Guía del Formulario 2016 - FONAPYME
- 1. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 1 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" 1. IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESA 1.1. RAZÓN SOCIAL O DENOMINACIÓN Ingrese los datos en el cuadro del Formulario. La razón social debe coincidir con la declarada ante la A.F.I.P., que se corresponde con su C.U.I.T. Para el caso de sociedades irregulares como S.H. o unipersonales NO ingrese el nombre de fantasía o comercial de la empresa sino la que coincide con su inscripción. 1.2. CUIT N° Ingrese su código de identificación tributaria en el cuadro del Formulario 1.3. FORMA JURÍDICA Indique en el casillero correspondiente el tipo de empresa de que se trate. En el caso de que la forma jurídica no se halle entre las opciones listadas deberá indicarse de cual se trata en el rubro Otros. 1.3.1. FECHA DE CONSTITUCIÓN Indique, en el casillero correspondiente, el día, mes y año de constitución de la sociedad, de acuerdo a su Acta Constitutiva o inscripción ante la autoridad correspondiente. 1.3.1.1. FECHA DE INSCRIPCIÓN EN AFIP Indique, en el casillero correspondiente, el día, mes y año de inscripción en AFIP. 1.3.1.2. AÑOS DE ANTIGÜEDAD Se calcula automáticamente, en el casillero correspondiente, la cantidad de años de antigüedad comprendida entre la fecha actual y la correspondiente al inicio de la actividad según inscripciones en AFIP, IGJ, habilitación o cualquier otra constancia que la compruebe. 1.3.2. SECTOR AL QUE PERTENECE LA EMPRESA Indique de la lista desplegable el sector al cual pertenece la empresa. Los sectores a los cuales se dirige esta convocatoria son: Agropecuario, Industria y Minería, Servicios Industriales, Construcción y Software. 1.3.2.1. FACTURACIÓN PROMEDIO DE LOS ÚLTIMOS TRES PERÍODOS CONTABLES Indique promedio de las ventas netas correspondientes a los últimos tres ejercicios contables. 1.3.2.2. CLASIFICACIÓN DE LA EMPRESA La clasificación de la empresa se selecciona automáticamente a partir de completar 1.3.2 y 1.3.2.1. La clasificación resultante será: Micro, Pequeña y Mediana Empresa. 1.4. DOMICILIOS Complete los datos solicitados. En aquellos casos en los que coincidan los datos a consignar en los tres tipos de domicilio, repítalos en cada cuadro. Los datos de domicilio que deberá ingresar son: 1.4.1. Domicilio Legal
- 2. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 2 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" 1.4.2. DOMICILIO DE LA PRINCIPAL SEDE PRODUCTIVA Establezca en el Cuadro la localización del desarrollo físico y funcionamiento del proyecto, una vez implementado. Complete este cuadro aún en el caso que el domicilio coincida con alguno de los declarados anteriormente. 1.5. PRINCIPALES ACTIVIDADES DE LA EMPRESA Describa brevemente las principales actividades de su empresa. Presente una descripción sintética de sus principales productos, líneas de productos y / o servicios. En otras partes del Formulario se le solicitará más información sobre sus productos y actividades, por lo tanto no se requiere un gran nivel de detalle en este punto. 1.6. BREVE RESEÑA HISTÓRICA DE LA EMPRESA (indicar hitos en la evolución pasada) Presente una breve descripción de la historia de la empresa, destacando los hechos que considere más importantes. Puede referirse a cuestiones como: las actividades que anteriormente desarrollaba, fundadores de la empresa, si la forma jurídica fue cambiando a través del tiempo, de qué manera fue creciendo la empresa, con nuevos productos o mercados, quienes son sus principales clientes, mercados, productos, etc. 1.7. DATOS DE LOS PROPIETARIOS / SOCIOS (INCLUIR AL CONYUGE EN CASO DE EMPRESAS UNIPERSONALES O SH) Complete los datos solicitados en la tabla del Formulario. En la columna Participación % deberá indicar el porcentaje de participación en la empresa del socio. 1.8. DESCRIPCIÓN DE LAS GARANTÍAS A OFRECER Breve descripción de las características de las garantías a ofrecer y su valuación, por ejemplo Detalle de los bienes, ubicación y valuación estimada Obligado principal de los créditos a ceder. Nombre de la entidad emisora de garantías. Nombre de los títulos del Estado Nacional, valor nominal y vencimiento. 