Tips for Assessing Risk Tolerance
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David Osio, director ejecutivo de 'Davos Financial Group', ofrece consejos para evaluar la tolerancia al riesgo de inversionistas en Latinoamérica, enfatizando la importancia de considerar el marco temporal de las inversiones, el nivel de comodidad del cliente y su situación personal. Se sugiere que un plazo de más de 10 años permite tomar más riesgos y se destaca la necesidad de entender las preocupaciones financieras de los clientes antes de diseñar estrategias de inversión. La comunicación continua con los clientes es clave para adaptar las inversiones a sus necesidades y circunstancias individuales.
Tips for Assessing Risk Tolerance
- 1. David Osio Tips for Assessing Risk Tolerance
- 2. Introduction El Director Ejecutivo de “Davos Financial Group”, David Osio, provee a negocios independientes en Latinoamérica una variedad de servicios de inversión y financieros. Entre las actividades que comprende la asesoría financiera, David Osio junto a su equipo de analistas determinan la tolerancia al riesgo de los clientes que desean invertir dinero. Estos son algunos consejos sobre la evaluación de la tolerancia al riesgo para un inversor. 1. Considere las limitaciones de tiempo. Después de las conversaciones con un cliente, usted debe desarrollar una comprensión del marco de tiempo en el que el cliente espera sacar dinero de la actividad de inversión. Como regla general, un plazo por encima de 10 años ofrece más espacio para tomar riesgos, ya que esto permite la recuperación de las condiciones volátiles del mercado.
- 3. Assessing Risk Tolerance 2. Nivel de comodidad del cliente. Incluso si un cliente tiene los medios financieros para asumir más riesgos, todavía debe considerar la tolerancia de riesgo personal del cliente antes de tomar decisiones de inversión. Hable con los clientes repetidamente para obtener una comprensión de lo que se siente cómodos y adaptar cualquier estrategia de inversión a esta información. 3. Considere la situación personal del cliente. Factores externos, como el estado matrimonial del cliente y si están apoyando a una familia, afectan las necesidades de flujo de efectivo. Hable con los clientes acerca de tener suficiente dinero puesto a un lado para situaciones de emergencia y los costos de vida antes de crear una estrategia de inversión.