Digital Wallet & ECD
- 1. Digital Wallet & ECD Tanapat limsaiprom ธนาพัฒน์ ลิ้มสายพรหม #TanapatLim 1
- 2. ประเภทตราสารแทนเงินสดที่ใช้ในการค้าปลีก • Digital Wallet • เป็นรูปแบบการจ่ายเงินแบบใหม่ที่ถูกพัฒนาจากการนาเอาระบบดิจิทัลมาใช้ ในการ บันทึกข้อมูลช่องทางการชาระเงินทั้งหมดไว้ในสมาร์ทโฟน เช่น บัญชีธนาคาร บัตรเครดิต เช่น ในหลายประเทศ ทั้งห้างค้าปลีกในอังกฤษ หรือญี่ปุ่น ขณะนี้ก็สามารถนาสมาร์ทโฟนไปแส กนเวลาชาระเงินได้ทันที โดยระบบจะตัดเงินจากบัญชีที่ผูกไว้ ใบเสร็จดิจิทัลก็จะส่งเข้าโทรศัพท์ คุณทันที ทาให้สามารถเก็บประวัติการจ่ายเงินเพื่อนามาบริหารจัดการได้ ขณะเดียวกันร้านค้า จะเก็บประวัติข้อมูลการสั่งซื้อของลูกค้าได้เช่นกัน รวมถึงการจัดทาโปรโมชั่นส่งคูปองส่วนลดมา ให้ลูกค้าประจาของร้านผ่าน Digital Wallet เพื่อจูงใจในการซื้อสินค้าครั้งถัดไป 2
- 3. Digital Wallet • Digital Wallet มีประโยชน์อย่างไรในมุมผู้บริโภค? • สะดวกคล่องตัว: ทุกการทาธุรกรรมอยู่เพียงปลายนิ้วสัมผัส / ลดขั้นตอนยุ่งยากในการใช้บัตรเครดิตรูด ซื้อสินค้า โดยไม่ต้องกรอกข้อมูลหรือเซ็นเอกสารใดๆ • ปลอดภัย: ความปลอดภัยที่ไม่ต้องพกเงินสด / ข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ตรวจสอบได้ • จัดการเงินได้ดีขึ้น: รายละเอียดทุกการใช้จ่ายจะส่งตรงเป็นรายงานสรุปมาที่สมาร์ทโฟน • สิทธิพิเศษ: ข่าวสารโปรโมชั่นต่างๆ ส่งถึงมือทันที 3
- 4. ประเภทตราสารแทนเงินสดที่ใช้ในการค้าปลีก • National e-Payment (พร้อมเพย์) เพื่อเปลี่ยนสังคม “เงินสด” สู่ “เงินอิเล็คทรอนิกส์” ให้สอดคล้องกับ เทคโนโลยีให้การเข้าถึงบริการทางการเงินง่ายขึ้น และสร้างประโยชน์ ทางเศรษฐกิจโดยรวม 4
- 5. E-wallet • e-wallet ต่างๆ ซึ่งปัจจุบันมีให้บริการอยู่เป็นสิบรายได้ด้วย เช่น • TrueMoney Wallet • AIS mPAY • กระเป๋ าเงิน PAYSBUY • บัตรสมาร์ทเพิร์ส (Smart Purse) • Apple Pay • Line Pay • Alipay 5
- 6. Digital Wallet • We money - บัตร MasterCard แบบเติมเงิน (Prepaid Credit ) มีตัวบัตรจริง -เป็นบัตรที่ผูกกับ กระเป๋ าเงิน Online (truemoney E-Wallet) เพราะฉะนั้น จะต้องเติมเงินเข้าไปที่ กระเป๋ าก่อนถึงจะใช้งานได้ 6
- 7. Digital Wallet • Apple pay -ระบบจ่ายเงิน Mobile Payment ที่เรียกว่า Apple Pay นั่นเอง ซึ่งระบบนี้ก็เป็นการ นาเอาบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิตของเราไปผูกเข้ากับตัวระบบ Apple Payจากนั้นก็นาไปใช้ กับเครื่องจ่ายเงินที่รองรับการใช้งาน NFC และ Apple Pay นั่นเอง และตอนนี้ในประเทศ อเมริกาก็เริ่มใช้งานกันแล้ว -เครื่องรูดบัตรอย่าง Visa payWave และ Mastercard paypass นั้นตัวมันเอง รองรับการใช้งานผ่าน NFC หรือ Apple Pay อยู่แล้ว เพราะฉะนั้นจะอยู่ที่ไหนในโลก ถ้าไป เจอเครื่องรูดบัตรที่มีสัญลักษณ์นี้คุณก็เอา iPhone 6 หรือ 6 Plus ขึ้นไป 7
- 8. Digital Wallet Line Pay พัฒนาระบบชาระเงินผ่านมือถือ ทั้งการโอน ถอน ฝาก เพื่อซื้อสินค้า ผ่าน Line โดยที่ไม่ต้องกรอกข้อมูลให้ยุ่งยากซับซ้อน 8
- 9. Digital Wallet • Alipay Wallet เป็น Application ออกใหม่บนมือถือสมาร์ทโฟนที่ได้รับการโปรโมทจาก Alipay ซึ่ง สามารถชาระสินค้าได้แบบ online-to-offline นั่นคือ ผู้บริโภคสามารถชาระเงินผ่านทาง บาร์โค้ด QR CODE บนมือถือได้ทันที โดยระบบจะช่วยบันทึกข้อมูลประวัติการใช้จ่ายและ ข้อมูลสินค้าที่ซื้อได้อีกด้วย ขณะนี้Alipay Wallet มีเป้ าหมายที่จะขยายวงกว้างให้เป็น ระบบการจ่ายเงินที่ใช้ได้ทั่วโลก 9
- 10. การทางานของเครื่องมือในแต่ละส่วนของการค้าปลีก เครื่องรูดบัตรเครดิต (EDC) • EDC หมายถึง เครื่องสาหรับรูดบัตรเครดิต ซึ่งเป็นเครื่องรับบัตรที่ ธนาคารผู้ออกบัตรเครดิตติดตั้งที่ร้านค้ารับบัตร เพื่อทาหน้าที่อนุมัติหรือ ปฏิเสธการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตของผู้ถือบัตร 10
- 11. ประเภท ECD • ประเภท ECD • - เครื่องรูดบัตร EDC รับชาระค่าสินค้าหรือบริการโดยทารายการขออนุมัติวงเงินผ่านเครื่อง EDC เหมาะสาหรับร้านค้าที่มีตาแหน่งที่ตั้งถาวร และมีการซื้อขายหน้าร้าน เพื่อชาระ ค่าสินค้า และบริการด้วยบัตรเครดิต เช่น วีซ่า มาสเตอร์การ์ด ยูเนียนเพย์ และเจซีบี • - เครื่องรูดบัตรเคลื่อนที่ Mobile EDC เครื่องจะเชื่อมต่อสัญญาณ ผ่านเครือข่ายโทรศัพท์ ของ AIS หรือ DTAC เหมาะสาหรับร้านค้าที่ออกงานแสดงสินค้า (Exhibition) • - เครื่องรูดบัตรมือถือ PLUG ‘n PAY หรือมือถือรูดบัตร เป็นเครื่องรูดบัตรพกพาขนาด กระทัดรัด เชื่อมต่อกับโทรศัพท์มือถือทั้ง iOS และ Android เพื่อชาระสินค้า และบริการ ด้วยบัตรวีซ่า มาสเตอร์การ์ด เหมาะสาหรับร้านค้าขนาดเล็กที่ทารายการซื้อขายนอก สถานที่บ่อย ธุรกิจ Delivery และ Direct Sales 11