1.9. DOMICILIO DE LA SUCURSAL DEL BANCO CON LA QUE DESEARÍA INSTRUMENTAR EL CRÉDITO Indique el domicilio de la sucursal del BANCO con la que desearía instrumentar crédito. 1.10. REPRESENTANTE DESIGNADO A LOS OBJETOS DEL CONCURSO La empresa debe designar un representante con quien se contactará el FONAPYME para tratar cualquier aspecto relacionado con la tramitación, preselección, evaluación y eventual financiación del proyecto. Se deben consignar los datos solicitados en el Cuadro. Cuando el representante designado no sea personal de la planta permanente de la empresa, deberá consignarse además, una persona perteneciente a la planta de la empresa, en caso de resultar necesario comunicarse directamente con la compañía. 2. INFORMACIÓN TÉCNICA DE LA EMPRESA 2.1. DOCUMENTACIÓN TÉCNICA A ADJUNTAR Organigrama de la empresa: Anexe en caso de poseer, y al final del Formulario Presentación Proyecto Definitivo, el organigrama de su empresa; detallando las
- 3. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 3 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" funciones, el responsable de cada área y la cantidad de personal ocupado por área. El formulario debe presentarse SOLAMENTE en versión impresa. Organigrama del área de producción / prestación del servicio de la empresa: Anexe en caso de poseer, y al final del Formulario Presentación Proyecto Definitivo, el detalle del Organigrama del Área de producción / prestación del servicio de su Empresa; detalle las funciones y cantidad de personal (discriminada) en cada área. Descripción de la estrategia de producción / prestación del servicio de la empresa: Anexe en caso de poseer, una descripción de su estrategia de producción /prestación del servicio, explicando brevemente los aspectos principales de su esquema productivo como ser: estrategia de manufactura, planificación de la producción, política de stocks, indicadores de gestión, utilización de sistema de gestión de la producción, etc. Diagrama de Flujo (proceso productivo): Anexe en caso de poseer el Diagrama de Flujo productivo (esquemático), detallando las principales operaciones dentro de cada etapa y aclarando si existen etapas tercerizadas. Diagrama de Flujo (del proceso involucrado en el proyecto): Anexe en caso de poseer, el Diagrama de Flujo productivo (esquemático) detallando las principales operaciones dentro de cada etapa y aclarando si existen etapas tercerizadas. Lay - Out de planta: Anexe en caso de poseer, el plano de la planta fabril, mostrando la distribución de la maquinaria y equipamiento productivo. Indique la / las zonas en las que se implementará el proyecto. Presente el Lay-out en hoja anexa al final del Formulario Presentación Proyecto Definitivo. Incluya cualquier comentario o aclaración que considere conveniente. 2.2. CARACTERIZACIÓN GENERAL DE LA EMPRESA 2.2.1. RECURSOS HUMANOS PROPIOS Consigne en el cuadro de los datos referidos al personal permanente de su empresa. Tenga en cuenta las siguientes pautas: Asigne al personal de la empresa a un área solamente, aunque este desempeñe tareas múltiples, teniendo en cuenta cual de ellas es la principal. Las celdas correspondientes a porcentajes y totales se completan automáticamente. 2.2.2. INFRAESTRUCTURA En el Cuadro Correspondiente deberá presentar una breve descripción de la principal infraestructura productiva con la que cuenta la empresa, detallando un resumen de las características de sus plantas productiva, áreas de depósito, comerciales, administrativas y puntos de venta, en caso de existir Indique en cada caso si se trata de inmuebles propios o alquilados. El Cuadro se compone de dos partes: 1° Infraestructura Productiva; 2° Infraestructura Administrativa/ Comercial / Puntos de Venta. Deberá completar los datos solicitados en los cuadros del Formulario. 2.3. SECTORES PRODUCTIVOS PROPIOS Consiste en enumerar el equipamiento productivo de la empresa, agrupándolo en las diferentes estaciones de trabajo, y afectado a procesos que se desarrollan dentro de la planta. 3. INFORMACIÓN ECONÓMICA DE LA EMPRESA 3.1. INFORMACIÓN COMPETITIVA DE LA EMPRESA Analice cuales son, a su entender, los principales elementos que determinan la competitividad de la empresa.
- 4. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 4 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" 3.1.1. ESTRATEGIA COMERCIAL DE LA EMPRESA Comente brevemente los principales lineamientos de la estrategia de comercialización de sus principales productos / líneas de productos; su descripción debe brindar un panorama general de su estrategia competitiva, a través del mix de comercialización propuesto, combinando diferentes instrumentos de comercialización como ser: política de precios, calidad, distribución, posicionamiento actual y proyectado, promoción, servicios al cliente, segmentos / nichos de mercado atendidos, etc. Por otra parte, dentro de la estrategia comercial de la empresa, mencioné las razones que llevan a la empresa a suponer que podrán comercializar la producción derivada del proyecto. (Algunos motivos pueden ser: diversificar cartera de productos, presentación de un producto innovador, apertura de nuevos nichos de mercado al desaparecer competencia externa, servicio / producto de mejor calidad/ durabilidad). 3.1.2. PRINCIPALES CLIENTES ÚLTIMO AÑO Mencione el Nombre/Razón Social de los principales clientes incluyendo, país de origen, porcentajes que representa cada uno en el total de ventas de la empresa, los bienes y servicios que compra el cliente y las condiciones y plazos de venta de la empresa que otorga. 3.1.3. PRINCIPALES PROVEEDORES ÚLTIMO AÑO Mencione el Nombre/Razón Social de los principales proveedores de insumos aclarando que tipo de insumo le proveen, si se trata de un insumo de origen nacional o importado, el porcentaje en el total de compras de la empresa que este proveedor representa y los plazos de pago que en promedio brinda. 3.1.4. EXPOSICIÓN DE VENTAS Incluir montos mensuales de ventas en pesos netos de IVA tanto para el mercado local como de exportaciones. En el caso de empresas unipersonales o Sociedades de Hecho se requieren las ventas del último año calendario y los meses correspondientes al corriente año. En el caso de sociedades jurídicas se requerirán las ventas mensuales correspondientes al último ejercicio para ambos mercados y las ventas mensuales posteriores al último ejercicio contable. 3.2. OTRA INFORMACIÓN DE RELEVANCIA Se deben incluir aquí todos los datos adicionales correspondientes a la empresa. 3.2.1. CUENTAS CORRIENTES Complete el cuadro indicando institución y sucursal en la que posee la cuenta. Para sociedades irregulares indique solamente aquellas correspondientes al titular (unipersonales), o a la sociedad (para sociedades de hecho). 4. INFORMACIÓN TÉCNICA DEL PROYECTO 4.1. DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO 4.1.1. CLASIFICACIÓN DE LOS OBJETIVOS TÉCNICOS DEL PROYECTO Identifique con una Ponderación de alternativa que mejor represente el objetivo principal buscado por su proyecto.
- 5. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 5 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" Puede seleccionar más de una de las opciones propuestas, teniendo en cuenta que puede existir más de un objetivo, pero en este caso deberá jerarquizar las opciones seleccionadas. Seleccione por orden de importancia tres lugares, siendo el número TRES (3) el de mayor relevancia, DOS (2) el de relevancia intermedia y UNO (1) el de menor relevancia. 4.1.2. PERSONAL A INCORPORAR CON LA REALIZACION DE PROYECTO Consigne en el Cuadro los datos referidos al personal a incorporar con la realización del proyecto. Tenga en cuanta las siguientes pautas: Asigne al personal nuevo a contratar de la empresa a un área solamente, aunque éste desempeñe tareas múltiples teniendo en cuenta cual de ellas es la principal. Las celdas correspondientes a porcentajes y totales se completan automáticamente. 4.2. RELEVANCIA DEL IMPACTO DEL PROYECTO Identifique, dentro de los conceptos listados, aquellos que, de acuerdo a su criterio constituyen las causas principales que han motivado a la empresa la realización del proyecto propuesto. Seleccione por orden de importancia ocho lugares, siendo el número OCHO (8) el de mayor relevancia y UNO (1) el de menor relevancia. 4.3 .DESCRIPCION DE LOS OBJETIVOS TECNICOS DEL PROYECTO Desarrolle en el cuadro de texto presentado los objetivos de su proyecto. En el caso de contener vocabulario específico referido a aspectos técnicos, se recomienda presentar una breve explicación al respecto. Los objetivos de Proyecto deben ser coherentes con los objetivos del FONAPYME y también con la estrategia, características, necesidades y capacidades de la empresa. En caso de necesitar más espacio adjuntar un anexo referenciado el punto a ampliar. 4.4. RESUMEN DESCRIPTIVO DEL PLAN DE TRABAJO (NO MÁS DE 300 PALABRAS) Este punto debe contener una explicación de las etapas a seguir para el logro de los objetivos propuestos, la secuencia de tales etapas, su encadenamiento y un comentario que resalte los aspectos técnicos más destacados. Debe explicar claramente el cuadro 4.8.1 "PLAN DE TRABAJO". Deben considerarse como etapas aquellas que dan lugar a un resultado tangible - parcial o final - del proyecto. Ejemplo: Incorporación de equipamiento, ensayos, modificación de infraestructura, realización de pruebas piloto, desarrollo de matricería, etc. En caso de necesitar más espacio adjuntar un anexo referenciado el punto a ampliar. 4.5. JUSTIFICACION TECNICA DEL PROYECTO (NO MAS DE 300 PALABRAS) Comente brevemente los principales motivos que explican la necesidad de implementar el proyecto propuesto, teniendo en cuenta sus características, impacto y relación con la Convocatoria. La justificación es el conjunto de informaciones y razonamientos que permiten comprender las características del problema a abordar y la adecuación de la solución propuesta. Para permitir una adecuada comprensión de la problemática planteada, se recomienda presentar cualquier información cuantitativa que sustente su análisis, como ser; pronósticos de demanda, programas de producción, estudios de capacidad productiva, métodos y tiempos, estudios de características técnicas de productos, stocks, etc. En caso de necesitar más espacio adjuntar un anexo referenciado el punto a ampliar.
- 6. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 6 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" 4.6. DESCRIPCION DEL IMPACTO ECONOMICO DEL PROYECTO (NO MAS DE 300 PALABRAS) Detalle una breve descripción de los principales beneficios que generará para la empresa la implementación del proyecto, de acuerdo con las características actuales de la empresa, especialmente los referidos al ámbito productivo, y económico que han dado origen al proyecto propuesto. En caso de necesitar más espacio adjuntar un anexo referenciado el punto a ampliar. 4.7. ANÁLISIS TÉCNICO-COMPARATIVO EN EL CASO DE EFECTUARSE EL PROYECTO Explique brevemente como se proyectaría la empresa de no efectuarse el proyecto propuesto. En caso de necesitar más espacio adjuntar un anexo referenciado el punto a ampliar. Detalle la información técnica complementaria presentada. Toda Documentación que anexe al formulario, menciónela en los casilleros destinados a tal fin. 4.8. PLAN DE TRABAJO DEL PROYECTO. Incluya las diferentes etapas que conforman el Plan de Trabajo, así como las actividades que la conforman. Se recomienda separar las etapas según su secuencia lógica y temporal (encadenamientos), asignándole un nombre que refleje su objetivo. Recuerde que las actividades incluidas en una etapa deben estar orientadas al logro del objetivo parcial que ésta persigue, el cual debe ser concreto y cuantificable, y que servirá como base para la auditoria del proyecto, en caso de acceder a financiamiento. Nombre de la etapa: Incluya un nombre representativo en función del proyecto a realizar y al objetivo particular de la etapa. Tareas / Actividades: Describa las acciones más importantes que se tendrán que realizar para alcanzar los objetivos de la etapa correspondiente. Mes de Inicio de la actividad: Independientemente de la fecha de inicio del proyecto, tome el mes UNO (1) como el punto de partida para cada una de las actividades que se iniciarán en el momento cero del proyecto. El momento cero del proyecto será una fecha comprendida dentro del plazo de los TREINTA (30) días corridos a partir del primer desembolso del FONAPYME. Luego se tomará como unidad de medida temporal de cada actividad el "MES”, no pudiéndose fraccionar al mismo. Mes de Finalización de la actividad: Introduzca el mes de finalización de la actividad el cual deberá ser igual o superior al mes de inicio de la actividad en cuestión y tendrá que tener una duración lógica a la representatividad de la misma. Seguimiento de las actividades a través de los meses de ejecución del Proyecto: Estos cuadros se completan automáticamente y le mostrará la evolución gráfica de la duración de cada una de las actividades que fue introduciendo y la relación entre ellas. Incluir las erogaciones totales (FONAPYME + Aporte privado) del proyecto según Rubro y Actividad: Dentro de este cuadro tendrá que imputar la cantidad de Pesos $ con I.V.A. que se necesitará para realizar la tarea /actividad que corresponda en cada etapa, en los rubros que se enumeran, Bienes de Capital, Instalaciones, Consultorías, Materias Primas y Otros Recursos. 4.9. PLAN DE INVERSIONES DEL PROYECTO 4.9.2.1. BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR Recuerde que en este rubro deberán incluirse maquinaria y equipo, instrumental de control, sus partes y piezas.
