Sysde Minds
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El documento describe una solución tecnológica llamada MINDs y un servicio de consultoría en prevención de lavado de dinero para ayudar a las instituciones financieras a cumplir con la regulación. MINDs es un sistema automatizado para el monitoreo de transacciones y clientes que ayuda a identificar actividades potencialmente ilegales. El servicio de consultoría incluye asistencia, capacitación, evaluación y seguimiento para establecer programas de cumplimiento regulatorio.
![SYSDE [ En breve ]
Proveedor líder de servicios y tecnología
para la industria microfinanciera, con más
de 600 proyectos a la fecha y con soluciones
en 34 países alrededor del mundo.
Desde hace 21 años, SYSDE se ha dedicado a
construir oportunidades tangibles para el
sector microfinanciero, a través de
soluciones basadas en el talento humano,
metodologías probadas y tecnología de
punta; gracias a esto, muchas instituciones
microfinancieras en todo México y alrededor
del mundo, han enfrentado exitosamente sus
retos de negocio, llámense financieros,
competitivos o regulatorios.
EL RETO [ Contextualizando ]
SOFOMES EN LA MIRA
FUERTES SANCIONES PARA SOFOMES QUE INCUMPLAN
REGULACIÓN EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE
LAVADO DE DINERO.
Contar con sistemas automatizados es clave para cumplir con las
disposiciones y requerimientos de las autoridades.
En agosto del 2011, se publica decreto que establece que la CNBV
tendrá a cargo la inspección y vigilancia de las SOFOMES ENR para
verificar el cumplimiento de las disposiciones de la ley general de
organizaciones y actividades auxiliares del crédito.
VER MÁS](https://image.slidesharecdn.com/sysdeminds-130408132410-phpapp02/85/Sysde-Minds-2-320.jpg)
Sysde Minds
- 1. MINDs CONFÍE EN LOS EXPERTOS EN PREVENCIÓN DE LA ADO DE DINERO V Prepárese con SYSDE MINDS y supere con éxito sus retos regulatorios, desde el dictamen de sus actuales procesos, envío de reportes, capacitación y establecimiento de nuevas políticas y procedimientos, hasta la actualización oportuna ante nuevas disposiciones. Solución tecnológica lista para ser operada y auditada, permitiendo obtener un dictamen favorable ante la autoridad en materia de MINDs prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
- 2. SYSDE [ En breve ] Proveedor líder de servicios y tecnología para la industria microfinanciera, con más de 600 proyectos a la fecha y con soluciones en 34 países alrededor del mundo. Desde hace 21 años, SYSDE se ha dedicado a construir oportunidades tangibles para el sector microfinanciero, a través de soluciones basadas en el talento humano, metodologías probadas y tecnología de punta; gracias a esto, muchas instituciones microfinancieras en todo México y alrededor del mundo, han enfrentado exitosamente sus retos de negocio, llámense financieros, competitivos o regulatorios. EL RETO [ Contextualizando ] SOFOMES EN LA MIRA FUERTES SANCIONES PARA SOFOMES QUE INCUMPLAN REGULACIÓN EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO. Contar con sistemas automatizados es clave para cumplir con las disposiciones y requerimientos de las autoridades. En agosto del 2011, se publica decreto que establece que la CNBV tendrá a cargo la inspección y vigilancia de las SOFOMES ENR para verificar el cumplimiento de las disposiciones de la ley general de organizaciones y actividades auxiliares del crédito. VER MÁS
- 3. A TOMAR EN CUENTA A. Flujo de la supervisión e información A REPORTAR ANTE LA CNBV UIF 1. 2. 3. 4. 5. SOFOMES CNBV SHCP UIF PGR Control de Secretaria de Unidad de Procuraduría Reporte de cumplimiento por Hacienda y de Inteligencia General de la operaciones parte de la Comisión Crédito Público. Financiera. República. relevantes, Nacional de Banca y Recibe los reportes Da seguimiento a las inusuales e internas de Valores. de operaciones. querellas. preocupantes ante la CNBV. B. En caso de no cumplir LAS SOFOMES SUFRIRÁN FUERTES SANCIONES Según “LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CRÉDITO”; la violación a las disposiciones será sancionada por la CNBV con MULTA DE 200 HASTA 100,000 días de salario mínimo general. Las sanciones podrán ser impuestas tanto a las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas, a los centros cambiarios y a los transmisores de dinero, así como a los miembros del consejo de administración, directivos, funcionarios, apoderados y toda aquella persona que haya intervenido para incurrir en la irregularidad.
- 4. LA SOLUCIÓN MINDs Solución especializada, que le ayudará a cumplir con las Disposiciones de Carácter General en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, aplicables a las ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO. SYSDE MINDS cuenta con un módulo con las principales listas restringidas a nivel mundial emitidas por diversas autoridades y organismos internacionales en materia de seguridad, prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. consultoría pld Servicio de asesoría basado en conocimientos técnicos y prácticos, en materia de prevención, detección y reporte de operaciones con recursos de procedencia ilícita, que le permitirán a las ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO prepararse y cumplir con las disposiciones y requerimientos de la AUTORIDADES. Incluye asistencia, capacitación, evaluación y seguimiento. El énfasis del servicio está en el cumplimiento regulatorio, en la evaluación de procedimientos y en la aplicación de las funciones del Comité de Comunicación y Control. El servicio de consultaría en PLD incluye ASISTENCIA, CAPACITACIÓN, EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO.