- 12. EDC (Electronic Data Capture) ข้อดีเครื่องรูดบัตรเครดิต 1) เพิ่มโอกาสเพิ่มยอดขาย เพิ่มกาไร และช่องทางในการขายสินค้ามากขึ้น (ร้านค้าสามารถรับทั้งเงินสด และบัตรเครดิต/เดบิต) 2) จ่ายเงินได้เร็วขึ้น ลูกค้าแฮปปี้ ใช้เวลาแค่ไม่กี่วินาทีต่อลูกค้าหนึ่งราย ไม่ต้องเสียเวลาหาเงินทอน 3) นาข้อมูลมาใช้เพื่อทาให้ธุรกิจเติบโตได้ การขายสินค้าผ่านเครื่องรูดบัตรเครดิตทาให้เรานาข้อมูล มาใช้ได้ง่ายขึ้น โดยที่เราขายของผ่านหน้าร้าน ไม่ต้องลงเงินเยอะ ๆ ไปกับการสร้าง E-Commerce และจ้างทีม Digital Marketing มาวิเคราะห์ข้อมูล 4) ลดภาระในการเก็บรักษาและนับเงินสดลดปัญหาการถูกโจรกรรม และปลอดภัยกว่าการเก็บเงินสด ไว้ที่ร้าน 5) สร้างภาพพจน์ที่ดีให้กับร้านค้าที่รับบัตรเครดิต เป็นร้านค้าที่ได้รับการรับรองจากสถาบันการเงินชั้น นาทั่วโลก 12
- 13. EDC (Electronic Data Capture) ข้อมูลที่เราเก็บมา สามารถนามาใช้ตอบคาถามต่าง ๆ เกี่ยวกับธุรกิจเราได้ อาทิ: • ลูกค้าของเราซื้อสินค้าเฉลี่ยครั้งละกี่บาท (Basket size) • ลูกค้าของเราซื้อสินค้าในช่วงเวลาไหน วันอะไร มากที่สุด • สินค้าไหนที่มีผู้ซื้อเยอะที่สุด และใครเป็นคนซื้อ 13
- 14. EDC (Electronic Data Capture) โดยเราสามารถนาข้อมูลที่ได้ไปปรับปรุงธุรกิจให้เติบโต เช่น • พอเรารู้ว่าลูกค้าชอบซื้ออะไร ก็สามารถหาสินค้าที่ขายคู่กัน หรือ ประเภทเดียวกันมาขายได้ • พอเรารู้ว่าลูกค้าชอบมาซื้อช่วงเวลาไหน วันไหน ก็สามารถทาแคมเปญ โฆษณาได้ถูกเวลา • ไม่จาเป็นต้องไปหัดเขียนโปรแกรมใด ๆ เพื่อทาเรื่องพวกนี้เพราะผู้ ให้บริการ EDC เจ้าใหญ่ ๆ จะมี Report รายได้ประจาวันให้ และ กดดูย้อนหลังแบบออนไลน์ได้เลย สะดวกมาก ๆ 14
- 15. EDC (Electronic Data Capture) • เครื่องดังกล่าวที่ใช้ในระบบธนาคารและการเงินมีอยู่ 3 รูปแบบ • Dial ที่ทางานผ่านระบบโทรศัพท์พื้นฐาน • แบบ IP ที่ทางานผ่านระบบอินเทอร์เน็ต • แบบ GPRS ที่ทางานผ่านระบบ SIM GPRS ค่าใช้จ่ายใน 2 แบบหลังจะเป็นแบบจ่ายรายเดือนในขณะที่แบบแรกจะ เป็นค่าใช้จ่ายต่อการทารายการหนึ่งครั้ง 15
- 16. EDC-Dial • 1. แบบ Dial ทางานผ่านระบบโทรศัพท์พื้นฐาน หรือ Desktop EDC (เดสท๊อป อีดีซี) เครื่องรูดบัตรเครดิตที่เชื่อมต่อด้วยสายโทรศัพท์บ้านทั่วไป เครื่องรุ่นนี้ไม่สามารถใช้พกพาไป ไหนมาไหนได้ เพราะต้องเสีบปลั๊กไฟ และเชื่อมต่อสู่ระบบของธนาคารเจ้าของเครื่องฯ ผ่าน สายโทรศัพท์บ้าน ซึ่งในการรูดบัตรเครดิตทุกครั้งร้านค้าจะต้องเสียค่าใช้จ่าย (ครั้งละ 3 บาท หรือตามแพคเกจค่าบริการ) เหมือนการโทรออกไปยังเบอร์โทรศัพท์บ้านพื้นฐานปกติ 16
- 17. EDC-internet • 2. แบบ IP ทางานผ่านระบบอินเทอร์เน็ต หรือ Internet EDC (อินเทอร์เน็ต อีดีซี) เครื่องรูดบัตรเครดิตที่เช่อมต่อเข้าสู่ระบบของธนาคารเจ้าของเครื่องด้วย ระบบสายเน็ต, สาย LAN เหมาะกับร้านค้าหรือร้านบริการที่มีการเดินระบบ อินเทอร์เน็ตเชื่อมต่อภายในร้านไว้อยู่แล้ว ไม่มีค่าใช้จ่ายต่อครั้งในการรรูดบัตร เครดิต ใช้พลังงานด้วยการเสียบปลั๊ก ทาให้ไม่สามารถพกพาไปไหนมาไหนได้ เช่นกัน 17
- 18. EDC-GPRS • 3. แบบ GPRS ทางานผ่านระบบ SIM GPRS หรือ GPRS EDC (จีพีอาร์เอส อีดีซี) เครื่องรูดบัตรเครดิตที่เชื่อมต่อเข้าสู่ระบบของธนาคารผ่าน SIM Card มือถือ เครื่องแบบนี้ ถูกออกแบบมาเพื่อช่วยแก้ปัญหาให้กับร้านค้าหรือร้านบริการที่ไม่มีสายโทรศัพท์บ้าน ไม่ต้อง เสียค่าใช้จ่ายต่อครั้งในการรูดบัตรเครดิตแต่ต้องเสียค่าใช้จ่ายรายเดือนให้กับผู้ให้บริการ SIM Card ตัวเครื่อง GPRS EDC มีสองรูปแบบ คือ แบบมีสาย (GPRS Desktop) และ แบบไร้สาย (GPRS Mobile) ซึ่งทั้งสองแบบมีความแตกต่างกันในเรื่องของรูปแบบการใช้ พลังงาน โดยเครื่องแบบมีสายต้องใช้พลังงานด้วยการเสียบเข้ากับปลั๊กไฟ ส่วนเครื่องแบบไร้ สายนั้นใช้พลังงานจากแบตเตอรี่ จึงทาให้สามารถพกพาออกไปใช้งานนอกสถานที่ได้สะดวกขึ้น 18
- 19. ECD- How To Use • การใช้งานเครื่อง ECD 1. สาหรับบัตรที่มีที่มีแถบแม่เหล็กสามารถรูดแถบแม่เหล็กเพื่อทาการใช้งานบัตร เข้ากับเครื่อง EDC หากไม่สามารถรูดแถบแม่เหล็กได้ ใช้แบบที่ 2 2. สาหรับบัตรที่มีชิปการ์ด ใส่ด้านที่มีชิปการ์ดเข้าไปในเครื่อง EDC (อีดีซี) 3. พนักงานกดยอดชาระตามบิลเงินสด 4. ตรวจสอบยอดเงินจากจอแสดงผล 5. พนักงานจะยื่นสลิปไปแรกให้ลูกค้าเซ็นกากับ 6. พนักงานตรวจสอบลายเซ็นลูกค้า แล้ว Print (ปริ้น) ใบสาเนา Copy (ก๊อปปี้) ส่งคืนลูกค้าพร้อมบัตร 19
- 20. Imprinter • Imprinter หรือ เรียกอีกอย่างว่า เครื่องรูด ZIPZAP 20
- 21. ขอบคุณ • เบอร์โทร: 081-625-2606 • อีเมล: tanapat.l@hotmail.com • LineID tanapat_lim 21