- 7. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 7 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" Los bienes de capital listados deberán estar correctamente identificados a través de los puntos solicitados; no olvide incluir la marca y modelo u otros datos que permitan identificar claramente al bien (sobre todo en aquellos que representan un monto importante). El valor de los bienes deberá estar expresado en pesos, considerando el I.V.A. Etapa: Escriba el número de la etapa a la cual corresponde dicha erogación. Tarea: Escriba la letra de la etapa a la cual corresponda, según la descripción del Plan de Trabajo. Descripción: Describa las principales características y especificaciones del bien a adquirir, incluya marca y modelo. Origen: Indique Nacional, o en su defecto el país de origen del bien. Nombre del Proveedor: Describa el nombre del proveedor y anexe algún folleto o catálogo del bien a adquirir, que pertenezca a dicho proveedor, sin omitir factura pro forma, Costo Total con I.V.A.: Indique el valor total con I.V.A. del bien a adquirir. A Financiar por FONAPYME: Indique el monto con I.V.A. que solicita que le financie el FONAPYME. A Financiar por la CONTRAPARTE: Automáticamente el archivo le establecerá el monto que deberá afrontar para llegar al total de la inversión en el bien de Capital Propuesto. Condición de Pago (n° de desembolsos al proveedor): Defina la modalidad de adquisición. 4.9.2.2. CONSTRUCCION E INSTALACIONES DEL PROYECTO Incluya en este ítem todos aquellos gastos derivados de la realización de construcciones, adaptaciones y mejoras de la infraestructura y equipamiento (exceptuando las partes y piezas de bienes de capital). El monto total deberá estar expresado en pesos incluyéndose el I.V.A. Etapa: Escriba el número de la etapa a la cual corresponde dicha erogación. Tarea: Escriba la letra de la tarea a la cual corresponda, según descripción del Plan de Trabajo. Descripción: Describa las principales características de las tareas y construcciones a realizar. Nombre del Proveedor: Describa el nombre del proveedor y anexe detalle de las actividades a realizar. En caso de construcciones se deberá incluir además un cómputo métrico, que pertenezca a dicho proveedor, sin omitir factura pro forma. No se aceptará para este rubro ningún gasto asociado a recursos humanos propios de la empresa. Costo Total con I.V.A.: Indique el valor total con I.V.A. de la erogación. A Financiar por FONAPYME: Indique el monto con I.V.A. que solicita que le financie el FONAPYME. A financiar por la CONTRAPARTE: Automáticamente el archivo le establecerá el monto que deberá afrontar para llegar al total de la inversión en este ítem. Condición de Pago (n° de desembolsos al proveedor): Defina la modalidad de adquisición. 4.9.2.3. SERVICIOS Y CONSULTORIAS A CONTRATAR Pueden ser ubicados en este rubro las personas o instituciones que, de manera externa a la empresa, tendrán participación directa en el proyecto, realizando consultorías u otro tipo de servicios específicos. Las personas o instituciones deberán estar correctamente identificadas. El monto total de este rubro no podrá exceder el 5% monto a financiar por FONAPYME. Deberán especificarse las actividades que
- 8. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 8 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" realizarán los profesionales y el objetivo que se obtendrá como resultado de su participación en el proyecto. Etapa: Escriba el número de la etapa a la cual corresponde dicha erogación. Tarea: Escriba la letra de la tarea a la cual corresponda, según la descripción del Plan de Trabajo. Descripción: Describa brevemente en que consiste la consultoría a realizar, y que áreas se verían involucradas en las mismas Nombre del Proveedor: Describa el nombre del proveedor que realizará la tarea. No se aceptará para este rubro ningún gasto asociado a recursos humanos propios de la empresa. Costo Total con I.V.A.: Indique el valor total con I.V.A. de la erogación. A Financiar por FONAPYME: Indique el monto con I.V.A. que solicita que le financie el FONAPYME. A financiar por la CONTRAPARTE: Automáticamente el archivo le establecerá el monto que deberá afrontar para llegar al total de la inversión en este ítem. 4.9.2.4. MATERIAS PRIMAS PARA LA PRODUCCIÓN Incluya en este ítem el conjunto de bienes consumibles necesarios para la realización del proyecto, identificando en cual/cuales de la etapas/actividades serán utilizados. El monto total de este rubro no podrá exceder el 30% del monto a financiar por el FONAPYME pudiéndose financiar por FONAPYME hasta un 15% del monto a financiar por FONAPYME y el resto podrá imputarse como parte integrante del aporte total del beneficiario. El monto deberá estar expresado en pesos y incluyéndose el I.V.A. Etapa: Escriba el número de la etapa a la cual corresponde dicha erogación. Tarea: Escriba la tarea a la cual corresponda, según