![Año 1
Total de Otros Gastos Pre-Operacionales (n)
Total Gastos Pre-operacionales: (Sume desde la letra g hasta la n) (o)
Capital de Operaciones
(se consideran los desembolsos de costos fijos de los primeros meses, puede ser de dos a
seis meses de acuerdo al tipo de negocio a establecerse)
Ej. Pago del alquiler del local, publicidad/promoción, utilidades, salarios, etc.
Indique los meses para tomar en consideración en este cómputo: (p)
Describa los desembolsos para el capital de operaciones Cantidad mensual de
cada desembolso
Total de Desembolsos: (q)
Subtotal de Capital de Operaciones (No incluye la mensualidad del
Préstamo) Multiplique la letra p por la letra q (r)
Subtotal de Usos de Fondos: Sume las líneas a hasta la f, la o y la r) (s)
Aportación del Dueño: (t)
Financiamiento aproximado que necesitará:
(Reste las líneas p menos q) (u)
¿Conoce cuál será el pago mensual de su préstamo?
Escriba en este espacio el pago mensual multiplicado por los meses que
consideró para su capital de operaciones. (w)
Total Capital de Operaciones (Sume las líneas r y w) (x)
FUENTES DE FONDOS
Aportación en Efectivo del Dueño(s) (y)
Aportaciones en Activos (no en Efectivo) por el Dueño(s):
[Edificios, vehículos, etc. Incluya su valor en el mercado]
Total de aportaciones en activos: (z)
Cantidad del Préstamo a solicitar (aa)
Nombre de Institución Financiera](https://image.slidesharecdn.com/tablasao1-140328074724-phpapp01/85/Tablas-ano-1-3-320.jpg)
Tablas año 1
- 1. Año 1 Indique los años para los que hará las Proyecciones: 1 ano Proyecciones de Ventas para el Año 1: 35,000 ¿Qué otros ingresos proyecta tener? Por concepto de: Cantidad ($) Total de Otros Ingresos $0.00 Indique su margen de ganancia para este Año 1 Compensación del Dueño(s): Posición Compensación Mensual Presidente 3,000 Gasto de Nómina de los Empleados Posición Sueldo Anual Fondo del Seguro del Estado Seguro Choferil Contable 60,000 Chofer 1 Chofer 2 Chofer 3 Bono de Navidad: Indique el % que aplica este año: INFORMACIÓN PARA ANÁLISIS DE FUENTES Y USOS DE FONDOS USOS DE FONDOS Inventario Inicial (a) Compra de muebles, herramientas y equipos (no incluya materiales de oficina): Muebles 2,000.00 Equipos especiales para los vehículos 3,000.00 Total de Compras: (b) $5,000.00 Adquisición de Vehículo (c) 20,000.00 Compra del Terreno (d) Compra de Edificio (f)
- 2. Año 1 Mejoras a la Propiedad Rentada: (Construcciones, remodelaciones, preparación del local para operar, etc.) Total de Mejoras: (f) Otros Gastos No Operacionales Total de Otros Gastos: (g) GASTOS PRE-OPERACIONALES Licencias y Permisos requeridos para comenzar a operar (No incluya patentes) Por concepto de: Gasto ($) Total de Permisos y Licencias para Operar (h) Seguros (Los que apliquen para poder comenzar), ej.: Responsabilidad Pública) (i) Publicidad y Promoción para la Apertura del Negocio (j) Servicios Profesionales Necesarios para Operar Tipo de Servicio Honorarios Total de Servicios Profesionales: (k) Estimado de Gastos en Utilidades: Depósitos Tipo de Utilidad Gasto ($ ) Total de Estimado de Gastos en Utilidades: (l) Depósito del Alquiler del Local (m) Otros Gastos Pre-Operacionales
- 3. Año 1 Total de Otros Gastos Pre-Operacionales (n) Total Gastos Pre-operacionales: (Sume desde la letra g hasta la n) (o) Capital de Operaciones (se consideran los desembolsos de costos fijos de los primeros meses, puede ser de dos a seis meses de acuerdo al tipo de negocio a establecerse) Ej. Pago del alquiler del local, publicidad/promoción, utilidades, salarios, etc. Indique los meses para tomar en consideración en este cómputo: (p) Describa los desembolsos para el capital de operaciones Cantidad mensual de cada desembolso Total de Desembolsos: (q) Subtotal de Capital de Operaciones (No incluye la mensualidad del Préstamo) Multiplique la letra p por la letra q (r) Subtotal de Usos de Fondos: Sume las líneas a hasta la f, la o y la r) (s) Aportación del Dueño: (t) Financiamiento aproximado que necesitará: (Reste las líneas p menos q) (u) ¿Conoce cuál será el pago mensual de su préstamo? Escriba en este espacio el pago mensual multiplicado por los meses que consideró para su capital de operaciones. (w) Total Capital de Operaciones (Sume las líneas r y w) (x) FUENTES DE FONDOS Aportación en Efectivo del Dueño(s) (y) Aportaciones en Activos (no en Efectivo) por el Dueño(s): [Edificios, vehículos, etc. Incluya su valor en el mercado] Total de aportaciones en activos: (z) Cantidad del Préstamo a solicitar (aa) Nombre de Institución Financiera
- 4. Año 1 Información del Préstamo a Solicitar Interés Anual Período del Préstamo en Años Número de Pagos por Año Fecha de Comienzo del Préstamo El Pago Mensual será Total de Fuentes de Fondos Sume las líneas y, z y aa Total de Usos de Fondos Sume las líneas s + w NOTA: Si resultara una diferencia entre el Total de Usos y el Total de Fuentes de Fondos, es recomendable que evalúe o ajuste algunas partidas de su análisis para lograr el cuadre. GASTOS OPERACIONALES Pago Mensual de Alquiler del Local Servicios Profesionales Necesarios Durante el Año Por Concepto de: Cantidad Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total de Servicios Profesionales durante el año: Materiales de Oficina / Ventas Provisión para sus Gastos Misceláneos Licencias y Permisos Requeridos durante el año Por concepto de: Gasto ($) Total de Permisos y Licencias para Operar Seguros durante el año (Los que apliquen, ej.: Responsabilidad Pública) Por concepto de: Gasto ($) Total de Permisos y Licencias para Operar
- 5. Año 1 Publicidad y Promoción durante el año Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total de Publicidad y Promoción: Gastos de Utilidades Tipo de Utilidad Gasto ($ ) Total de Utilidades: Mantenimiento de Vehículo(s) Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total de Mantenimiento de Vehículo(s): Estimado de Reparaciones y Mantenimiento Por concepto de: Cantidad ($ ) Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total de Reparaciones y Mantenimiento: Depreciación de Equipos: (Puede consultar con el Departamento de Hacienda los Criterios de Depreciación) Activo Depreciable Costo ÷ Años Depreciación Anual
- 6. Año 1 (Costo ÷ Años) Total de Depreciación: Indique la tasa contributiva que le aplica a su tipo de negocio OTROS GASTOS OPERACIONALES Por Concepto de: Cantidad Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total de otros gastos operacionales: Distribuya su proyección de ventas para el primer año de operación: Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total de ventas proyectadas:
- 7. Año 1 Distribuya los otros ingresos proyectados para el primer año de operación Por Concepto de: Cantidad Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total de otros ingresos: