522 $ 609 $ 3.743,25
Servidor p/ servicio 1 GB 1
año
GB x 1 año 10 20 23 28 35
FP: No aplicable
- - - - -
$ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164
1 GB x 1 año 10 10 3 5 7
GB 1 años $ 1.917 - $ 11.640 $ 3.492 $ 5.820 $ 8.148 $ 31.017,80
Servidor p/ servicio 1 GB 2
años
GB x 2 años 5 6 9 11 16
FP: No aplicable
- - - - -
$ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222
1 GB x 2 años 5 1 3 2 5
GB 2 años $ 1.917 - $ 2.222 $ 6.667 $ 4.444 $ 11.111 $ 26.361,72
PC Administración/Gestión
servicio
DI: Cantid clientes
FP: No aplicable
- - - - -
CU: Costo gestión de clientes
$ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73
Inversión en PC gestión /
administración $ 8.000 - $ 182,33 $ 150,15 $ 182,33 $ 278,85 $ 8.793,65

55 55 55 55 55
FP: No aplicable
- - - - -
CU: Costo M2
$ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141
Cantidad de nuevos m2
55 0 0 0 0
Inversión en local
$ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00
Capital de Trabajo

Dinero fresco

Página 43 de 50


DI: Egreso Total
$ 39.319,50 $ 70.187,50 $ 85.645,00 $ 104.348,00 $ 136.851,00
FP: Meses
inmovilizados/egresos totales 30% 5% 5% 5% 5%
CU: Egresos promedio del
mes $ 6.553 $ 11.698 $ 14.274 $ 17.391 $ 22.809
Cantidad de meses
1,8 0,3 0,3 0,3 0,3
Requerimiento de dinero
fresco $ 16.257,35 - $ 3.509,38 $ 4.282,25 $ 5.217,40 $ 6.842,55 $ 36.108,92

Gasto en plan de desarrollo

DI: Inversión Total en Activo
Físico - - - - - $ 84.289,24
FP: Inversión
desarrollo/Inversión total en
el activo físico 5,40% - - - - - -

CU: No aplicable
- - - - - -
desarrollo $ 4.551,62 - - - - - $ 4.551,62
Gastos
promocionales/comerciales
para el lanzamiento

DI: Ingreso total
- - - - - $ 436.351,00

FP: No aplicable
- - - - - -

10,00% - - - -

Inversión en lanzamiento
$ 43.635 - - - - - $ 43.635,10

Capital Total
$ 91.530,56 $0 $ 18.067,40 $ 14.907,17 $ 16.190,12 $ 27.095,98 $ 167.791,23

CASH FLOW

Concepto
$ 39.320 $ 70.188 $ 85.645 $ 104.348 $ 136.851
b- Egresos Totales
$ 38.028,59 $ 42.719,41 $ 45.301,60 $ 44.198,86 $ 56.566,92
c- Resultado neto
$ 1.290,91 $ 27.468,09 $ 40.343,40 $ 60.149,14 $ 80.284,08
d- Intereses
$0 $0 $0 $0 $0

e- Impuestos (a las $ 129,09 $ 2.746,81 $ 4.034,34 $ 6.014,91 $ 24.085,22
ganancias %)
10% 10% 10% 10% 30%
f- Dividendos
$0 $0 $0 $0 $0
g- Capital
$0 $ 18.067 $ 14.907 $ 16.190 $ 27.096
largo plazo $0 $0 $0 $0 $0
$ 1.161,82 $ 6.653,89 $ 21.401,89 $ 37.944,11 $ 29.102,88

Página 44 de 50


$ 1.161,82 $ 7.815,71 $ 29.217,60 $ 67.161,71 $ 96.264,58
Cash flow acumulado

VAN, TIR

VAN
$ -91.530,56 $ 7.440,77 $ 12.932,84 $ 27.680,84 $ 44.223,06 $ 35.381,83 Valor Residual
14%
$ -10.358,41 $ 101.081,21
TIR
10%

La TIR de este proyecto es menor que el costo de oportunidad del capital, lo cual indica que
el emprendimiento no es rentable (no recomendable ya que se podría haber guardado el dinero
en el banco a la misma tasa sin realizar ningún esfuerzo.