la descripción del Plan de Trabajo. Descripción: De las materias primas necesarias para el proyecto. Unidad de Medida: Utilice la unidad que corresponda, si es un elemento que se utiliza en la producción normal de su empresa, exprésela en la misma unidad de medida que la presentada en la planilla de materia prima del proyecto presentado en primera instancia. Cantidad: Ingrese solamente el valor correspondiente a la misma. Nombre del proveedor: Escriba el nombre del mismo al cual le comprará la misma y dé el Origen detallando solamente si es Nacional o Importado. Costo Unitario: De cada materia en pesos con I.V.A Costo Total con I.V.A: Indique el valor total con I.V.A de la erogación. A Financiar por FONAPYME: Indique el monto con I.V.A. que solicita que le financie el FONAPYME. A financiar por la CONTRAPARTE: Automáticamente el archivo le establecerá el monto que deberá afrontar para llegar al total de la inversión en este ítem. 4.9.2.5. OTROS RECURSOS Este rubro contempla activos intangibles como equipamiento informático; Software de aplicación; u otros conceptos que no sea posible ubicar en ninguno de los rubros anteriores. Debido a que en este ítem pueden incluirse diferentes recursos, especifique para cada uno de ellos la descripción que permita una mejor comprensión del objeto de su utilización y características. El monto de las erogaciones deberá estar expresado en pesos y deberá considerar el I.V.A. El monto total de éste rubro no podrá exceder el 15% del monto a financiar por el FONAPYME. Etapa: Escriba el número de la etapa a la cual corresponde dicha erogación. Tarea: Escriba la tarea a la cual corresponda, según la descripción del Plan de Trabajo. Descripción: Explique brevemente en que consiste la erogación
- 9. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 9 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" Nombre del Proveedor: Describa el nombre del proveedor que realizará la tarea. No se aceptará para este rubro ningún gasto asociado a recursos humanos propios de la empresa. Costo Total con I.V.A: Indique el valor total con I.V.A de la erogación. A Financiar por FONAPYME: Indique el monto con I.V.A. que solicita que le financie el FONAPYME. A financiar por la CONTRAPARTE: Automáticamente el archivo le establecerá el monto que deberá afrontar para llegar al total de la inversión en este ítem. 5. SITUACION ECONOMICA Y FINANCIERA DE LA EMPRESA ACTUAL Y PROYECTADA 5.1. EXPOSICIONES DE VENTAS Y COSTOS ACTUALES Y PROYECTADOS Se considera muy importante completar todos los cuadros de la presente planilla puesto que servirán de base sobre la cual se calcularán en forma automática otros cuadros de las demás planillas del Formulario Presentación Proyecto Definitivo. Esta proyección se extenderá como mínimo por un período que abarque DOCE meses, contabilizados a partir del mes posterior a esta convocatoria, hasta completar el vencimiento más alejado del endeudamiento actual con la entidad. Debiendo exponerse, sin considerar efectos inflacionarios ni cambiarios, por períodos mensuales el primer año y anuales para los siguientes. Esta información deberá contar con firma original de responsable autorizado por la empresa. A continuación se describen los cuadros incluidos en esta planilla. VENTAS PROYECTADAS A los efectos de completar esta sección, deberá identificar los 3 productos o familias de productos más importantes (en cuanto a facturación) de su empresa y la facturación I.V.A incluido en forma mensual proyectada para el primer año. En tanto que para los próximos períodos la facturación I.V.A incluido debe indicarse en forma anual. A su vez, deberá discriminar entre ventas al exterior y ventas al mercado interno. Para todos los períodos, mensuales y anuales, se deberán ingresar los montos totales de ventas en pesos netas de I.V.A. proyectadas y las cantidades promedios que significan. COSTOS PROYECTADOS Tenga en cuenta que deberá computar los costos variables y fijos de acuerdo al volumen de venta estimado para cada período independientemente si la totalidad de los costos son pagados o no en el período de análisis. COSTO MERCADERIA VENDIDA (CMV) Incluye todos los costos variables imputables a la producción propia y costos de los bienes comercializados. Materia Prima: Incluye las erogaciones en bienes intermedios y todos aquellos insumos utilizados en el proceso productivo o de prestación de servicio. A los efectos de completar esta sección, deberá identificar los tres insumos más importantes (en cuanto a las compras de la empresa) y englobar todos los demás bajo el rubro "Otras Materias Primas". Para el primer año deben indicarse los montos de las compras totales I.V.A. incluido proyectadas en forma mensual. En tanto que para los próximos períodos las compras I.V.A. incluido en pesos debe indicarse en forma anual. En el caso de importar insumos, se deberá computar su equivalente en moneda local.