- 5. SYSDE CONSULTORÍA PLD ASISTENCIA • Elaboración de matriz de riesgo transaccional. • Diseño e implementación de programas de cumplimiento regulatorio. • Desarrollo de políticas, manuales operacionales y metodologías para la identificación y conocimiento del cliente, riesgos y controles. CAPACITACIÓN • Administración de riesgos. • Matriz de riesgo transaccional. • Control interno, ética y valores. • Prevención y detección de Operaciones con recursos de procedencia ilícita. • Niveles: básico, intermedio y avanzado. EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO • Políticas de identificación y conocimiento del cliente. • Perfil y comportamiento transaccional de los clientes. • Entorno tecnológico y estructura operativa, recomendando soluciones multidisciplinarias. • Verificación de reportes de operaciones Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes. • Programas establecidos por las entidades para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. • Procedimientos y aplicación de las funciones del Comité de Comunicación y Control. • Entorno de control Interno y los procesos de administración de riesgo para ayudar a identificar las áreas y/o actividades que resultan más vulnerables al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
- 6. POSIBILIDADES MINDs consultoría pld KYC (CONOCIMIENTO DEL CLIENTE) AMBIENTE REGULATORIO ACTUAL • Administración de la información de los clientes. • Mayor riesgo legal derivado de los escándalos • Check List de Información y Documentos. financieros y políticos. • Método de Asignación de Riesgo de Lavado de Dinero • Mayor responsabilidad para las áreas de cumplimiento. (Calificación del Cliente) . • Acciones radicales de las autoridades en la persecución del lavado de dinero. LISTAS RESTRINGIDAS ENFOQUE CONSULTORÍA • OFAC, ONU Terrorismos, KingPin, FATF, CIA, FBI, etc. • Énfasis en el cumplimiento regulatorio. • Integración de Lista Interna de la Institución para monitoreo de nombres. • Conocimientos técnicos y experiencia con un enfoque • PEPs, detección de personas políticamente expuestas basado en disposiciones internacionales . (nacionales e internacionales). • Enfoque basados en riesgos. CARGA DE LA INFORMACIÓN • Interfaces de acuerdo a las necesidades del cliente. • Conectividad a diferentes ambientes y “extractores de información”. ALERTAS TEMPRANAS Y MONITOREO TRANSACCIONAL • Monitoreo de clientes y funcionarios de la institución. • Alarmas y Mensajes (por cliente, cambios en los patrones y frecuencia de operación; por tipo de negocio y número de transacciones; por montos y operaciones de integración y dispersión de efectivo; por geografía y funcionario que opera la transacción). • Seguridad e integridad de la información total, log de errores y cambios. • Diseño de patrones individualizado por cliente y por producto. • Estatus de documentación por clientes.
- 7. BENEFICIOS MINDs consultoría pld • Único producto diseñado 100% para trabajar en el • Medidas para la selección de personal. ambiente financiero mexicano. • Contar con programas de capacitación y difusión. • Diseñado por especialistas en la materia, con amplia experiencia en las necesidades del sector financiero. • Medidas para la identificación de posibles operaciones Inusuales. • Desde la carga inicial, el sistema es capaz de procesar y generar patrones de conducta por cliente y producto • Manuales de prevención de recursos de procedencia a evaluar. ilícita y sistema de administración de riesgos. • Soporte local por un equipo de profesionales en • Entrevistas y cuestionarios, y procedimientos para el prevención de lavado de dinero y tecnologías de debido conocimiento del perfil transaccional. información en el sector financiero. • Reportes de operaciones relevantes, inusuales e • Sencillo en su uso y administración. internas preocupantes debidamente analizados. • Funcionalidad acorde con las regulaciones emitidas • Adecuadas Políticas, criterios, medidas y por la autoridad. procedimientos de identificación y conocimiento del cliente. • Actualizaciones oportunas por cambios en regulación. • Consideraciones para modificar el grado de riesgo previamente determinado para un cliente.
- 8. OPORTUNIDADES MINDs consultoría pld • Formar estructuras internas con sus funciones y • Identificación de propietarios reales, proveedor de obligaciones. recursos. • Contar con sistemas que clasifiquen operaciones. • Mantener esquemas de seguridad de la información procesada, que garanticen la integridad, • Sistemas que generen alertas para contribuir a la disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la detección, seguimiento y análisis de las posibles misma. operaciones inusuales y operaciones internas preocupantes. • Procedimientos para mantener la más absoluta confidencialidad sobre la información relativa a los • Agrupar en una base consolidada en los sistemas los reportes. diferentes contratos de un mismo cliente, a efecto de controlar y dar seguimiento integral a sus saldos y • Procedimientos operaciones microcrédito. operaciones.
- 9. MINDs LA RESPONSABILIDAD ES BASE DEL PROGRESO. Le ayudamos a lograrlo con el mejor sistema, conocimientos especializados, procesos probados y constante actualización. www.sysde.com • info@sysde.com • México Tel: + (52 55) 8525-4810 / + (52 55) 1168-9733