Escenario 4 (Pesimista 2):


2- Aumento impuestos/precio servicios en un 10%
3- Decreto que autoriza incremento oblig sueldo básico 15%
4- Incremento en honorarios de cont y abog en un 7%
5- Baja alícuota un 10%

Modelo de Ingresos

Concepto
Cant de clientes
atendidos 32 43 54 68 89 286
remoto 20 27 34 43 56 180
tecn espec 12 16 20 25 33 106
Porcentaje de
penetración - 50% 30% 25% 30% 135%
serv tecn espec $ 144 $ 144 $ 144 $ 216 $ 216 $ 864
serv tecn espec $ 208 $ 208 $ 208 $ 312 $ 416 $ 1.352
tecn espec $ 572 $ 286 $ 715 $ 858 $ 1.287 $ 3.718
Plan 1 Año Backup
Plan 2 Años Backup
Plan 200 MB Backup

Página 45 de 50


Plan 500 MB Backup
Plan 1 GB Backup
Remoto + serv tecn telef $ 470 $ 1.410 $ 940 $ 1.293 $ 1.645 $ 5.758

Ingreso Total
$ 31.526 $ 56.321 $ 67.194 $ 82.806 $ 107.705 $ 345.552

Modelo de Egresos

Concepto
Personal

32 43 54 68 89 286
FP: Staff/clientes
0,154 0,154 0,154 0,154 0,154
$ 3.629 $ 3.629 $ 3.629 $ 3.629 $ 3.629
Staff de personal
0 0 2 2 2
Egresos de personal
$ 0,00 $ 0,00 $ 7.258,80 $ 7.258,80 $ 7.258,80 $ 21.776,40

Gastos Grales.

Abogado) $ 3.852,00 $ 3.852,00 $ 3.852,00 $ 3.852,00 $ 3.852,00 $ 19.260,00
internet) $ 9.035,40 $ 8.943,00 $ 8.943,00 $ 8.943,00 $ 8.943,00 $ 44.807,40
Seguro
$ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00
Publicidad

DI: Ingreso Total
$ 31.526 $ 56.321 $ 67.194 $ 82.806 $ 107.705 $ 345.551,50
FP: No aplicable
- - - - - -
10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% -
3.152,60 5.632,10 1.343,88 1.656,11 2.154,10 $ 13.938,79
Alquiler local
6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00


DI: Ingreso total
$ 31.526 $ 56.321 $ 67.194 $ 82.806 $ 107.705 $ 345.551,50
FP: No aplicable
- - - - -
18,00% 13,50% 18,00% 13,50% 18,00%
ingresos $ 5.674,68 $ 7.603,34 $ 12.094,92 $ 11.178,74 $ 19.386,90 $ 55.938,58
limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00
Insumos (credito x adquis
de servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07
Egresos Totales
$ 35.722,72 $ 39.066,47 $ 40.872,60 $ 40.268,65 $ 48.974,80 $ 204.905,24

Página 46 de 50


Punto de Equilibrio



Costo Fijo
Pto de Equilibrio =


Concepto

Gasto Fijo
$ 41.530,70 $ 67.833,20 $ 74.417,90 $ 90.341,63 $ 115.739,12
$ 1.116,33 $ 908,52 $ 756,90 $ 592,19 $ 550,28
$ 452,60 $ 439,34 $ 248,87 $ 188,75 $ 242,03
$ 663,73 $ 469,19 $ 508,03 $ 403,44 $ 308,24
∑ m(i)
0,15% 0,21% 0,20% 0,25% 0,32%
Punto de Equilibrio
$ 62,57 $ 144,58 $ 146,48 $ 223,93 $ 375,48

Modelo de Capital

Activo físico


DI: Cantidad de espacios 200 6 4 8 10 11
megas
FP: No aplicable - - - - -

CU: Costo del servicio $ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35

Cantidad de nuevos espacios 200 6 0 4 2 1
megas
Inversión en servidor plan 200 MB $ 1.917 - $0 $ 139 $ 70 $ 35 $ 2.160,76


DI: Cantidad de espacios 500 6 4 8 10 15
megas


megas

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Inversión en servidor plan 500 MB $ 1.917 - $0 $ 234 $ 117 $ 292 $ 2.560,36