- 10. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 10 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" Mano de Obra directa: se incluirán los sueldos del personal fijo y contratado afectado a la producción de los bienes o servicios. Costos Variables de Comercialización: se incluirán los gastos en comisiones por venta, distribución, etc., que estén directamente relacionados con las unidades vendidas. Otros costos directos variables: se incluirán los demás componentes del costo de producción variables. OTROS COSTOS DE OPERACIÓN: Incluye todos los costos fijos imputables a cada período considerado. Gastos de Administración: incluye las erogaciones del área administrativa que no dependen de las unidades vendidas. Ej.: sueldos del personal administrativo, cargas sociales, seguros relacionados con el área, alquileres, etc. Gastos de Comercialización: incluye las erogaciones del área comercial que no dependen de las unidades vendidas. Ej.: sueldos del personal administrativo del área comercial, sueldos de vendedores (sin incluir comisiones por ventas), publicidad, seguros relacionados con el área, etc. Gastos financieros: deben consignarse los intereses a pagar por deudas financieras. No incluir los pagos proyectados de capital ni la deuda futura con FONAPYME, objeto de esta solicitud. Amortizaciones de bienes de uso: Deberá consignar aquí el monto total en pesos de las amortizaciones de bienes de uso proyectadas Para el primer año, y su equivalente mensual, y los próximos períodos. A fin de calcular la amortización mensual del primer año se acepta la simple división del monto anual en 12 sub-montos. Otros Gastos no Incluidos: Se incluirán aquí todos aquellos gastos no incluidos en las categorías precedentes. 5.2. PRESUPUESTO ECONOMICO ACTUAL Y PROYECTADO Todos los datos excepto los Ingresos Extraordinarios, Egresos Extraordinarios e Impuesto a las Ganancias, son calculados automáticamente a partir de los datos ingresados en los cuadros pertenecientes a la planilla de exposiciones de ventas y costos. El presupuesto económico contiene datos referidos a la evolución económica del negocio respecto a su rentabilidad y no refiere a los saldos efectivamente cobrados o pagados; sino a lo realizado en cada período. Esta proyección se extenderá como mínimo por un período que abarque 12 meses, contabilizados a partir del mes posterior a esta convocatoria, hasta completar el vencimiento mas alejado del endeudamiento actual con la entidad. Debiendo exponerse, sin considerar efectos inflacionarios ni cambiarios, por períodos mensuales, el primer año y anuales para los siguientes. Esta información deberá contar con firma original de responsable autorizado por la empresa. Ingresos/Egresos extraordinarios: Comprende los ingresos/egresos atípicos y excepcionales acaecidos durante el ejercicio, de suceso infrecuente en el pasado y de comportamiento similar esperado para el futuro. Como ejemplo puede mencionarse los ingresos por venta de bienes en desuso. (Cuando no deban considerarse extraordinarios), ingresos destinados al recupero de ciertos gastos, los aportes publicitarios recibidos, los subsidios y donaciones efectuados a terceros, etc. Impuesto a las Ganancias: Se deberá consignar la estimación de erogaciones en concepto de Impuesto a las Ganancias e Impuesto a la Ganancia Mínima Presunta. En caso de corresponder, deberán tenerse en cuenta también los anticipos que debieran erogarse.
- 11. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 11 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" 5.2.1. SUPUESTOS UTILIZADOS EN LA CONFECCION DEL PRESUPUESTO ECONOMICO Detalle aquí todas las aclaraciones y supuestos utilizados en las proyecciones de ventas y costos de la planilla correspondiente a "Exposición de ventas y costos actuales y proyectados" y por último la descripción de los montos incluidos en Ingresos/Egresos extraordinarios e Impuesto a las Ganancias de la presente planilla. 5.3. PRESUPUESTO FINANCIERO ACTUAL Y PROYECTADO El flujo de fondos incluirá datos referidos a los ingresos y egresos en efectivo esperados para los próximos períodos. Esta proyección se extenderá como mínimo por un período que abarque 12 meses, contabilizados a partir del mes posterior a esta convocatoria, hasta completar el vencimiento mas alejado del endeudamiento actual con la entidad. Debiendo exponerse, sin considerar efectos inflacionarios ni cambiarios, por períodos mensuales, el primer año y anuales para los siguientes. Esta información deberá contar con firma original de responsable autorizado por la empresa. Todas las cifras deben expresarse (incluido IVA) con criterio de "caja" según sea que se cobre o pague en el periodo que