Servidor p/ servicio 1 GB

DI: Cantidad de espacios 1 GB 8 14 13 17 23



GB
Inversión en servidor plan 1 GB $ 1.917 - $ 522 $0 $ 348 $ 522 $ 3.308,50

Servidor p/ servicio 1 GB 1 año

DI: Cantidad de espacios 1 GB x 1 8 16 18 22 27
año

CU: Costo del servicio $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164

GB x 1 año
Inversión en servidor plan 1 GB 1 $ 1.917 - $ 9.312 $ 2.328 $ 4.656 $ 5.820 $ 24.033,68
años
Servidor p/ servicio 1 GB 2 años

DI: Cantidad de espacios 1 GB x 2 4 5 7 9 13
años

CU: Costo del servicio $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222

GB x 2 años
Inversión en servidor plan 1 GB 2 $ 1.917 - $ 2.222 $ 4.444 $ 4.444 $ 8.889 $ 21.917,28
años
PC Administración/Gestión
servicio
DI: Cantid clientes gestionados 32 43 54 68 89


CU: Costo gestión de clientes $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73

Cantidad de clientes gestionados 32 11 11 14 21

Inversión en PC gestión / $ 8.000 - $ 117,98 $ 117,98 $ 150,15 $ 225,23 $ 8.611,33
administración

DI: Superficie del local 55 55 55 55 55


CU: Costo M2 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141

Cantidad de nuevos m2 55 0 0 0 0

Inversión en local $ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00

Capital de Trabajo

Dinero fresco

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DI: Egreso Total $ 31.526,00 $ 56.321,00 $ 67.194,00 $ 82.805,50 $ 107.705,00

FP: Meses inmovilizados/egresos 30% 5% 5% 5% 5%
totales
CU: Egresos promedio del mes $ 5.254 $ 9.387 $ 11.199 $ 13.801 $ 17.951

Cantidad de meses 1,8 0,3 0,3 0,3 0,3

Requerimiento de dinero fresco $ 16.257,35 - $ 2.816,05 $ 3.359,70 $ 4.140,28 $ 5.385,25 $ 31.958,62

Gasto en plan de desarrollo

DI: Inversión Total en Activo Físico - - - - - $ 72.091,91

FP: Inversión desarrollo/Inversión 5,40% - - - - - -
total en el activo físico

CU: No aplicable - - - - - -

Inversión en plan de desarrollo $ 3.892,96 - - - - - $ 3.892,96

Gastos
promocionales/comerciales
para el lanzamiento
DI: Ingreso total - - - - - $ 345.551,50

FP: No aplicable - - - - - -

CU: Porcentaje aplicado 10,00% - - - -

Inversión en lanzamiento $ 34.555 - - - - - $ 34.555,15

Capital Total $ 81.791,96 $0 $ 14.872,13 $ 10.505,14 $ 13.775,08 $ 20.943,01 $ 141.887,31

CASH FLOW

Concepto
$ 31.526 $ 56.321 $ 67.194 $ 82.806 $ 107.705
b- Egresos Totales
$ 35.722,72 $ 39.066,47 $ 40.872,60 $ 40.268,65 $ 48.974,80
c- Resultado neto
$ -4.196,72 $ 17.254,53 $ 26.321,40 $ 42.536,85 $ 58.730,20
d- Intereses
$0 $0 $0 $0 $0

e- Impuestos (a las $ -419,67 $ 1.725,45 $ 2.632,14 $ 4.253,68 $ 17.619,06
ganancias %)
10% 10% 10% 10% 30%
f- Dividendos
$0 $0 $0 $0 $0
g- Capital
$0 $ 14.872 $ 10.505 $ 13.775 $ 20.943
largo plazo $0 $0 $0 $0 $0
$ -3.777,04 $ 656,95 $ 13.184,12 $ 24.508,09 $ 20.168,13
$ -3.777,04 $ -3.120,10 $ 10.064,02 $ 34.572,11 $ 54.740,24
Cash flow acumulado

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VAN, TIR

VAN
$ -81.791,96 $ 2.501,91 $ 6.935,90 $ 19.463,07 $ 30.787,04 $ 26.447,08 Valor Residual
14%
$ -25.578,21 $ 79.145,27
TIR
1%

La TIR de este proyecto es mucho menor que el costo de oportunidad del capital, lo cual
indica que el emprendimiento no es rentable.


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