se informe. GESTION OPERATIVA COBRANZAS POR VENTAS Para cada mes o año debe calcularse la cobranza por ventas, sin importar en qué período fue facturada. El mismo criterio se utilizará para cualquier otro tipo de ingresos. En función de que las ventas proyectadas se realicen al mercado interno o externo, se deberán calcular los montos correspondientes a las cobranzas. Otros Ingresos: Corresponde a la cobranza por otros conceptos no incluidos en la actividad habitual o extraordinarios como por ejemplo cobro de servicios o recupero de gastos en cuyo caso deberá ser aclarado al pié del formulario. GASTOS OPERATIVOS Se corresponde con todos aquellos gastos relacionados con la producción a efectivizarse mediante pagos durante el período de análisis. Estos gastos deberán ser iguales o menores a los costos calculados en el Presupuesto Económico, toda vez que algunos costos se pagan con cierto diferimiento y no pueden computarse como un pago del período de análisis. Por ejemplo, probablemente la mayoría de los gastos realizados en cada período, serán iguales a los costos calculados en el Presupuesto Económico, puesto que muchos de los proveedores no aceptan diferimiento alguno de pago. Pero en el caso de la compra de mercadería es muy habitual, dependiendo de cada actividad, el diferimiento del pago de los insumos en una cierta cantidad de días. Es así que el monto "Subtotal de Materia Prima" del Presupuesto Económico" será mayor al monto "Materias Primas" del Presupuesto Financiero. Así deberán consignarse los pagos por compra de mercaderías y/o materias primas, mano de obra, honorarios, por utilización de servicios o insumos, y demás gastos habituales, todo ello clasificado en: Materias Primas, Otros Costos de Fabricación, Gastos de Administración, Gastos de Comercialización, Gastos Financieros, Otros Gastos en estrecha vinculación con los mismos rubros calculados para el Presupuesto Económico.
- 12. Ministerio de Producción Subsecretaría de Financiamiento de la Producción 12 "2016 - Año del Bicentenario de la Declaración de la Independencia Nacional" INVERSIONES INVERSIONES DEL PROYECTO Deben incluirse la totalidad de las inversiones a realizar e imputarse en el momento que se produzcan los pagos sin importar el momento de la entrega, puesta en marcha o utilización del bien. El monto total de las inversiones del proyecto al Año 1 (para cada rubro) deben coincidir con el monto incluido en el Plan de Trabajo y el Plan de Inversiones del presente formulario. OTRAS INVERSIONES Deben incluirse los pagos correspondientes a las inversiones no objeto del proyecto que se planea realizar. GESTION FINANCIERA INGRESO DE RECURSOS Aporte de FONAPYME (Monto a financiar del proyecto): Se incluirán los importes a recibir al momento que se estime la necesidad de la liquidación de parte de FONAPYME de acuerdo a las características del proyecto. Nuevas deudas bancarias de la empresa: Se incluirán los montos correspondientes a los ingresos provenientes de nuevas deudas que pueda contraer la empresa en períodos futuros. No se debe contabilizar aquí la liquidación de parte de FONAPYME objeto del presente proyecto. Aporte de Socios/Accionistas: Deben consignarse los futuros aportes (temporarios o irrevocables) y aumentos de capital por nuevas emisiones accionarias proyectadas. Otras Fuentes de Ingresos: Incluya aquí otras fuentes de ingreso tanto para el proyecto como para la empresa proyectadas para el período de análisis. EGRESOS Retiros/Dividendos/Honorarios: Deben consignarse los retiros a cuenta de futuras distribuciones de utilidades y las distribuciones de utilidades en concepto de dividendos en efectivo. Compra o Venta de Bienes de Uso: Consignar las ventas, así como inversiones en Bienes de Uso, Mejoras y Reparaciones proyectados para el período considerado. Deuda Bancaria/Financieras no FONAPYME (intereses): Deben consignarse los pagos en concepto de servicios de intereses del capital de la deuda financiera proyectada, sean de corto plazo como de largo plazo sin incluir la deuda con FONAPYME objeto del presente proyecto. SALDO IVA Corresponde a los saldos estimados de liquidación de IVA en virtud de que se han incluido anteriormente la percepción de IVA (IVA Ventas) y los pagos de IVA (IVA Compra). Se ofrece un cálculo estimativo quedando a cargo de la empresa, realizar los cálculos correspondientes con la actividad que desarrolle. En cualquier caso, la posición final se indica negativa en el caso de saldo IVA deudor y positiva en el caso de saldo IVA acreedor. 5.3.1. SUPUESTOS UTILIZADOS EN LA CONFECCION DEL PRESUPUESTO FINANCIERO Detalle aquí todas las aclaraciones y supuestos utilizados en las proyecciones del Presupuesto Financiero.